Британски надзорни орган идентификује главне недостатке у начину на који се банке које изазивају суочавају са ризицима финансијског криминала

Након недавне истраге Управе за финансијско понашање (ФЦА), откривено је да неколико банке изазивачи имали велике недостатке у контроли финансијског криминала и да морају побољшати своју процену финансијски криминал ризик у целини.

Заиста, утврђено је да банке изазивачи нису извршиле процену ризика од финансијског криминала за своје клијенте у одређеним околностима, према прегледу спроведеном током 2021. објављен од стране ФЦА у петак, 22. априла.

Банке изазова које су разматране биле су оне које су биле релативно нове у индустрији и које су обезбедиле брзу и јасну процедуру пријаве. Конкретно, састојао се од шест банака које се баве малопродајом, углавном сачињених од дигиталних банака, и опслуживао је укупно више од осам милиона клијената. 

Сарах Притцхард, извршни директор за тржишта у ФЦА, рекла је:

„Цхалленгер банке су важан део понуде британског банкарства за становништво. Међутим, не може бити компромиса између брзог и лаког отварања рачуна и снажне контроле финансијског криминала. Банке изазивачи треба да размотре налазе ове ревизије и наставе да унапређују сопствене системе финансијског криминала како би спречиле штету.”

Преглед је пронашао неке доказе добре праксе

Након спровођења темељне истраге, тим за преглед је открио неке назнаке одличне праксе, као што је креативна употреба технологије за брзу идентификацију и аутентификацију клијената.

Док је др Хенри Балани, глобални шеф сектора за индустрију и регулаторне послове за Енцомпасс Цорпоратион, поделио свој увид са Финболд о томе:

„Цхалленгер и дигиталне банке су доживеле огроман раст у својим базама клијената последњих година, међутим, ово брзо скалирање је значило да програми усклађености нису увек ишли у корак. Суочавање са повећаним обимом купаца и трансакција уз ширење на нова тржишта додало је сложеност иницијативама против финансијског криминала.”

Он је додао:

„Усвајање најбоље КИЦ аутоматизације је једини начин да банке, конкретно, ефикасно реше проблем. Коришћење иновативне технологије обезбеђује континуиране високе стандарде усаглашености у великом обиму, истовремено побољшавајући пут и искуство корисника.

Генерално, дигитална експертиза банака изазивача као нпр Револут је добро познато. Ипак, неопходност да се одржи висок ниво раста потрошача уз истовремено управљање растућим претњама финансијског криминала захтева наставак иновација од стране свих финансијских институција.