Које вештине студенти финансија треба да желе да стекну у школи?

Које су узбудљиве области у финансијама? Које каријере студенти треба да размотре? Како тренутни економски услови утичу на ове каријере? На које вештине и курсеве студенти треба да се фокусирају?

Сваке године почетком јесени, ми у Цолумбиа Бусинесс Сцхоол, водимо панел под водством факултета на којем се окупљамо да разговарамо о трендовима запошљавања и вјештинама о којима слушамо, посебно у пословима везаним за финансије, банкарство и инвестирање. Публика су претежно студенти МБА и студенти који магистрирају из фундаменталне анализе или финансијског инжењеринга.

Од факултета се обично тражи да се дотакну следећих пет питања:

Шта је најузбудљивије у вези са оним што се тренутно дешава у вашој области/индустрији/сектору фокуса (касније парафразирано као „област”)?

Које врсте каријерних могућности/путева охрабрујете студенте да размотре у овом простору („путеви“ касније)?

Која је ваша перспектива о томе како тренутни економски услови утичу на простор и могућности запошљавања („економски услови“)?

Шта ученици треба да раде сада у школи да би се најбоље припремили за каријеру у овом простору („вештине“)?

Које курсеве и друге курикуларне/ко-наставне могућности подстичете да размотре студенте („курсеви“)?

Ове године сам мислио да ћу урадити нешто другачије. Поставио сам ова питања четворици мојих пријатеља на улици са различитим функционалним титулама и позадином (бивши шеф анализе за једну од банака са високом категоријом, шеф службе за клијенте у једној од највећих европских банака, врхунски консултант и директор истраживања веома великог пасивног менаџера имовине).

Ево њиховог мишљења о овим питањима. Касније у делу додајем свој став.

Бивши шеф анализе за једну од булге брацкет банке

Област

Своју област бих дефинисао као истраживање – и на страни куповине и на страни продаје. За мене је најзанимљивији тренд све већа употреба квантитативних алата у неквантитативним областима попут фундаменталних истраживања. Ово укључује анализу података неструктурираних скупова података, боље алате за понашање у вези са предвиђањем и општу употребу алтернативних података.

Патхс

Развијање вештина кодирања и статистике ради повећања традиционалних истраживачких вештина.

Економски услови

Недавна нестабилност тржишта показује да способност генерисања алфа на развијеним тржиштима скоро да и не постоји. Најуспешнији менаџери средстава су заправо само бета рудари. Власници имовине ће у будућности бити мање спремни да плате за ову врсту улагања.

Успешни инвеститори будућности ће комбиновати алтернативну анализу података са оквирима ризика/награде који обезбеђују пристојне приносе прилагођене ризику.

Вештине и курсеви

Један одговор на оба питања. Кодирање, аналитика података и вештине вероватноће су области које студенти могу да уче у припреми за будућу каријеру.

Шеф службе за клијенте у једној од највећих европских банака

Област

Овде растрган између фактора привлачења као што су глобална макро позадина/геополитичка питања и фактора притиска као што су иницијативе на пословном нивоу око одрживости и дигиталне трансформације

Питања на страни инфлације и понуде представљају стварна питања и чине да је пост пандемија и пост нижи на дуже/КЕ (квантитативно ублажавање)/стимулативних акција далеко тежим за опуштање.

Видећемо екстремне дислокације између класа активе, па чак и унутар појединачних активних рокова и кривуља приноса док монетарна политика покушава да реши проблем који не може да реши.

Патхс

Као индустрија, бићемо веома фокусирани на све аспекте нашег пословања и на то како можемо да искористимо садашње и будуће технологије да побољшамо наше пословне процесе од почетка до краја и смањимо оперативне трошкове. Подаци ће наставити да играју већу улогу у свим аспектима нашег пословања и почећемо да приписујемо већу вредност свему што можемо да ухватимо или креирамо, а што може да пружи боље сигнале о потражњи клијената или логистичким уским грлима. Као такви, наставићемо да тражимо кандидате са квантитативним и рачунарским вештинама – мислите на нас колико на технолошке компаније, тако и на компаније за финансијске услуге.

Економски услови

Садашње окружење ће утицати на запошљавање – на свим нивоима – видимо значајно успоравање на примарним тржиштима капитала и то ће утицати на све делове пословања – и јавне и приватне. Међутим, немојте дозволити да вас то одврати – не постоји право време да се придружите овом послу и он је инхерентно цикличан.

Без обзира на тренутне изгледе, области пословања које ће наставити да расту и требају таленте биће ЕСГ/одрживо финансије/угљеник и све ствари повезане с тим (усклађеност/добровољно/смањење/уклањање/надокнаде)

Приватна тржишта ће наставити да расту и захтеваће вештине у рачуноводству/структурирању и финансијској анализи

вештине

Ако сте у недоумици како да се опремите – без обзира на ваш смер – похађајте курс Питхон-а, научите како да организујете и представите податке преко Таблеау-а итд.

Прочитајте квалитетну периодику као што је Тхе Ецономист.

Кursevi

Погледајте раније коментаре о Питхон-у. Такође би подстакао учешће у свим финансијским друштвима базираним на кампусу. Научите о политичкој економији и пажљиво пратите глобалну макроекономију

Врхунски консултант

Област

С обзиром на то из консултантске, а не из банкарске перспективе, ЕСГ је веома популаран. Мислим да је кључна ствар не само да је ово одлична пословна прилика, већ и учешће у томе да ово буде успех даје нашим људима сврху. Није да није важно бити витални део екосистема финансијског извештавања, мислим да је то само много апстрактније за наше људе од ЕСГ-а.

Економски услови

Економски облаци се очигледно замрачују и то сигурно видимо у трансакцијском простору. У области консалтинга, ово само доприноси привлачности ЕСГ-а јер није цикличан. На страну, академска заједница би заиста могла помоћи свима да се мало смире око инфлације. Сетите се тадашњег огромног ЛБО Гулф Оил-а када је стопа без ризика била двоцифрена.

Вештине и курсеви

Што се тиче савета, ово добијам стално. Да бисте били саветник од поверења, морате имати основни ниво знања о многим стварима. То значи да морате читати. Ово вам омогућава да у ходу повежете тачке на састанцима са клијентима, потенцијалним клијентима и другим форумима. Свако може да потражи ствари. Оно што је критично јесте да када се нешто покрене, имате нешто суштинско да кажете.

Ево мог примера. Отишао сам на састанак око договора. Због поверљивости, информације нису дате унапред. Испоставило се да ће то бити највећи посао у једној источноевропској земљи икада. Знао сам довољно о ​​тој земљи, али то је мала земља и није у зони евра. Дакле, овај договор би заправо могао да замрзне финансијске водоводе у земљи ако би покушали да га изврше у локалној валути. Ово је изградило много већи кредибилитет него да се каже да би било изазовно направити договор у Источној Европи или неку другу такву нејасну изјаву. Што се тиче курсева, прави баланс између продубљивања вашег знања у вашој специјалности и проширења ваше базе знања.

Руководилац истраживања једног веома великог пасивног менаџера

Области и вештине

О узбудљивим областима, рекао бих избор гласања/напредак у гласању преко проксија, а на аналитичком крају бих рекао обрада природног језика (НЛП).

У школовању се скоро осећа као мешавина права и науке о подацима са нагласком на НЛП. Посебно способност да се ради НЛП на више језика. Дефинитивно могу да кажем да је текст из Кине веома различит... како због језичких разлика, тако и због разлика у штампи и окружењу откривања података.

Моја претпоставка

Већину времена сам провео у ћаскању са финансијским директорима (главним финансијским службеницима), врхунским аналитичарима заинтересованим за основе рада и људима заинтересованим за ЕСГ. Ево шта желе од нас и наших ученика:

ЦФОс

Способност зумирања детаља и умањивања да би се разумело да ли је питање о коме се дискутује значајно за пословање и како оно унапређује или слаби стратешки правац у којем се фирма креће.

Они су стално фрустрирани научницима података. Већина њих не разуме пословни контекст и ретко је у стању да постави питање „па шта” или „шта следеће”. Многи научници података нису у стању да направе скок са „академског“ посла на посао који помаже компанији да донесе боље одлуке. Један финансијски директор ми је рекао: „Чини се да научници података које сам видео кажу: „Ох, постоји микрокосмос академског окружења. Могу да наставим да постављам академска питања која су ми занимљива.” Како се може уновчити? То је оно што желим да знам.”

Фундаменталс

Већина „истраживања“ која се ураде су или високо комодизирана или наивно екстраполирају недавну прошлост додајући повратни замах који видимо на тржиштима. Под комодизираним, мислим на нешто што није на ЦАПИК терминалима и Блоомберг терминалима у лако сварљивом облику сматра се неважним. Људи су ретко обучени да уђу у примарне документе како би размишљали о томе да ли је и како посао финансијски одржив. Дубока анализа која се ради у оквиру врсте ПЕ (приватног капитала) где питамо ко купује производ, зашто, можемо ли да испоручимо производ купцу, који је таленат доступан да испоручи производ купцу, како да понашају се трошкови, шта да се ради са структуром капитала, како се плаћа менаџмент и како се ови делови уклапају заједно, ретко се виђа за компаније којима се јавно тргује.

ЕСГ

ЕСГ свет је пренасељен људима са искуством у економији развоја, непрофитним организацијама и невладиним организацијама. Постоји велика потреба за студентима и професионалцима који су вешти у рачуноводству, финансијском извештавању, основним смислом за економију, финансије и право и како ове вештине утичу на развојне људе како би имали економски значајан утицај, како на пословање тако и на друштво уопште. .

Ваши коментари, како из перспективе студената финансија тако и старијих људи заинтересованих за запошљавање ових студената.