Пореска стратегија која може надокнадити губитке - али инвеститори морају да делују сада

Инвеститори ће можда добити позив за буђење ове зиме када су у питању порези, али то не мора бити тако.

Према речима Бена Славина из БНИ Меллона, кључно је време за продају изгубљених инвестиција како би да се смањи капитална добит. Он упозорава да би чекање до јануара или фебруара могло бити прекасно.

„Инвеститоре у заједничке фондове чека прилично гадно изненађење“, рекао је глобални шеф ЕТФ-а компаније за ЦНБЦ „ЕТФ Едге" прошле седмице. „Многе компаније заједничких фондова су већ дале процене на својој веб страници, тако да инвеститори могу да погледају и виде шта би њихова очекивања била у вези са капиталним добитком и какву ће врсту пореског рачуна добити на крају године.”

С обзиром на то да су главни индекси нижи за годину, Славин тврди да стратегија има широку привлачност.

„Не ради се само о прикупљању губитака“, рекао је он. „Право је доба године да погледате портфолио који имате и схватите како да се позиционирате на овим тржиштима. То је мач са две оштрице.”

Матт Бартолини из Стате Стреет Глобал Адвисорса такође види предности за инвеститоре који желе да надокнаде пореске губитке и остану на тржишту.

„Поседујете заједнички фонд који прати широку базу америчких акција. … Тај заједнички фонд би заправо могао бити распоређен да исплати велику дивиденду на капиталну добит због губитка повезаног са укупним портфолиом,” рекао је генерални директор фирме у истом сегменту. „У овом тренутку, продајте тај заједнички фонд, а затим купите повезани ЕТФ и стога сте у могућности да одржите своју изложеност тржишту и прикупите те губитке у неким од ових области на тржишту.

Бартолини је рекао да инвеститори такође могу да продају ЕТФ-ове широког спектра и купују назад у друге који покривају слично тржиште.

„Једна од тактика за које видимо да се користи у портфељу клијената у прикупљању пореских губитака је да једноставно смањите своје трошкове, пређете на изложеност са нижим трошковима, прикупите неке губитке и одржите ту алокацију у изложености тржишту попут америчких акција, као што је тржишне акције“, рекао је он.