Ова невероватно честа грешка може да вас кошта 7%+ дивиденди

Када су у питању затворени фондови (или Било који улагања, што се тога тиче), исплати се тражити ствари које већина људи погрешно разуме. Зато што ови (наизглед) мали превиди инвеститора и грешке могу нама оштрооким супротстављеним људима пружити најбоље могућности за куповину.

А када је реч о ЦЕФ-овима, постоји један превише уобичајено Видим да људи раде изнова и изнова, посебно они који су нови у овим високоприносним фондовима. Да видимо на шта циљам, хајде да се фокусирамо на ЦЕФ који се зове Цолумбиа Селигман Премиум Тецхнологи Гровтх Фунд (СТК).

Портфолио СТК-а се углавном састоји од технолошких акција велике капитализације: Аппле (ААПЛ), произвођач чипова Броадцом (АВГО) Мицрософт (МСФТ) налазе се међу њеним највећим поседима. Фонд се данас може похвалити дивидендом од само 7%.

Као што можете видети у горњем графикону, враћен је стотинама процената од почетка пре скоро 14 година. Ако ово усредсредимо на његов ЦАГР (комбинована годишња стопа раста, или једноставно просечни проценат приноса годишње), видимо да је фонд у просеку испоручио невероватних 20% годишње.

Ево у чему је ствар – већина људи нема појма о невероватним перформансама СТК-а! Позовите га помоћу бесплатног алата за проверу акција као што је Гоогле Финанце и добићете овај графикон, који показује оскудних 35% приноса за скоро деценију и по!

На мој ЦЕФ Инсидер сервис, ми не користимо Гоогле Финанце или Иахоо Финанце јер су обмањујући, посебно када су у питању ЦЕФ-ови, из разлога који ћу објаснити за минут. Али већина људи се ослања на ове бесплатне алатке којима је лако приступити.

Комбиновано, оба су популарнија од сваке друге финансијске веб странице са огромном маржом. Дакле, када корисници виде различите резултате у графиконима које користимо ЦЕФ Инсидер и оне које добију од Гугла и Јахуа, разумљиво је ако су мало збуњени.

Па шта се овде дешава? Једноставна истина је да Гоогле Финанце и Иахоо Финанце не укључују дивиденде када се извештава о историјском учинку инвестиције. То је у реду за мерење акција које не плаћају дивиденде као Абецеда (ГООГЛ). Али ове услуге не раде уопште за ЦЕФ-ове, који тренутно доносе у просеку 7.9%.

Професионални алати попут оних које користимо ЦЕФ Инсајдер, међутим, фактор приноса који добијате и од дивиденди и од повећања цене да бисте добили фонд укупни поврат. То је критично јер су дивиденде веома важне — чак и релативно низак принос (тренутно око 1.5%) на просечне акције С&П 500 прави велику разлику током времена.

Дакле, можете замислити да када имате посла са ЦЕФ-ом који доноси 8% или више, графикон цена-принос који игнорише дивиденде је веома обмањујуће. На пример, фонд који се тргује по цени од 10 долара по акцији у 2010. и такође по цени од 10 долара по акцији у 2020. изгледа као глупост - осим ако тај исти фонд није дао 10% све то време. У том случају, остварио је снажан годишњи профит од 10%.

Због тога, ако погледате СТК на већини бесплатних сајтова за преглед акција, то изгледа као катастрофа. Али знамо да је стварност много другачија, тако да можемо да ставимо овај на нашу листу за праћење знајући да има историју јаких перформанси за то.

Кључни за понети? Када анализирате ЦЕФ-ове, будите сигурни да гледате праве графиконе—и то те графиконе обухватити дивиденде у њиховим обрачунима приноса. Будући да је већини људи тешко и скупо приступити многим од ових графикона, најбоље је да ми дозволите да за вас пратим досадашњи учинак путем претплате на ЦЕФ Инсидер.

Мицхаел Фостер је водећи аналитичар за истраживање Цонтрариан Оутлоок. За још сјајних идеја о приходима, кликните овде за наш последњи извештај “Неуништиви приходи: 5 повољних фондова са сталним дивидендама од 10.2%."

Откривање: ниједно