Шта треба знати о колапсу банке у Силицијумској долини — највећем пропасти банке од 2008.

топлине

Банка Силицијумске долине пропала је на спектакуларан начин у петак само неколико дана након што је објавила велике губитке, неуспешно у покушајима да прикупи средства или потражи купца, и створивши највећи банковни банкрот у Сједињеним Државама од Велике рецесије.

Кључне чињенице

Калифорнијска банка Силиконске долине била је наставу У петак ујутро од стране државног финансијског регулатора, објавила је Федерална корпорација за осигурање депозита, која постаје највећа банка изневерити од финансијске кризе 2008.

Затварање затвара неколико бурних дана за СВБ – зајмодавца технолошких стартапова – након тога најавила У среду је продао 21 милијарду долара у хартијама од вредности уз губитак од 1.8 милијарди долара и настојаће да прикупи 2.25 милијарди долара капитала (то тражио да прода 1.25 милијарди долара у обичним акцијама и 500 милиона долара у конвертибилним преференцијалним акцијама, и најавио је договор са Генерал Атлантиц-ом о продаји још 500 милиона долара обичних акција које су условљене затварањем друге понуде обичних акција).

Акције матичне компаније СВБ Финанциал заустављене су у петак ујутро након пада од 64% у трговању прије тржишта, након пада од 60% у четвртак како инвеститори брзо продао акције.

Усред забринутости за стабилност банке, неки фондови ризичног капитала, укључујући Фонд оснивача Питера Тила, саветовао је портфолио компаније да повуку новац из СВБ-а.

извршни директор Грег Бекер Рекао клијентима банке да „остану мирни” и да банка има „довољну ликвидност” током конференцијског позива у четвртак.

СВБ Финанциал је у преговорима да се прода након што су покушаји прикупљања капитала пропали, ЦНБЦ пријавио, иако су планови за проналажење купца одустали.

ФДИЦ је створио Националну банку Санта Кларе да заштити осигуране штедише, који ће имати приступ својим осигураним депозитима најкасније у понедељак, 13. марта, ФДИЦ објавио је у петак.

Остале банке су претрпеле ударац због пропасти СВБ-а као инвеститора и аналитичара домет ван други проблеми слични онима са којима се суочавала СВБ, укључујући Прву републичку банку, чије акције пао чак 52% током раног трговања — вредност његових акција је пала за 35% током протекле недеље.

Изненађујућа чињеница

СВБ је пријавио 212 милијарди долара имовине у четвртом кварталу 2022., што га чини другим највећим банкротом банке у историји САД, одмах иза Васхингтон Мутуал-а, чији је 2008. неуспех дошло је пошто је банка имала око 300 милијарди долара имовине. Банка Силиконске долине рангирана је као 16. по величини банка у Сједињеним Државама на основу имовине пре њеног колапса.

Кључна позадина

Након што је технолошка индустрија порасла током пандемије, СВБ-ови клијенти депонован милијарди, чиме је банка са 60 милијарди долара укупних депозита на крају првог тромесечја 2020. довела до скоро 200 милијарди долара две године касније. Док су депозити долазили, СВБ инвестирано у дугу попут америчких трезора и хипотекарних хартија од вредности, али како су Федералне резерве почеле да повећавају каматне стопе за борбу против инфлације, вредност инвестиција СВБ-а је опала. Више камате су такође имале данак и на клијенте СВБ-а: Стартуп финансирање почео да пресушује како је приватно прикупљање средстава постало све скупље, што је довело до тога да његови клијенти повлаче средства. Усред пораста повлачења, СВБ је продао имовину (укључујући обвезнице које су изгубиле вредност због повећања каматних стопа) што креиран 1.8 милијарди долара губитака.

Тангент

Неуспех и СВБ-а у петак и банке криптовалута Силвергате у среду изазвао страх од зараза и направио непријатна поређења са Великом рецесијом. Неки аналитичари се слажу да је забринутост заразе пренаглашена у светлу „идиосинкратичних проблема у појединачним банкама“, рекао је аналитичар Банк оф Америца Ебрахим Поонавала, пошто су СВБ и Силвергате првенствено пословали у индустријама осетљивим на веће каматне стопе (криптовалуте, стартапови и ризични капитал) и многим банкама имати шире базе купаца. Али акција неке од највећих банака у земљи, укључујући ЈПМорган, Веллс Фарго и Цитигроуп, порасле су у петак након пада у четвртак.

Даље читање

СВБ је затворио калифорнијски регулатор након што су се акције банака срушиле усред превирања (Форбес)

Највећи неуспех банке од велике рецесије изазива 'превелики' страх од заразе - али велики дуготрајни ризици остају (Форбес)

Објашњење: Шта је изазвало неуспех банке Силицијумске долине? (Бета-Ројтерс)

Зашто је СВБ погођен банкарством и куда би то могло да одведе (Блоомберг)