Овај портфолио са приносом од 10.5% има савршену комбинацију за 2023

Упркос прошлонедељном расту на тржишту, има их још има много сјајних дивиденди. Али немојте губити време са хромим платишама попут Генерал Миллс
ГИС-а
(ГИС), са својим приносом од 2.7%. Или шкртих 2.2% које добијете од такозваног „аристократа дивиденди“ као што је МцДоналд'с (МЦД).

Инфлација је још на 7.7%! То је далеко испред ових патетичних приноса плавих чипова. Једноставно више не можемо себи да приуштимо да поседујемо овакве нископлаћене плате.

Требамо много више прихода ако желимо да остваримо сценарио из снова: финансирање пензије у потпуности дивидендама. То је пут којим данас идемо, са три затворени фондови (ЦЕФ) који се може похвалити невероватним просечним приносом од 10.5%.

То вам доноси „тренутних“ 87.50 долара месечно дивиденде на сваких уложених 10 хиљада долара. Другим речима, требало би вам само 677,000 долара да бисте остварили годишњи приход од 71,000 долара. То је средњи приход домаћинства у Америци.

Принос од 10.5% је такође 10 пута више него што плаћа индексни фонд. Такав приход је кључан у распродајама као што је катастрофа 2022. јер нећете морати да се продајете у кризи, за разлику од људи који имају типично име С&П 500.

Уместо тога, дивиденде које ова три фонда исплаћују удаљиле су инвеститоре од дугмета за продају ове године. Ово, на дуге стазе, је прави кључ за моћ пасивног прихода.

3 ЦЕФ куповине за тренутну диверзификацију и 10%+ дивиденди

Наравно, диверсификација је критична, тако да желимо да наш ЦЕФ портфолио садржи следеће:

1. Акције (за дугорочни раст)
2. Обвезнице (за стабилан приход)
3. Некретнине (за обоје)

Није лако саставити портфолио који испуњава сва три ова поља. А ако улажете у некретнине кроз физичку имовину, ви гледате у много рада. (Ако сте били станодавац, знате да је то посао са пуним радним временом.)

Али можете погодити све три категорије остварите велики приход са ЦЕФ-овима (практично без посла!). Ево три фонда који, заједно, чине управо то.

ЦЕФ избор бр. 1: Принос од 10.2% са „скривеним“ попустом

Почнимо са Либерти Алл-Стар капитал (САД), који држи америчке компаније велике капитализације са снажним новчаним токовима и потенцијалом раста, као Мицрософт (МСФТ), УнитедХеалтх Гроуп
УНХ
(УНХ) Виса (В). Амерички менаџери су такође урадили добар посао у преузимању препроданих фирми са високом маржом као што су Абецеда (ГООГЛ), Данахер
ДХР
корпорација (ДХР) адобе
АДБЕ
(АДБЕ
ДБЕ
).

Извлачење овде је дивиденда, а САД даје 10.2%. Та дивиденда долази од исплата на акције са благом полугом у портфељу, плус приноси од благовремених куповина и продаја од стране менаџмента. То је стратегија која функционише, а САД су објавиле изванредних 214% укупног поврата у последњој деценији.

Такође добијамо леп „ин“ захваљујући процени САД. Управо сада, фонд тргује око номиналне вредности (или отприлике исте као вредност акција у његовом портфељу). То је пристојан ниво када се узме у обзир да је овај трговао са премијама северно од 3% у прошлој години.

ЦЕФ избор бр. 2: Платилац са 13.4% који је преживео крах након пада

За обвезнице, ми ћемо узети Неубергер Берман Фонд за стратегије високог приноса (НХС), који има попуст од 3.3% на НАВ. То је сладак посао, с обзиром на то да се трговало по номиналној вредности тек у августу.

Дивиденда је заиста запањујућа, са приносом од 13.4%. Ако мислите да таква исплата никако не може бити безбедна, узмите у обзир да је НХС наставио да се стално развија за 10 године, упркос пандемији и растућој стопи. Разлог? Стратешки заокрет менаџмента ка квалитетнијим корпоративним обвезницама по нижој цени.

Те обвезнице, посебно, дају НХС-у два начина да испоручи јаке приносе: већи приход и, на дужи рок, добитке јер им се цена пребацује са побољшањем расположења инвеститора. Ова стратегија је управо оно што желимо на овом јединствено препроданом тржишту, али које почиње да се опоравља.

Избор ЦЕФ-а бр. 3: Портфолио са приносом од 8% коме би позавидео сваки инвеститор у некретнине

Коначно, идемо са Фонд за промет прихода од квалитета Цохен & Стеерс (РКИ). Фонд има више од 200 холдинга, од којих су скоро сви фондови за улагања у некретнине (РЕИТ). Ти РЕИТ-ови, заузврат, поседују стотине, или чак хиљаде некретнина по комаду, тако да немамо никаквих брига о диверсификацији овде.

Највећи РКИ фондови укључују власника торњева мобилне телефоније Америчка кула (АМТ), чије услуге су у сталној потражњи како саобраћај мобилних података расте; селф-стораге РЕИТ Јавно складиште (ПСА), који ће имати користи од бума у ​​„стварима“ у последњих неколико година; и магацин РЕИТ Прологис (ПЛД), што има користи јер америчке компаније селе своју производњу кући.

Натпросечне дивиденде РЕИТ-а подстичу исплату од 8% РКИ-ја, која је била стабилна последњих пет година. Са растућим закупнинама свуда, ток прихода фонда је сигурнији него икад — а инвеститори то примећују.

Видели смо да су инвеститори хрлили у РКИ у последња два месеца, али је значајно више позитивних страна јер потенцијално изједначавање стопа користи некретнинама. Такође очекујем већи раст јер се РКИ-јев попуст од 3.3% враћа на номиналну вредност – ниво на којем се њиме тргује већи део године.

Ставите сва три горе наведена ЦЕФ-а заједно и добићете ток прихода од 10.5% који је у потпуности диверзификован на стотине средстава у три различите класе. То је лепа поставка за 2023, која изгледа као много боља година у целини за тржиште, али са нестабилношћу која ће се вероватно задржати.

Мицхаел Фостер је водећи аналитичар за истраживање Цонтрариан Оутлоок. За још сјајних идеја о приходима, кликните овде за наш последњи извештај “Неуништиви приходи: 5 повољних фондова са сталним дивидендама од 10.2%."

Откривање: ниједно