Британске дигиталне банке треба да побољшају контролу финансијског криминала, упозорава ФЦА

Британске банке за изазивање само на мрежи морају да учине више да спрече злоупотребу њихових платформи од стране криминалаца, упозорили су регулатори.

Управа за финансијско понашање у петак објавио налазе ревизије контроле финансијског криминала у неколико банака изазивача у Великој Британији — млађих банака основаних са циљем да преузму постојеће кредиторе.

ФЦА није именовао ниједну фирму, али је рекао да се његов преглед фокусира на шест банака изазивача, од којих су половина дигиталне банке. Заједно, ове компаније су покривале више од 8 милиона купаца, саопштио је чувар. Прегледом су искључени издавачи е-новца и добављачи платних услуга, као што су Револут и Висе.

Регулаторни орган је саопштио да је открио слабости у провјерама дужне пажње клијената банака изазивача, при чему неке фирме нису на адекватан начин процијениле ризик од финансијског криминала приликом укључивања нових клијената. У неким случајевима, банке изазивачи нису имале процене ризика клијената за почетак, додаје се.

„Цхалленгер банке су важан део понуде британског банкарства са становништвом“, рекла је Сарах Притцхард, извршна директорка тржишта у ФЦА, у саопштењу у петак.

„Међутим, не може бити компромиса између брзог и лаког отварања рачуна и снажне контроле финансијског криминала. Банке изазивачи треба да размотре налазе ове ревизије и наставе да унапређују сопствене системе финансијског криминала како би спречиле штету.”

Финтецх компаније су под притиском да побољшају контролу над финансијским криминалом, посебно након економских санкција уведених Русији због њене ничим изазване инвазије на Украјину.

Финтецх-пријатељски прописи у Уједињеном Краљевству омогућили су процват бројним почетницима зајмодавцима, укључујући Монзоа и Старлинга. Али постоји све већа забринутост од стране регулатора да неки од ових новијих учесника могу имати слабије контроле од оних у етаблираним банкама, с обзиром да су њихове платформе дизајниране да учине пријаву за рачун или зајам бржом и лакшом.

Убудуће, ФЦА је саопштила да очекује од банака изазивача да развију своју одбрану од финансијског криминала како би одражавале њихов раст корисника и да прилагоде своје мере дужне пажње како би узеле у обзир повећани ризик од избегавања санкција.

Прошле године, популарна банка заснована на апликацијама Монзо открила је истрагу ФЦА о потенцијалним кршењима закона против прања новца. У то време, компанија је рекла да је истрага „у раној фази“ и да сарађује са регулатором.