Редови ових инвеститора спремни су за брзи раст у наредној деценији

Америчка индустрија управљања богатством спремна је да расте за око 5% годишње у наредних пет година, док су одређени сегменти популације инвеститора у позицији да доживе највећи подстицај, према новом извештају компаније МцКинсеи & Цомпани.

Конкретно, три подгрупе инвеститора показују знаке „значајног и трајног раста“, наводи се у извештају.

Ово укључује жене, нове инвеститоре који су први пут отворили брокерске рачуне током пандемије Цовид-19 и хибридне имућне инвеститоре који раде и са традиционалним финансијским саветницима и са самосталним рачунима.

Више од Личне финансије:
Ове преваре вас могу коштати ове пореске сезоне
Ево 4 начина да смањите свој рачун за намирнице
Инфлација је смањила плате за 1.7% током прошле године

Тако је 2021. била мешовита година за америчку индустрију управљања богатством у целини, са рекордно високом имовином клијената од 38 билиона долара, али најспоријим двогодишњим растом прихода од 2010, по стопи од 1%.

„Иако бисмо рекли да је индустрија била отпорна, такође бисмо рекли да није остала неоштећена“, рекла је Јилл Зуцкер, старији партнер у МцКинсеи-у и један од аутора извештаја.

„Заиста, порука за менаџере богатства је да ово сигурно није тренутак за самозадовољство“, рекла је она.

Жене већ контролишу око 33% имовине која се може инвестирати - или 12 билиона долара - у САД

И то би требало да се повећа у наредној деценији, а очекује се да ће бејби бумер мушкарци умрети и оставити новац својим супружницама, које су често млађе и имају дужи животни век.

Очекује се да ће до 2030. године америчке жене контролисати већи део од 30 билиона долара у уложној имовини у власништву бејби бумера.

Млађе имућне жене такође су спремне за раст јер се све више интересују за своје финансије. Око 30% више удатих жена доноси финансијске и инвестиционе одлуке у односу на пре пет година, приметио је Мекинзи.

Иако женама обично недостаје самопоуздање у погледу одлука о улагањима, њима не недостаје компетентност, приметио је Зуцкер.

Биће важно за финансијске саветнике да предвиде своје различите потребе, као што је истицање добробити породице у односу на инвестициони учинак.

„Жене траже нешто мало другачије од њиховог односа са својом институцијом за управљање богатством“, рекао је Зуцкер.

Више од 25 милиона нових директних брокерских рачуна отворено је од почетка 2020. Многи од тих нових рачуна су у власништву инвеститора који први пут долазе, јер су Американци могли да уштеде више новца током пандемије.

Усвајање је подстакнуто развојем у финансијској индустрији, укључујући елиминацију онлајн брокерских провизија и повећан приступ делимичним акцијама.

Висока стопа раста усред пандемије можда неће остати овде. Али и даље ће доћи до убрзане експанзије у наредних 10 година, према МцКинсеију, делом због ниске средње старости од 35 година за ове ангажоване инвеститоре.

Имућнији инвеститори раде и са традиционалним финансијским саветницима и са сопственим рачунима.

У 2021, једна трећина имућних домаћинстава - оних са више од 250,000 долара и мање од 2 милиона долара у уложној имовини - сматрала се хибридним. То означава повећање од 9 процентних поена за три године, према Мекинзију.

Раст је последица комбинације жеље за људским саветима и приступачности и лакоће директног улагања, наводи МцКинсеи.

„Постоји само жеља за експериментисањем коју смо видели у другим аспектима живота људи током пандемије коју историјски нисмо виђали у управљању богатством“, рекао је Зуцкер.

Управљачи богатством који нуде и директне брокерске и саветничке понуде биће најбоље спремни да имају користи од овог тренда, показало је истраживање.

Пандемија може имати трајне последице на то како имућни инвеститори одлуче да добију њихове савете о управљању имовином, са само 15% који се радује повратку личним посетама или посетама филијалама. Око 40% инвеститора високе нето вредности са више од 2 милиона долара у уложној имовини рекло је да више воле телефонске или видео конференције за састанке управљања богатством.

Такође је дошло до пораста удела богатих и млађих домаћинстава заинтересованих за консолидацију својих банкарских и инвестиционих рачуна. Око 53% оних млађих од 45 година и 30% оних са 5 до 10 милиона долара у инвестиционој имовини навело је да више воле да консолидују те односе, наводи МцКинсеи.

Те преференције могу бити вођене ниским накнадама за управљање, могућношћу високог приноса на депозите и лакоћом трансакција на различитим врстама рачуна, показало је истраживање.

Алтернативна средства — као што су приватни капитал, приватни дуг, некретнине, инфраструктура и природни ресурси — чешће се појављују у појединачним портфељима. Око 35% инвеститора од 25 до 44 године показује повећану потражњу за овом имовином, наводи МцКинсеи.

Штавише, инвеститори се такође више окрећу дигиталној имовини, укључујући криптовалуте, токенизоване акције, дугове у обвезницама, стабилне цоине, уметност и колекционарске предмете. Инвеститори додају ова средства из више разлога, укључујући могућност излагања новој технологији, заштиту од инфлације, експериментисање или спекулације.