Узгој приноса је постао главна тема у крипто. Са милијардама које су закључане у ДеФи и лудим повраћајем инвестиција, било је само питање времена када ће овај тренд постати све популарнији.
Дакле, шта је ДеФи?
Прво, ДеФи је скраћеница за децентрализоване финансије. То је кровни израз за апликације које покрећу блокчејн и које функционишу путем паметних уговора, без потребе за трећом страном, што их чини децентрализованим.
На много начина, ДеФи функционише као традиционално банкарство. На пример, можете да позајмљујете, позајмљујете, зарадите камату и тргујете имовином брже и сигурније. А пошто ДеФи ради пеер-то-пеер, нису укључени централни ентитети који могу да контролишу ДеФи-апликацију. Уместо тога, апликација се покреће помоћу паметних уговора.
A паметан уговор је споразум написан у коду који аутоматски ступа на снагу када се испуне одређени услови. А у ДеФи-ју, паметни уговори постављају темеље многих протокола.
Узмимо, на пример, Унисвап, популарна децентрализована размена на мрежи Етхереум. На овој децентрализованој размени (ДЕКС) можете трговати било којом криптовалутом заснованом на Етхереум-у без коришћења централизоване платформе.
На много начина, децентрализоване финансије су измишљене да побољшају и донесу предности тренутног финансијског модела у крипто.
Зашто би крипто то желео? Па, у савременом свету економија је већим делом напредовала. Чак и ако је током финансијске кризе и велике рецесије биланс многих значајних институција постао црвени, финансијски алати у оквиру садашњег система омогућавали су поправке и инвестиције.
ДеФи сада покушава да се ослободи постојећег финансијског система смањењем моћи великих институција. Децентрализоване финансије користе технологију за раздвајање тренутних централизованих финансијских модела, дајући корисницима бољу контролу над њиховом имовином без обзира на старост, идентитет или етничку припадност.
Шта је приносна пољопривреда?
Сада када знате основе ДеФи-ја, можемо да погледамо узгој приноса. Пољопривреда приноса је улагање или позајмљивање крипто имовине како би се остварио позитиван повраћај улагања у криптовалуте. Пољопривреда приноса омогућава корисницима да закључају своје криптовалуте у збировима ликвидности заснованим на паметним уговорима.
Корисници се подстичу да додају ресурсе у одређени фонд ликвидности тако што им се обећава камата. Ове камате се могу разликовати од процента трансакцијских накнада до стицања веће количине одређеног крипто новчића или токена (ископавање ликвидности). У већини случајева, повраћај улагања фонда ликвидности изражава се у АПИ (годишњи процентуални принос) или АПР (годишња процентуална стопа).
Али шта је са несталним губитком?
Док обрађујете принос, ваши токени су закључани у протоколу (или паметном уговору) тако да ћете, заузврат, зарадити камату. Лоша страна је, наравно, чињеница да ризикујете да изгубите вредност своје имовине. То је оно што се зове 'нестални губитак'.
Нестални губитак значи да вредност ваше криптовалуте нагло пада или расте док је уложена. А у неким ситуацијама, нестални губитак би вас могао довести до тачке у којој уместо да зарадите више у тренутку када повучете своје токене, можда би било боље да само држите своју криптовалуту и не радите ништа.
Да, губитак може бити већи од камате коју сте зарадили. Ово је проблем са којим се суочавају многи фармери. Зато је од суштинског значаја да прочитате о ризику који је укључен пре употребе ових протокола.
Како то функционише?
Уз узгој приноса, добављачи ликвидности полажу своја средства у фондове ликвидности. Ово се углавном ради на децентрализованим берзама и кошта кориснике мале накнаде. Ове накнаде ће се често делити или исплаћивати пружаоцима ликвидности.
И на овај начин ће пружаоци ликвидности бити подстакнути да депонују своја средства на ДЕКС-у.
Ипак, још један подстицај може бити дистрибуција нових токена, јер се у неким случајевима одређени износ може откључати и зарадити само кроз рударење ликвидности. Износ који се исплаћује пружаоцима ликвидности зависи од протокола на којем се ради.
И као што можете замислити, ствари могу брзо постати веома сложене. Пошто своје токене можете депоновати на други протокол, теоретски бисте могли да позајмите токене од једног ДЕКС-а и користите их за фарму на другом. Наравно, не препоручујемо вам да то радите јер долази са додатним ризицима. Пошто сви протоколи раде искључиво на коду, рањивост би могла да угрози ваша средства.
Посебности популарних платформи за принос
Захваљујући иновацијама, најпознатије децентрализоване берзе су доспеле у жижу јавности испуњавањем постојеће потребе на тржишту у одговарајућем тренутку. И иако је циљ исти, свака платформа има доста посебности.
Унисвап
Унисвап је децентрализована размена која нуди замену између хиљада Етхереум (ЕРЦ-20) токена и омогућава корисницима да обезбеде ликвидност у замену за накнаде за трговање. Неколико средстава на Унисвап ДЕКС-у вам нуди прилику да зарадите пасивни приход кроз узгој приноса.
Неки фондови за пољопривреду дају годишњи процентуални принос (АПИ) где можете зарадити чак и више од 75%.
Ааве
Ааве је један од владајућих ДеФи краљева у погледу укупне закључане вредности (ТВЛ). У време писања, протокол има ТВЛ од 4.5 милијарди долара, упркос тржишту медведа. Као и Унисвап, Ааве је дАпп базирана на Етхереум-у која нуди позајмљивање криптовалута са ниским каматама.
Корисници могу депоновати средства у протокол као колатерал, омогућавајући им да позајме одређену количину криптовалута. Пошто ће ваш новац бити депонован у паметни уговор, могућност неуспеха зависи од паметног уговора. Ако је паметни уговор рањив, ускладиштена средства могу бити украдена.
Други ризик који преузимају Аавее корисници је претња ликвидацијом. Ликвидација се може десити ако здравствени фактор падне испод 1. Ово се може десити када вредност колатерала опадне или позајмљени дуг порасте у вредности један према другом. Када будете ликвидирани, отплаћује се 50% дуга зајмопримца, а та вредност (плус накнада за ликвидацију) ће бити узета из колатерала. Након ликвидације, ваш дуг ће бити враћен.
Замјена палачинки
Слично као и Унисвап, ПанцакеСвап је децентрализована берза на којој можете директно трговати различитим средствима. Такође је могуће дати фарму на овом ДЕКС-у. ПанцакеСвап систем ради на мрежи Бинанце Смарт Цхаин (БСЦ) уместо на Етхереум-у.
Штавише, ПанцакеСвап је познат по томе што нуди лутрију, има НФТ тржиште, трговачка такмичења и још много тога.
Поред тога, протокол има много функција које су фокусиране на коцкање и/или игре. Међутим, чак и ПанцакеСвап намеће исте ризике као и Унисвап пошто је ДЕКС, укључујући несталан губитак.
Цурве Финанце
Цурве Финанце је веома познат и поуздан ДЕКС са ТВЛ од 3.8 милијарди долара у време писања. Цурве се посебно фокусира на стабилне цоине на мрежи Етхереум. Има дугачку листу стабилних цоин фондова са пристојним приносима везаним за фиат валуту (углавном УСД).
Стаблецоин фондови су посебно сигурни ако токени не изгубе своју везу. Пошто се њихове цене неће драматично променити једна у односу на другу, нестални губитак се може у потпуности избећи.
Како се израчунавају приноси у пољопривреди?
Обично се процењени принос од пољопривреде израчунава годишње и изражава се као годишња процентуална стопа (АПР) или годишњи процентуални принос (АПИ).
АПР има једноставну формулу. Ако је АПР 10% и уложите 1000 долара, ваш поврат након 365 дана би био отприлике 100 долара.
Међутим, АПИ је друга ствар. Овде ће дневне награде такође бити укључене у инвестицију како би се остварио већи принос. Формула за ово је АПИ= (1 + р/н )н – 1, где је „р“ наведена годишња каматна стопа, а „н“ је број периода наплате сваке године.
Увек имајте на уму да се АПР и АПИ могу променити веома брзо. Што више људи скочи у одређену фарму/базен, нижи је АПР/АПИ. А пошто је ДеФи тржиште које се брзо креће, то значи да ће многа газдинства једног дана процветати, а не три месеца касније.
Задуживање / позајмљивање
Друга могућност у ДеФи-ју је позајмљивање/посуђивање. Омогућава власницима криптовалута да користе своју имовину као колатерал да позајмљују више или дају крипто другим корисницима. На пример: ако имате 1 биткоин, можете да позајмите 0.5 биткоина (у зависности од каматних стопа, итд.) и искористите то за генерисање додатног прихода. С друге стране, можете позајмити своју криптовалуту другима и заузврат добити дивиденду. Може се посматрати као једноставан начин за генерисање пасивног прихода за многе људе.
Пошто је реч о ДеФи-ју, све ове трансакције су записане у паметним уговорима, што значи да ће уговор бити извршен без обзира на све. Пошто људи морају да „закључају” своје криптовалуте пре позајмљивања, ризик да неко украде и да кредит не изврши кредит је минимизиран. Ако страна уговора не може да отплати дуг, овај корисник ће изгубити закључане криптовалуте.
Који су ризици узгоја приноса?
Наравно, све што звучи превише добро да би било истинито ретко је истинито. Зато морамо проћи кроз ризике крипто позајмљивања или позајмљивања.
Обично морате да ставите колатерал пре него што позајмите неку имовину. Дакле, ако ваш колатерал падне испод одређеног прага (у зависности од платформе), ваш колатерал може бити ликвидиран. Једини начин да се ово избегне је додавањем више колатерала.
То значи да сте или приморани да инвестирате више да бисте сачували своју имовину нетакнутом или да будете ликвидирани. Овакви ризици се често занемарују, али могу значајно да нашкоде људима.
Замислите да уложите 10.000 долара, само да бисте видели да сте све изгубили јер нисте (или нисте могли) да додате никакав колатерал.
Многе платформе су створиле правила за сузбијање ове појаве која могу минимизирати ризик од ликвидације. Неке платформе ће од вас тражити да претерујете. У суштини, мораћете да положите више вредности од онога што желите да позајмите, чак 500% на неким платформама, на пример.
Остали ризици укључују хаковање платформе коју користите, кршење паметних уговора, превара или банкрот платформе.
Укратко, сав новац уложен у протокол можете изгубити за трен ока. Стога, пре него што уђете у било који ДеФи протокол, морате га темељно истражити и уложити само оно што себи приуштите да изгубите.
За понети
- Узгој приноса укључује закључавање ваше крипто имовине у базен да бисте зарадили камату.
- Пољопривреда може бити веома профитабилна, али може изазвати и финансијске губитке.
- Пошто вам неки протоколи не дозвољавају да тренутно 'откључате' крипто средства, много тога се може догодити на нестабилном крипто тржишту. Штавише, корисници ризикују неисправне паметне уговоре, хакере и несталан губитак.
- Дакле, пре него што уђете у ДеФи простор, препоручујемо вам да разумете све ризике и могућности које су укључене.
Истакнута слика: ообит.цом
* Информације у овом чланку и дате везе служе само у опште информативне сврхе и не би требало да представљају никакав финансијски или инвестициони савет. Саветујемо вам да сами истражите или се консултујете са професионалцем пре него што донесете финансијске одлуке. Молимо вас да прихватите да нисмо одговорни за било какав губитак узрокован било којим информацијама присутним на овој веб страници.
Извор: хттпс://цоиндоо.цом/ииелд-фарминг/