Која је важност инфлације за инвеститоре?

ТЛ; ДР:

• Инфлација има директан утицај на потрошњу потрошача, што утиче и на залихе потрошача.
• Инфлација утиче на економију у целини, али одређене индустрије као што су роба широке потрошње и ланац снабдевања, посебно, тренутно погађају.
• Разумевање инфлације за инвеститоре може бити критично за ваш портфолио, а К.аи то чини једноставним.

Инфлација је недавно доживела озбиљан скок. Поједностављено речено: потрошачке цене су 2021. расле брже него што су имале у било ком периоду од 12 месеци од 1982. године – за отприлике четири деценије – према подацима Индекса потрошачких цена из децембра.

Конкретно, индекс потрошачких цена је порастао за 0.5 одсто у децембру и седам одсто за годину. Чак и ако изузмемо енергију и храну – два типично нестабилна сектора – ови бројеви су и даље износили 0.6 посто и 5.5 посто. Наравно, разлог за забринутост је то што су ови бројеви далеко изнад стопе инфлације од два процента на коју циљају Федералне резерве.

Али свакодневни потрошачи нису једини који брину о инфлацији. Инвеститори су такође погођени тиме. На вашу срећу, К.аи има комплет за то. К.аи-јев комплет за инфлацију вам даје одбрамбени бункер у односу на надувавајући долар, пружајући вам паметан одговор на могућу девалвацију готовине.

Комплет за инфлацију је дизајниран за заштиту од ризика од инфлације. Можете га сматрати малом заштитом вашег портфеља. И, док истражујете прилику да диверзификујете свој портфолио са овим комплетом, такође можете заронити у нешто више у зашто баш инфлација расте—и зашто баш требало би да бринеш овде...

Преузмите К.аи за иОС за више инвестиционог садржаја и приступ преко десетина стратегија улагања које покреће вештачка интелигенција. Почните са само 100 долара и никада не плаћајте накнаде или провизије.

Шта је инфлација за инвеститоре?

Инфлација се односи на одрживи тренд растућих цена роба и услуга током времена—и резултирајуће смањење куповне моћи дате валуте. Али то не утиче само на једну или другу индустрију; него утиче на целу економију.

Економисти мере пораст и пад инфлације током времена, што је познато као стопа инфлације.

Концепт инфлације је критичан јер представља вредност долара. Другим речима, када инфлација расте, вредност долара опада, што значи да новац не иде тако далеко. Неке очигледне индустрије у којима осећамо утицај инфлације су стамбено тржиште, прехрамбени сектор, потрошња горива и роба широке потрошње.

Какав је био утицај растуће инфлације?

Док многе централне банке имају за циљ да задрже инфлацију на нивоу од два до четири одсто сваке године, недавни скок на седам одсто изазива забринутост широм земље. Управо сада, Американци троше више, али приуште мање.

Такође се каже да криза ланца снабдевања „подстиче инфлацију“. На пример, океански теретни превозници су 150. године остварили профит од око 2021 милијарди долара, известио је Блумберг. Овај број је девет пута већи у односу на претходну годину. Трошкови робе и транспорта расту због комбинације закрчених лука и недостатка капацитета контејнера. 

Очекује се да ће инфлација наставити да расте током целе године. Процтер & Гамбле
PG
, на пример, подиже цене јер трошкови компаније значајно расту. На крају крајева, компанија предвиђа да плати 2.3 милијарде долара трошкова робе и 300 милиона долара за повећане трошкове транспорта након опорезивања, што је знатно више него што је плаћено раније, наводи ЦНБЦ.

Међутим, упркос смањењу вредности долара, свакако постоје неке користи од растуће стопе инфлације. Узмимо, на пример, тренутну кризу ЦОВИД-19. У овом тренутку, инфлација је углавном производ ниских каматних стопа које постављају Федералне резерве, директних владиних подстицаја и дуго гушене потражње потрошача за робом и услугама како се земља опоравља и поново отвара.

Комбинација ових фактора довела је до веће потражње него понуде, што доводи до несташице, на крају, до знатних скокова цена. Али то је и разлог зашто економисти генерално сматрају да инфлација није ни добра ни лоша. Уместо тога, генерално се слажу да, иако може да утиче на џепове људи, инфлација је понекад знак економског опоравка.

Шта инвеститори треба да ураде у вези са инфлацијом?

Значај инфлације за инвеститоре је вишеструк. Пошто инфлација утиче на вредност долара, то може довести до пада вредности вашег укупног портфеља. У суштини, што мању вредност има ваш долар, то је мања вредност ваших укупних инвестиција.

Две кључне области погођене инфлацијом о којима би инвеститори требало да брину су ланац снабдевања и залихе потрошача. 

Као прво, уска грла у ланцу снабдевања приморавају компаније да повећају цене. Чак и неке компаније или индустрије које немају велике промене у потражњи можда ће морати да смање понуду и подигну цене као одговор на друге несташице које на крају утичу на њих.

Размотрите, на пример, полупроводнике, укључујући микрочипове, који се користе у читавом низу робе. Они су кључна компонента у производњи толиког броја потрошачких добара, иако чине само делић те производње. Због тога је недавна несташица полупроводника учинила одређену робу скупљом за производњу, чак и ако те индустрије нису биле директно под утицајем повећања потражње.

Све ово, наравно, утиче на потрошњу потрошача, што, заузврат, утиче на залихе потрошача. Типично, акције имају тенденцију да буду нестабилније током периода високе инфлације. Док вредности акција имају тенденцију да раде током инфлације, акције раста, с друге стране, генерално остварују боље приносе током периода ниске инфлације. То је зато што акције вредности имају снажан новчани ток који се успорава током времена, док акције раста имају мали или никакав новчани ток, али инвеститори очекују да ће се то постепено променити.

Без обзира на то, могли бисте да преплатите акције током периода инфлације, а када инфлација опадне, могла би и ваша надувана зарада. 

Да бисте се заштитили од инфлације, требало би да диверсификујете свој портфолио улагањем у алтернативна средства у мноштву индустрија. Неки инвеститори такође одлучују да уложе своја средства у финансијске инструменте који су стратешки дизајнирани да заштите од инфлације, као што су нискоризичне хартије од вредности трезора заштићене инфлацијом (ТИПС) и одређени заједнички фондови и ЕТФ-ови који могу помоћи у заштити вашег портфеља.

К.аи-ов комплет за инфлацију ће, међутим, обавити посао уместо вас. Дакле, не морате да трошите време на праћење ланца снабдевања, потражње потрошача или куповне моћи, и не морате да вршите било какво мерење бројева рачунајући стратешке тржишне потезе као одговор на све то.

Сазнајте више о комплету за инфлацију и шта он може да учини за ваше инвестиције.

Преузмите К.аи за иОС за више инвестиционог садржаја и приступ преко десетина стратегија улагања које покреће вештачка интелигенција. Почните са само 100 долара и никада не плаћајте накнаде или провизије.