Шта су фјучерси на злато и како можете да уложите?

Кључни одводи

• Између марта и октобра, злато је пало са 2,016 долара на око 1,650 долара, достигавши најнижи ниво у последње 2.5 године
• Фјучерси на злато пружају инвеститорима један начин да тргују на основу кретања цена злата без поседовања физичке имовине
• Фјучерси на злато се могу користити за заштиту од ризика, шпекулације или као брз, лак начин за „чување“ вредности
• Друге методе улагања у злато укључују физичке полуге, акције повезане са златом и ЕТФ-ове и К.аи-јев комплет племенитих метала

Злато је у изненађујуће стрмом силазном низу последњих месеци, пало је са око 2,016 долара у марту на око 1,650 долара по унци средином октобра. Прошле недеље су фјучерси на злато доживели извесно узбуђење пре него што су у понедељак поново пали како би се наставио пад. Све у свему, жути метал је близу најниже тачке у последње 2.5 године.

Злато је дуго било познато као складиште вредности и инвестиција у „сигурно уточиште” када инфлација расте, а поверење инвеститора пада. Али у последњој години, упркос високој инфлацији, цене злата су се колебале док су улагачи непрестано повећавали стопе.

Тренутно је нејасно да ли је злато достигло дно у овој години или још увек постоји простор за већи пад. Али у сваком случају, инвеститори могу пронаћи прилике на тржишту племенитих метала – ако знате где да траже.

Некима би фјучерси на злато могли пружити управо такав продор.

Шта су златне будућности?

Да бисмо разумели фјучерсе злата, хајде да прво погледамо фјучерсе шире.

Фјучерси су стандардизовани, правно обавезујући уговори којима се тргује на берзи. Купац (или инвеститор) пристаје да купи одређени износ средства по унапред одређеној цени и датуму. Са друге стране трансакције, продавац је сагласан да се одвоји од имовине (или плати готовинску вредност) под тим наведеним условима.

Конкретно, фјучерси на злато обавезују купца да плати и добије одређену количину злата по будућој цени и датуму. У обрнутом случају, продавац мора предати поменуту количину злата у том тренутку.

Зашто инвестирати у фјучерсе злата?

Фјучерсе на злато често користе компаније као што су рафинерије, произвођачи и драгуљари да би закључали цене злата. Неки такође користе фјучерсе злата да би заштитили свој ценовни ризик од будућих испорука истовремено се кладећи на цене које иду у супротном смеру. Куповином у једном правцу и заштитом у другом, купци могу ублажити потенцијалне будуће губитке.

Инвеститори могу користити фјучерсе злата као згодну алтернативу стварној куповини физичког злата. Фјучерси омогућавају инвеститорима да „чувају“ вредност, штите се од рецесије и тржишног ризика, спекулишу о ценама и профитирају од краткорочних флуктуација злата. Генерално, фјучерси у власништву инвеститора кулминирају готовинским поравнањем, а не испоруком злата.

Предности и мане златних фјучерса

Као и све инвестиције, фјучерси злата имају јединствене предности и недостатке, укључујући значајне награде и ризике.

Предности златних фјучерса

• Додата диверсификација портфеља изван традиционалних акција и обвезница
• Може искористити потенцијалну добит без обзира на смер тржишта
• Нуди већу флексибилност и ликвидност од куповине физичког злата
• Многи фјучерс рачуни дозвољавају трговање на маргинама, додајући већу полугу
• Трговање фјучерсима злата 23 сата дневно, 6 дана у недељи
• Фјучерс уговори су често јефтинији од куповине стварног злата

Против фјучерса злата

• Тржишта фјучерса злата могу бити прилично нестабилна, излажући инвеститоре већем ризику
• Фјучерси носе потенцијални ризик од неизвршења обавеза (тј. када рударска компанија не може да испоручи полуге на време)
• Маргин трговина долази са повећаним ризиком од губитка више него што ваша првобитна инвестиција вреди
• Фјучерси на злато се генерално препоручују напредним инвеститорима који могу приуштити потенцијалне губитке

Како купити фјучерсе злата и друге инвестиције у злато

Ако желите да додате злато у свој портфолио, али немате појма одакле да почнете, ево шта треба да знате.

Како трговати фјучерсима злата

Фјучерс уговори су стандардизовани по имовини како би се олакшало трговање. На примарној берзи злата са седиштем у САД, Њујоршкој меркантилној берзи (НИМЕКС), сваки фјучерс уговор садржи:

• Одређена количина злата (обично 100, 33.2 или 10 трој унци)
• Датум ступања на снагу који означава када уговор ступа на снагу
• Датум истека, када уговор треба да се испуни
• Обично се фјучерси на злато у Сједињеним Државама затварају претпоследњег радног дана фебруара, априла, јуна, августа, октобра или децембра

Да бисте почели да тргујете фјучерсима, мораћете да се региструјете код брокера који дозвољава трговање фјучерсима. Одатле, мораћете да финансирате свој рачун и почнете да купујете фјучерсе злата преко свог налога, слично као што купујете акције преко своје брокерске куће.

Обавезно обратите пажњу на политику брокера о инвестицијама у злато, јер већина њих није опремљена за безбедно примање, складиштење или отпрему физичког злата. (У том случају ћете „примити“ своје злато у облику готовине.)

Друге врсте улагања у злато

У злато можете улагати и на неколико других начина, као што су:

• Златне полуге или кованице. Док физичко злато нуди радост стварног власништва, такође ћете бити на улици за трошкове складиштења и осигурања.
• Акције везане за злато, укључујући рударство, дистрибуцију и одређене залихе производње и накита. Акције везане за злато нуде прилику да се профитира од кретања злата, као и од повећања капитала. Међутим, ове инвестиције могу довести до питања о вашој толеранцији на ризик или одређеним етичким питањима.
• ЕТФ-ови који улажу у злато и хартије од вредности у вези са златом. ЕТФ-ови вам омогућавају да тренутно диверзификујете свој портфолио док истовремено ублажавате неке од ризика поседовања злата.

Ако желите да купите физичко злато, можете почети на мрежи или тако што ћете посетити локалне залагаонице или продавнице злата. (Само будите сигурни да проверите аутентичност сваког комада.) Акције везане за злато, ЕТФ-ови и заједнички фондови су потенцијално лакши, јер једноставно можете купити акције у свом постојећем брокерском или чак пензионом рачуну.

Када треба (а не треба) да купујете злато

Не постоји нужно право или погрешно време за куповину злата – једноставно право или погрешно време за вас.

Многи инвеститори се ослањају на злато као заштиту од инфлације, или чак заштиту од економске рецесије. Пошто је углавном контрацикличан – то јест, обично се не поклапа са традиционалним инвестицијама – злато често расте када акције потону, и обрнуто.

Као такви, инвеститори имају тенденцију да хрле у злато како би заштитили свој капитал када се акције сруше, економија падне или амерички долар ослаби.

С друге стране, способност злата да чува вредност је много мање импресивна током периода економског раста. Иако метал држи своју вредност прилично добро, не расте тако брзо, што значи да поседовање превише злата у погрешно време може успорити ваш финансијски раст.

Поред тога, фактори као што су високе каматне стопе, ниска инфлација и високо поверење потрошача могу навести инвеститоре да изгубе веру (или интересовање) у злато. Када инвеститори напусте племенити метал, цена може доживети више краткорочне волатилности и на крају пасти неколико недеља или месеци пре него што се поново опорави.

Улагање у злато са К.аи

Злато, као и друге алтернативне инвестиције, може пружити корисно средство за диверзификацију вашег портфеља и изгладити волатилност када се тржиште колеба. Осим тога, племенити метал се често користи за „чување“ вредности током економских или тржишних падова.

Међутим, превише излагања злату може имати негативне ефекте на вашу финансијску ситуацију. Стручњаци обично препоручују ограничавање племенитих метала на 10% вашег портфеља или мање. Пажљива контрола ваше изложености осигурава да нећете инхибирати свој раст или увести превелику волатилност у погрешно време.

Ако желите да инвестирате у фјучерсе злата и друге инвестиције без бриге о додатном истраживању, К.аи има праву ствар. Са нашим Комплет племенитих метала, можете лако да додирнете злато, сребро и племените метале уз моћ вештачке интелигенције. То је улагање у злато, тренутна диверзификација и приступачност све скупа у уредан мали пакет.

Преузмите К.аи данас за приступ стратегијама улагања које покреће вештачка интелигенција. Када депонујете 100 УСД, додаћемо додатних 50 УСД на ваш рачун.