Три лекције Ворена Бафета вредне пажње

Финансијска јасноћа и стратегија су тражени, као што показују хиљаде Берксхире Хатхаваи-а
БРК.Б,
-0.76%
акционари који су се састали 30. априла у Омахи, Небраска, на својој годишњој конференцији или су гледали пренос уживо на ЦНБЦ.

Председник и извршни директор Берксхире Хатхаваи-а, Ворен Бафет, један од најбогатијих људи на свету, је 91-годишњи инвеститор и пословна легенда познат по својим стратешким финансијским саветима и храбрости. Ево шта можете да научите од њега о инфлацији, индексним фондовима и улагању вредности, и шта можете да урадите данас да побољшате свој финансијски портфолио.

1. Инфлација је ван контроле инвеститора

Инфлација „преварује скоро све“, подсетио је Бафет инвеститоре 30. априла. Цене роба и услуга расту, што значи да амерички долар може да купи мање него што је купио пре годину или две.

Америчке породице које се већ суочавају са деценијама стагнације плата сада се боре са растућим ценама хране, гаса и смештаја, да споменемо само неке. И док су промене на тржишту и глобални догађаји ван сфере утицаја појединачног инвеститора, мудро је да се потрошачи фокусирају на оно што могу да контролишу. У већини случајева, то значи да се придржавате своје стратегије улагања - на крају крајева, као што би Бафет саветовао, дугорочно улагање је обично најбољи начин да се победи инфлација.

Такође погледајте: Инвестицијска способност Ворена Бафета ће трајати заувек након што су истраживачи провалили његов код за инвестирање

2. Индексни фондови могу да обезбеде једноставну, ефективну диверсификацију

Буффетт је велики обожаватељ индексни фондови, инвестициони пакети који одражавају одређени тржишни индекс, као што је С&П 500: „По мом мишљењу, за већину људи, најбоља ствар је да поседују С&П 500
СПКС,
-0.52%
индексни фонд“, рекао је Бафет у мају 2022.

Индексни фондови са ниским трошковима обично наплаћују ниже накнаде од фондова којима се активно управља и омогућавају вам да купите разноврсни део тржишта или индустрије. У практичном смислу, то шири ризик ваших инвестиција, што је посебно важно у нестабилним временима.

Насупрот томе, „бирање акција“ или активно управљање финансијским портфељем куповином појединачних акција може бити скупо, дуготрајно и ризично. А према финансијском саветнику Кевину Чиксу из Сан Франциска, то се често не исплати: „Већина професионалних менаџера новца не може доследно да победи тржиште. Можда ће имати неколико добрих година, али 70 до 80% менаџера фондова ће имати лошије резултате на берзи."

Подаци доказују да: С&П индекси Дов Јонес пријавио је да је скоро 80% фондова којима се активно управља имало лошији резултат од С&П Цомпосите 1500 у 2021. „Плаћање већих трошкова за нешто што можда неће добро радити током времена не доприноси толико вашем портфолију“, каже Чикс.

На питање о избору акција 30. априла, Бафет је рекао: „Ми [Бафет и Чарли Мангер, потпредседник Беркшир Хатавеја] немамо ни најмању представу шта ће берза да уради када се отвори у понедељак. Никада нисмо.” Он је наставио: „Мислим да никада нисмо донели одлуку да је било ко од нас рекао или мислио да треба да купујемо или продајемо на основу онога што ће тржиште да уради. Или, што се тога тиче, шта ће економија да уради. Не знамо.”

Да бисте започели са индексним фондовима, изаберите индекс као што је С&П 500, Дов Јонес Индустриал Авераге
ДЈИА,
-0.96%,
Насдак Цомпосите
ЦОМП,
-0.02%
или Вилсхире 5000 и фонд који прати тај индекс. Многи инвеститори бирају индексне фондове на основу њиховог односа трошкова, или ваше годишње накнаде изражене као проценат ваше инвестиције. Онда када сте спремни за куповину, то можете учинити преко инвестиционог рачуна као што је брокерски рачун или ИРА. Пензиони планови које спонзорише послодавац, као што је 401(к)с, такође могу понудити приступ индексним фондовима.

3. Улагање вредности може бити солидна стратегија

„Купујте у компанију зато што желите да је поседујете, а не зато што желите да акције расту“, рекао је Бафет за часопис Форбс 1974. Процена вредности компаније је једна од стратегија за одабир где и када инвестирати.

Улагање у вредност подразумева куповину висококвалитетних акција, идеално по вредним ценама, и држање их годинама.

Ту је и улагање у складу са вашим вредностима, што укључује разматрање ваших друштвених, верских, еколошких или моралних уверења када улажете.

Бафет је урадио прилично добро за себе пратећи обе стратегије. На пример, на овогодишњој годишњој конференцији, Буффетт је објавио да је Берксхире Хатхаваи купио 15 милиона акција компаније за игре на срећу Ацтивисион Близзард. Ова аквизиција је један од новијих примера Бафетове стратегије одабира потцењених инвестиција по атрактивној цени уместо избора акција на основу високог потенцијала раста.

У случају веровања Беркшир Хатавеја, Бафет је дао приоритет четири главне области: осигурање, Аппле
ААПЛ,
-1.02%,
железнице (БНСФ Раилваи) и енергетике. У свом писму акционарима из 2021. године, Бафет описује железнице као „главну артерију америчке трговине“ и „неопходну имовину за Америку као и за Беркшир“. Веровање у услуге које пружају железнице и њихов утицај на животну средину су централни за Бафетово улагање. „Ако би се многи основни производи које БНСФ превози уместо тога вукли камионима, америчке емисије угљеника би порасле“, написао је он.

видети: Ворен Бафет и Беркшир Хатавеј поново су бољи на берзи. Аппле је један велики разлог, али ових осталих 10 акција је такође помогло

Чак и за оне који имају 100 или 1,000 долара за улагање, улагање на основу ваших вредности и даље може бити важно разматрање. Цхеекс помаже клијентима да направе низ избора заснованих на вредности док инвестирају. „Хајде да се фокусирамо на оно што треба да постигнете. А онда хајде да погледамо како то можемо да урадимо кроз одређено сочиво, као што је утицај или добротворност“, каже он.

Ако сте заинтересовани за улагање вредности, мораћете да истражите компаније са ниским ценама и које се превиђају на данашњем тржишту акција — што је лакше када је тржиште у великој мери пало, као што је недавно било.

Сазнајте више: Колико треба да уложим? | Како инвестирати: Еп. 1

Што се тиче улагања у складу са вашим вредностима, многи брокери имају алате за скрининг који вам омогућавају да филтрирате индексна средства или друге инвестиције на основу заштита животне средине, социјална питања и управљање (ЕСГ) пословна пракса.

Још од НердВаллет-а

Алиеза Дурана пише за НердВаллет. Емаил: [емаил заштићен].