С&П 500 није довољно? 10 супер-нискоризичних начина да профитирате од повећања стопе Фед-а

Повећање каматних стопа ужасава већину инвеститора С&П 500. И са добрим разлогом. Али ЕТФ-ови нуде нискоризичан начин да заиста зарадите новац на њима.

X

10 највећих ЕТФ-ова ултра краткорочних обвезница, укључујући иСхарес Схорт Треасури Бонд (СХВ), ЈПМорган ултра-кратки приход (ЈПСТ) и СПДР Блоомберг Барцлаис 1-3-месечни државни запис (Бил), утростручили су њихове приносе који гледају на будућност, каже Инвестор'с Бусинесс Даили анализа података са ЕТФ.цом, Морнингстар Дирецт, С&П Глобал Маркет Интеллигенце и МаркетСмитх.

Ови супер-безбедни ЕТФ-ови сада исплаћују будуће приносе у просеку од 2.57%, у односу на само 0.8% у последњих 12 месеци. То је скок који ове ЕТФ-ове претвара у одржива места за скривање док С&П 500 не нађе своје упориште. Побеђује чак и приносе од око 2% које плаћају штедни рачуни високог приноса.

„Ултракратки ЕТФ-ови имају веома привлачне приносе плус долазе са ликвидношћу ЕТФ-а“, рекао је Тодд Росенблутх, шеф истраживања у ВеттаФи.

Шта повећава безбедне приносе ЕТФ-а?

Џером Пауел је озбиљан у погледу повећања стопа како би успорио економију. Фед је ове године већ четири пута повећао краткорочне каматне стопе, каже Банкрате.цом. Фед је узео каматне стопе на почетку године у распону од 0.25% до 0.5% све до распона од 3% до 3.25%.

И није урађено. Већина инвеститора очекује да ће циљ стопа достићи распон од 3.75% до 4% до новембарског састанка Фед-а, каже ЦМЕ ФедВатцх алат. И већина инвеститора види да ће стопе поново скочити на распон од 4.25% до 4.5% до састанка у децембру.

Тако брзо растуће стопе су токсично за акције шпекулативног раста. Планови ових компанија да зараде новац у далекој будућности данас су мање вредни. Инвеститоре кошта више у изгубљеном интересу чекајући да се ти будући профити појаве.

И то је привлачност ЕТФ-ова ултра краткорочних обвезница. Ваши приноси ће расти скоро онолико брзо колико Фед може повећати краткорочне каматне стопе. „Тржиште паничних стопа се бори да одреди 'праву' максималну цену Фед пооштравање, подижући целу криву стопе“, наводи се у извештају Банк оф Америца.

Где пронаћи сигуран принос

Већина обвезница које ЕТФ поседује ултра краткорочне обвезнице доспевају за много мање од годину дана. То значи да чак и ако стопе порасту више, ваш принос ће ускоро уследити.

Зашто је то предност у периоду брзог раста стопа? иСхарес Схорт Треасури Бонд има просечно трајање од само четири месеца. То значи да ако стопе порасту, портфолио ће бити освежен новијим обвезницама са већим приносом за мање од пола године. И зато је његов принос сада 2.59%, у односу на 0.4% у протеклих 12 месеци.

Вангуард Тотал Бонд Маркет ЕТФ (БНД), с друге стране, држи обвезнице са просечним роком трајања од 6.7 година. Да, даје више: 3.7%. Али то ће напредовати много спорије него код играња краткорочних обвезница.

„С обзиром да Фед наставља да подиже каматне стопе, инвеститори траже алтернативне могућности прихода осим обвезница инвестиционог нивоа као што је БНД“, рекао је Розенблут.

Реч упозорења: Инфлација

Ипак, постоји само један опрез. Колико год примамљиво звучало принос од 2.6%, посебно када је С&П 500 пао за скоро 20% ове године, инфлација је фактор. Скоро 10%, данашња инфлација до неба нарушава приносе ЕТФ-а ваших обвезница.

Попуните нашу анонимну анкету и реците нам шта вам се свиђа (а шта не воли)

О вашем брокеру на мрежи.

Десет учесника ће освојити Амазон поклон картицу од 50 долара.

И зато би ЕТФ-ови ултра краткорочних обвезница могли бити добро место за сакривање сада, али нису дугорочни творци новца. Розенблут и даље мисли да ЕТФ-ови са дивидендом са високим приносом раде за дугорочна улагања за одређену заштиту од инфлације. СПДР портфолио С&П 500 ЕТФ високе дивиденде (СПИД) има принос од 4.1%. Пошто се ЕТФ-овима обвезница тргује попут акција, можете брзо продати и преместити свој новац.

„ЕТФ-ови са високим приносом на дивиденде обезбеђују стабилан приход, али су такође везани за акције које флуктуирају“, рекао је он.

Најпопуларнији ЕТФ-ови ултра-краткорочних обвезница

Њихови текући приноси су се удвостручили у односу на протеклих 12 месеци и очекује се да ће даље расти

Извори: ИБД, ЕТФ.цом, Морнингстар Дирецт, С&П Глобал Маркет Интеллигенце