4 најбоља конзервативна алокација заједничких фондова

Заједнички фондови за алокацију имовине стекли су популарност међу инвеститорима јер ове обједињене инвестиције нуде једноставан начин за приступ више класа имовине унутар једног, професионално вођеног фонда. Широка лепеза расподјела имовине постоје фондови, у распону од ултраконзервативних до веома агресивних, и сваки се може користити као јединствено власништво или делимична алокација за појединачне инвеститоре. Средства конзервативне алокације састоје се од власничких и дужничких хартија од вредности, као и готовине и готовинских еквивалената, са фокусом на очување основног капитала кроз већа дугова и готовинска улагања. Инвеститори забринути због нестабилности тржишта, или они који желе да остваре приход из целог или дела свог портфеља, могу користити конзервативна средства за алокацију како би са лакоћом испунили инвестиционе циљеве.

Док конзервативни заједнички фондови за алокацију нуде предах од насилних флуктуација у улагањима која су тешка у капиталу, они нису прикладни за сваког инвеститора. Они држе већу концентрацију укупне имовине у обвезницама и готовини, што умањује могућност инвеститорима да остваре апресијацију капитала на дуги рок. Поред тога, неке обвезнице и готовинска улагања су под тешким притиском да одрже корак са растућим стопама инфлације, чинећи принос на конзервативна средства за алокацију понекад минималним.

Међутим, инвеститори заинтересовани да одрже равнотежу главнице инвестиционог портфеља са потенцијалом за генерисање прихода кроз дивиденде и камате могу наћи конзервативна средства за алокацију најприкладнијим као део или појединачно власништво унутар инвестиционог портфеља. Бројни конзервативни фондови за алокацију средстава доступни су инвеститорима преко познатих добављача заједничких фондова, укључујући Вангуард, Америцан Фундс, Т. Рове Прице и Тхривент, чији су фондови представљени овде.

Вангуард балансирани фонд којим управља порез (ВТМФКС)

Вангуард Так-Манагед Баланцед Фунд је конзервативни заједнички фонд који је доступан инвеститорима преко Вангуард групе. Основан 1994. године, овај заједнички фонд настоји да обезбеди инвеститорима пореско ефикасне поврате које генерише федерална ослобођена пореза приход, дугорочна апресијација капитала и текући опорезиви приход у скромном износу. Типично, средства фонда од 8.0 милијарди долара улажу се подједнако између сегмената средњег и великог капитала америчког тржишта акција и федералних општинских обвезница ослобођених пореза.

Заједнички фонд је од почетка остварио просечну годишњу стопу приноса од 7.60%, а његов однос трошкова од 0.09% од 12. августа 2022. Од инвеститора је потребно минимално почетно улагање од 10,000 долара. Највећи фондови у оквиру фонда укључују Аппле Инц. (ААПЛ), Мицрософт Цорп. (МСФТ), Амазон.цом Инц. (АМЗН) и Алпхабет Инц. (ГООГЛ).

Амерички фонд за приходе са повлашћеним порезом (ТАИАКС)

Амерички фонд за повлашћени приход од пореза нуди се инвеститорима кроз породицу заједничких фондова Америцан Фундс и основан је 2012. Овај конзервативни фонд за алокацију има за циљ да помогне инвеститорима да повећају своју имовину и такође стекну приход ослобођен пореза. Инвестициони микс заједничког фонда састоји се од неколико понуда америчких фондова са различитим комбинацијама и пондерима, од којих већина настоји да оствари приход од својих основних улагања. Менаџери фондова са америчким фондом са повлашћеним порезом на приход фокусирају се на одабир инвестиција акције са исплатом дивиденде укључујући фондове раста и прихода, фондове прихода од капитала, уравнотежене фондове и фондове обвезница.

Заједнички фонд је генерисао 6.47% просечног десетогодишњег приноса од оснивања и има коефицијент трошкова од 0.64%. Фонд захтева почетну инвестицију од 250 долара. Највећи фондови у заједничком фонду су Амерички обвезница ослобођен пореза, Амерички општински фонд за високе приходе, Фонд за раст и приход света капитала и Вашингтонски фонд за узајамне инвеститоре.

Фонд прихода из личне стратегије Т. Рове Прице (ПРСИКС)

Т. Рове Прице Персонал Стратеги Инцоме Фунд је основан 1994. Тим за управљање фондом настоји да обезбеди инвеститорима највећи укупан принос током времена фокусирајући се на одабир улагања на првом месту прихода и на другом расту капитала. Отприлике 40% средстава фонда од 2.25 милијарди долара уложено је у акције, а остатак је распоређен на обвезнице, хартије од вредности тржишта новца и готовину, закључно са 31. јулом 2022. У неким случајевима, фонд може прилагодити тежину одређене класе имовине на основу тренутних тржишних услова или изгледа.

Фонд прихода Т. Рове Прице Персонал Стратеги је остварио просечну годишњу стопу приноса од 6.95% од оснивања до 30. јуна 2022. и има коефицијент расхода од 0.60%, закључно са 31. јулом 2022. Фонд захтева минимум минималног износа прихода. почетна инвестиција од 2,500 долара. Међу највећим компанијама у фонду су Алпхабет, Амазон.цом и Мицрософт.

Тхривент Диверсифиед Инцоме Плус Фунд (ТХИФКС)

Тхривент Диверсифиед Инцоме Плус Фунд је конзервативни заједнички фонд за алокацију основан 1997. године и доступан инвеститорима преко Тхривент инвестиционе групе. Заједнички фонд настоји да обезбеди инвеститорима приход уз одржавање а апресијација капитала на дуги рок. Средства фонда од 901.10 милиона долара уложена су у комбинацију власничких хартија од вредности и дужничких хартија од вредности, при чему је део капитала фокусиран на обичне акције, приоритетне акције и конвертибилне акције. Дужничке хартије од вредности које се држе у фонду могу бити било ког кредитног квалитета и било које дужине доспећа и могу укључивати високоризичне обвезнице, записе, задужнице или друге дужничке обавезе. Менаџери фондова такође могу улагати у алтернативне фондове којима се тргује на берзи по свом нахођењу.

Од свог оснивања, Тхривент Диверсифиед Инцоме Плус Фунд је генерисао просечан годишњи принос од 10% на годишњем нивоу и има коефицијент трошкова од 4.82%, од 0.71. јула 29. Фонд захтева минимално почетно улагање од 2022 долара. Највећи фондови у заједничком фонду укључују Федерално национално удружење хипотекарних кредита за конвенционалну 2,000-годишњу пролазност и Тхривент Цоре Емергинг Маркетс Дебт Фунд.