Ова смртоносна грешка би могла да вам уништи дивиденде 2023

Ако могу да ти дам само један Савет за почетак 2023, то је: урадите не поверите свој приход од дивиденде ЕТФ-овима!

То је једна од највећих грешака коју видим да људи праве—посебно са добитком на тржишту ове године. Ови играчи првог нивоа (погрешно!) мисле да на растућем тржишту могу купити прилично добро било шта и буди ОК.

Не тако.

У ствари, растуће тржиште када је највероватније да ћете купити инвестиције ниског квалитета, доводи ваш портфолио у опасност у следећем паду. Само питајте свакога ко је купио криптовалуте или беспрофитну технологију 2021.!

И дивиденде ЕТФ-ови су на врло врх наше листе имовине коју треба избегавати, не само сада већ увек. Због тога смо панирали Сцхваб УС Дивиденд Екуити ЕТФ (СЦХД
СЦХД
) прошлог августа. Био је препун плавих чипова чије су дивиденде расле глацијалним темпом.

Данас ћемо заронити у још два популарна ЕТФ-а за дивиденде: Вангуард дивиденда Аппрециатион ЕТФ (ВИГ
ВИГ
) и ПроСхарес С&П 500 дивиденда Аристоцратс ЕТФ (НОБЛ
НОБЛ
).

Овај двојац је ослонац за дивиденду за многе људе јер се, попут СЦХД-а, фокусирају на велике америчке акције које редовно повећавају своје исплате. Имена попут Јохнсон & Јохнсон
ЈЊ
(ЈЊ), ПепсиЦо
ПЕП
(ПЕП) 3М (МММ) попунити портфеље ова два фонда.

Звучи прилично сигурно, зар не?

НОБЛ иде један бољи – као што име каже, држи дивиденде Аристократе, компаније С&П 500 које су повећале своје исплате 25 или више година. Убаците ниске накнаде (само 0.06% за ВИГ и 0.35% за НОБЛ) и, добро, шта вам се не свиђа?

Много, заправо.

Као прво, оба ова фонда Треба имају уграђену предност јер растућа дивиденда је главни покретач цена акција. Због тога ми увек циљане дивиденде које не само да расту већ убрзава у избору које правимо код мене Скривени приноси саветодавни. „Магнети дивиденде“ ових акција повлаче цене њихових акција све више током времена!

Можете видети како је растућа исплата подигла удео од Скривени приноси држање Релианце челик и алуминијум (РС) током последње деценије. За то вријеме дивиденда РС је порасла за 192%. Уследила је цена акција, која је порасла за 252% и лако надмашила ВИГ и НОБЛ.

Имајте на уму и да је растућа дивиденда компаније помогла да расте њену цену акција кроз крах 2022. То је зато што, чак и на тржишту које пада, инвеститорима је тешко да их игноришу повећање дивиденде од 27%. попут оне коју је РС објавила у фебруару 2022.

Недовољне исплате ЕТФ-ова „раста дивиденде“ повлаче их доле

Али вратимо се нашим ЕТФ-овима за раст дивиденде. С обзиром на нагласак који су ставили на повећање исплата, победивши тржиште Треба бити цинцх за њих, зар не?

Погрешно. Као што можете видети у наставку, ВИГ и НОБЛ су заостајали за индексом С&П 500 – приказаним љубичастом бојом по перформансама СПДР С&П 500 ЕТФ Труст (СПИ
PY
СПИ
) -током последње деценије, упркос растућим исплатама. И за разлику од Релианце, овај пар је ослабио прошле године, са остатком тржишта.

Запитате се зашто бисте се трудили да одвојите време да истражите ЕТФ за дивиденду - посебно када погледате њихове тренутне приносе: оба плаћају око 1.9%, само нешто више од СПИ-ових 1.6%.

Што је још горе, оба ова фонда (као и сви ЕТФ-ови) су закључана у основни индекс: НОБЛ мора да поседује све аристократе дивиденди, а ВИГ је прикован за С&П амерички индекс произвођача дивиденди, који има за циљ да опонаша учинак америчких фирми које су подизали своје исплате годишње најмање 10 година узастопно.

Другим речима, везан за индексе какви јесу, ниједан фонд не може да избегне катастрофу дивиденди као што је АТ&Т
T
(Т), коју смо раније хвалили због поскупљења за пени годишње. Затим је прошле године смањио своје исплате као део свог спинофф-а свог ВарнерМедиа пословања. Убрзо му је укинуто чланство у Аристократама.

Али истина је да је АТ&Т повлачио НОБЛ Годинама-и пошто ЕТФ није могао да прекине са својим основним индексом, био је немоћан за продају!

Ово је главни разлог зашто се држимо даље од ЕТФ-ова за дивиденду и уместо тога се држимо акција са убрзаним исплатама. Управљајући сопственим портфељима, можемо да избегнемо АТ&Т у свету — и уместо тога уложимо свој новац у Релианцес.

Бретт Овенс је главни инвестициони стратег Цонтрариан Оутлоок. За још сјајних идеја о приходу, набавите бесплатну копију његовог последњег специјалног извештаја: Ваш портфолио за превремено пензионисање: огромне дивиденде—сваког месеца—заувек.

Откривање: ниједно