Ових 12.7% дивиденде расте када Фед повећа стопу

Обично на оваквом медведјем тржишту, нешто ради негде. Али мислим да ћете се сложити да је од почетка 2022. године то „нешто“ било тешко закуцати.

Трезори су пали за око 23% на годишњем нивоу. А знамо где је била берза.

Готовина ће вас, наравно, увек ослободити волатилности тржишта акција или обвезница. Али ако предуго останете у готовини, постајете изложени данашњој високој инфлацији. И наравно, готовина не исплаћује дивиденде - а то једноставно није опција за оне од нас који желе да финансирају своје пензионисање само из дивиденди. Та стратегија вам у великој мери омогућава да искључите нестабилност тржишта, због чега је то циљ који ми тежимо ЦЕФ Инсидер саветодавни.

Управо сада, на пример, препоручујемо да наставите да држите висококвалитетне производе високог приноса, као што је затворени фондови (ЦЕФ) у портфељу ЦЕФ Инсајдер, који у просеку доносе северно од 8%, при чему велика већина наших изабраника исплаћује дивиденде месечно.

И упркос свој неизвесности, постоје и неке занимљиве нове идеје о дивиденди, укључујући један фонд који сада доноси богатих 12.7% — а његова вредност расте са стопама. И не грешите, цене су вероватно ће наставити да расте.

У наставку ћемо детаљније проучити ову класу средстава и наш специфични тикер са приносом од 12.7%. Прво, хајде да заронимо у данашњу ситуацију са стопама, која је кључна за разумевање зашто би овај фонд сада могао да буде добар додатак вашем портфолију.

Кредити са променљивом каматном стопом воле агресивне федералне јединице

Иако знамо да ће Федералне резерве даље повећавати стопе, док ово пишем, трговци на тржишту фјучерса Фед-а сада предвиђају да ће стопе расти брже него што се раније очекивало, уз већа очекивања за повећање од 75 базних поена на Фед-овом септембру састанак.

То нас доводи до заиста потцењене класе имовине: кредита са променљивом каматном стопом, чија вредност расте када стопе расту.

Разлог зашто је једноставан; ови кредити имају променљиве каматне стопе, тако да када стопе расту, расте и њихов приход, а тиме и њихова вредност на секундарном тржишту (да, кредити са променљивом каматном стопом се купују и продају на отвореном тржишту, као акције, али то је много мање тржиште , обично пуна великих банака на Волстриту).

Није лако купити појединачне зајмове са променљивом каматном стопом, али постоји фонд који не само да садржи скуп њих, чиме вам омогућава диверзификацију и заштиту од ФЕД-а, већ се може похвалити и невероватним приносом од 11.6% о којима смо разговарали са врха.

Зове се Саба Фонд за приход и могућности (БРВ), и то је ЦЕФ који у сваком тренутку ставља најмање 80% свог капитала у зајмове са променљивом каматном стопом. У тешкој години за сву имовину, БРВ је пркосио гравитацији и остварио мали профит за 2022. годину, што је пораст од око 1% од овог писања. Али то није оно што је заиста узбудљиво у вези са фондом.

Обично, убрзо након што Фед почне да повећава каматне стопе, фонд као што је БРВ расте. У ствари, урадио је управо то још 2016. Неколико месеци након што је Фед почео да повећава каматне стопе у Који циклус планинарења, остварио је поврат од 15% за само четири кратка месеца.

Слушајући Фед који снажно наговештава агресивнија повећања каматних стопа, данас се осећа као средина 2016. године — време када је прикупљање БРВ-а резултирало великим профитом. Очекујем да ће се историја поновити (или бар римовати) овога пута.

Постоји додатни бонус: попуст на нето вредност имовине (НАВ, или вредност обвезница у БРВ-овом портфељу). То је необично јефтино и омогућава добијање кредита са променљивом каматном стопом по продајним ценама. Наравно, када други инвеститори схвате колико су кредити са променљивом каматном стопом добро позиционирани, тај попуст ће вероватно пасти на ништа. Док чекамо да се то деси, можемо да прикупимо здравих 12.7% приноса БРВ-а.

Мицхаел Фостер је водећи аналитичар за истраживање Цонтрариан Оутлоок. За још сјајних идеја о приходима, кликните овде за наш последњи извештај “Неуништив приход: 5 повољних фондова са сигурним 8.4% дивиденди."

Откривање: ниједно