Будућност улагања: Финтецх 50 2022

Извештавали Џонатан Понциано и Хенк Такер

Lнадолазећи скокови каматних стопа, руски рат против Украјине и нагло раст инфлације изазвали су пустош на берзи ове године, али ова четири финансијска предузећа која инвестирају су покупила милионе клијената и милијарде долара имовине упркос превирањима.

Експлозивна популарност алтернативних инвестиција подстакла је запањујући раст за иЦапитал са седиштем у Њујорку, који се враћа у Форбс' Финтецх 50 пету годину заредом након што је 500. присвојио 2021 милиона долара од инвеститора. Платформа помаже финансијским саветницима и старим институцијама као што су УБС и БлацкРоцк да диверзификују портфеље својих богатих клијената улагањем у ризични капитал, некретнине, структурирани дуг и још много тога— и сада опслужује више од 125 милијарди долара имовине, што је повећање од 70% у једној години. Такође има још тога: крајем прошлог месеца, иЦапитал је рекао да ће се проширити на тржиште ануитета аквизицијом финтецх платформе Симон, која је помогла у издавању више од 48 милијарди долара структурираних инвестиција и ануитета прошле године.

Приметно одсутан са овогодишње листе, Робинхуд је постао неприхватљив након што је у јулу изашао на берзу са метеорском проценом од 30 милијарди долара. Укључујући дивљу годину на берзи, Робинхоод акције су пале за више од 83% због броја корисника и обима трговања пала са прошлогодишњих рекорда. Друштвено свесна необанк Аспиратион, која је у августу рекла да излази на берзу преко компаније за куповину посебне намене, такође пада, иако тек треба да почне да тргује.

Уместо њих, брокерска кућа Публиц.цом дебитује на Финтецх 50 мање од три године након лансирања у септембру 2019. Уз помоћ улагања милијардера Схари Редстоне, НФЛ играча Џеј Џеја Вота и инфлуенсера Кејсија Неистата, број корисника Публица се отприлике утростручио на 3 милиона у протеклој години. Платформа је такође брзо проширила своју понуду изван само акција — ове године је додала подршку за незаменљиве токене, уметност, некретнине, криптовалуте и још много тога.

Друге које се ове године поново појављују на Финтецх 50 су 401(к) Администратор Гуиделине, која је у априлу прешла више од 6 милијарди долара имовине, и мобилна апликација Стасх, која сада нуди криптовалуте уз своје понуде за инвестирање, банкарство и пензионисање.

Ево најиновативнијих компанија за инвестирање у финтецх:

Смернице

Управља 401(к) плановима за мала предузећа уз основну накнаду од 49 УСД месечно плус 8 УСД по запосленом који учествује. Партнери са добављачима услуга обрачуна плата укључујући Скуаре, Интуит, Густо и АДП. Нови државни закони попут оног у Калифорнији који захтевају од предузећа са пет или више запослених да понуде план пензионе штедње до 30. јуна помажу у покретању раста. У априлу је почео да нуди СЕП ИРА и за самозапослене.

Штаб: Остин, Тексас

Финансирање: 344 милиона долара од Генерал Атлантиц, Генератион Инвестмент Манагемент, Греихоунд Цапитал и других

Најновија процена: 1.15 милијарди долара

Бона фидес: Управља више од 30,000 малих предузећа 401(к)с, што је 50% више у односу на прошлу годину.

Суоснивачи: извршни директор Кевин Бускуе, 43, раније суоснивач слободног тржишта рада ТаскРаббит; ЦТО Мике Нелсон, 34; директор производа Џереми Кабаљеро, 39.

иЦапитал

Повезује више од 10,000 финансијских саветника и њихових стотина хиљада клијената високе нето вредности са приватним капиталом, приватним дугом, ризичним капиталом, некретнинама и хеџ фондовима са само 25,000 долара уложених по фонду – много ниже од традиционалних минимума за ове фондове , који може да се креће од 1 до 10 милиона долара. Сада пружа своју услугу „беле етикете“ за више од 140 фирми, укључујући Блацкстоне, Тхе Царлиле Гроуп, Броокфиелд, УБС, Деутсцхе Банк и Голдман Сацхс.

Штаб: Нев Иорк Цити

Финансирање: 765 милиона долара од БлацкРоцк-а, ВестЦап-а, Темасека и других

Најновије вредновање: $ КСНУМКС милијарди

Бона фидес: Средства уложена преко платформе порасла су на око 20 милијарди долара, што је повећање од око 70% у једној години, делимично захваљујући експанзијама широм Европе и Азије.

Суоснивачи: извршни директор Лавренце Цалцано, 59, 17-годишњи ветеран Голдман Сацхса; извршни партнери Дан Вене, 46, и Ник Веронис, 57.

Публиц.цом

Брокерска апликација која нуди улагање без провизије у акције, ЕТФ-ове и криптовалуте, као и делимично трговање НФТ-овима и другим колекционарским предметима и могућност да корисници деле своје портфеље и трговине – ако то желе. Прошле године, Пулсе је престао да прима уплате за ток налога, што је контроверзна пракса на коју се ривали у слободној трговини попут Робинхоода и даље ослањају, и дебитовао је са опционом функцијом давања напојнице. У априлу је покренуо још један нови извор прихода – услугу „Пулс“ која омогућава компанијама које желе да промовишу своје акције да плаћају податке о малопродајним инвеститорима и да држе градске куће. Међу првим купцима су и журна залиха канабиса Тилраи и Дубаи риде-хаилер Сввл.

Штаб: Нев Иорк Цити

Финансирање: 310 милиона долара од Аццел-а, Греицрофта, Тигер Глобал Манагемент-а и других

Најновије вредновање: $ КСНУМКС милијарди

Бона фидес: База корисника је експлодирала на три милиона са мање од милион на крају 2020.

Суоснивачи: Ко-извршни директори Јанницк Маллинг, 34, и Леиф Абрахам, 36—серијски предузетници који потичу из Данске, односно Њемачке.

Скрити

Стасхова апликација нуди делимично улагање у акције и ЕТФ-ове, ИРА-е, текуће рачуне и дебитну картицу која награђује куповине са делимичним уделом назад уз фиксну месечну накнаду од 1 до 9 долара. У јануару је увео Смарт Портфолио, портфолио којим управља Стасх, који одговара толеранцији на ризик инвеститора, са минималним улагањем од 5 УСД и алокацијом од 4% до 6% на криптовалуте. Већ је 500,000 корисника уложило новац у паметне портфеље. Прошлог лета, Стасх је купио платформу за финансијску писменост ПаиГраде и ребрендирао је Стасх101, нудећи бесплатан образовни садржај за ученике, наставнике и родитеље.

Штаб: Нев Иорк Цити

Финансирање: 467 милиона долара од Унион Скуаре Вентурес, Гоодватер Цапитал, Елдридге Индустриес и других

Најновије вредновање: $ КСНУМКС милијарди

Бона фидес: Приход је порастао 65% на 86 милиона долара у 2021. години, док је број корисника који плаћају порастао са 1.8 милиона на 2.4 милиона.

Суоснивачи: Извршни директор Брандон Криег (47) и предсједник Ед Робинсон (38) који су се упознали радећи у Мацкуарие-овом електронском трговачком тиму.

ВИШЕ ОД ФОРБА

ВИШЕ ОД ФОРБАФинтецх 50 2022
ВИШЕ ОД ФОРБАБудућност личних финансија: Финтецх 50 2022By Исабел Цонтрерас
ВИШЕ ОД ФОРБАФинтецх 50 2022: ПридошлицеBy Јефф Кауфлин
ВИШЕ ОД ФОРБАБудућност Валл Стреета: Финтецх 50 2022By Ханк Туцкер
ВИШЕ ОД ФОРБА10 највећих Финтецх компанија у Америци 2022By Исабел Цонтрерас