Жене преферирају улагање засновано на вредностима. Ево како то утиче на њихово богатство

Жене више воле да инвестирају на начин који помаже животној средини и чини друштвено добро, откриле су неке студије. Такво улагање засновано на вредностима могло би да помогне у подизању општег ентузијазма жена за инвестирање и повећању дугорочног богатства, сматрају финансијски стручњаци.  

Око 52% жена би радије инвестирало у компаније које имају позитиван друштвени или еколошки утицај, према недавној анкети компаније Церулли Ассоциатес. То важи за 44% мушкараца.

Иако није огроман јаз, разлика од осам процентних поена је „смислена“, каже Скот Смит, који води Черулијево истраживање о понашању инвеститора. А диспаритет углавном остаје када се упоређују жене и мушкарци у различитим старосним групама и групама богатства, додао је он.

Тренд постоји и ван граница САД. Око 43% жена (насупрот 34% мушкараца) сматра да је став компаније о друштвеним или еколошким питањима „веома важан“ када се одлучује да ли да инвестира, према С&П Глобалу, који анкетирано инвеститори у 11 земаља, укључујући САД

„Скоро сваки нови клијент којег добијем жели да инвестира имајући на уму своје вредности“, рекла је Кети Кертис, сертификовани финансијски планер са седиштем у Оукланду у Калифорнији, чији су клијенти првенствено жене.

„А ако нису раније, траже од мене да то урадим сада“, додао је Кертис, оснивач и извршни директор Цуртисовог финансијског планирања и члан ЦНБЦ-а Саветодавно веће.

Инвестициони фондови који користе такозване еколошке, социјалне принципе и принципе управљања постали су све популарнији последњих година. Ове инвестиције (такође познате као „одрживи“ фондови) могу улагати у фирме које су фокусиране на обновљиве изворе енергије или које промовишу расну и родну разноликост, на пример.

Инвеститори су прошле године у ЕСГ фондове убацили рекордних 70 милијарди долара — 14 пута више од износа само три године раније, према Џону Хејлу, директору истраживања одрживости за Америку у компанији Сустаиналитицс, која је у власништву Морнингстара.

У 2021. било је три пута више заједничких и берзанских ЕСГ фондова него пре пет година, који укупно држе више од 350 милијарди долара, рекао је он.

Жене су највише заинтересоване за улагање у компаније које: плаћају радницима поштену или животну плату; су лидери у еколошки одговорним праксама; и који не продају „неприхватљиве“ производе као што су дуван и ватрено оружје, респективно, према Церулију. (Мушкарци имају иста три најбоља ЕСГ преференција.)

„То је више емоционална ствар са женама“, рекао је Цуртис о њиховој ЕСГ наклоности. „То је апсолутно зато што не желе да буду уложене у ствари за које сматрају да или штете животној средини [или] штете женама.

"Заиста их је брига за те ствари."

У међувремену, жене имају тенденцију да инвестирају мање од мушкараца у целини: око 48% тренутно има новац на берзи наспрам 66% мушкараца, на пример, према недавном НердВаллет-у преглед. То је упркос доказима да су жене инвеститори имају тенденцију да буду бољи дугорочни инвеститори него њихови мушки колеге.

Типично домаћинство које води жена такође има мање богатства: око 55 центи за сваки долар богатства који држи типично домаћинство које води мушкарци, према у Банку федералних резерви Сент Луиса. Међу рачунима за пензију у домаћинству, типична жена је уштедела 28,000 долара, мање од половине од 69,000 долара које наводе мушкарци, према у Трансамерика центар за истраживање пензионисања.

Међутим, ЕСГ ентузијазам међу женама има потенцијал да их учини више ентузијастичним за свеукупно улагање, што би се могло показати корисним за дугорочно стварање богатства, кажу стручњаци.

„Ово их дефинитивно више укључује, јер им је стало до ове [ЕСГ] дискусије“, рекао је Кертис. „Њих није брига колико САД-а велике капитализације и колико међународних и тржишта у настајању имају [у свом портфељу].“

У ствари, вредности жена имају тенденцију да превладају разматрања која се односе на повраћај инвестиција, додао је Кертис.

Међу свим појединачним инвеститорима, 70% верује да одрживо улагање подразумева финансијски компромис — повећање са 64% у 2019. према Институту за одрживо улагање Морган Станлеи. Удео је већи (83%) међу миленијалима у односу на старије старосне групе.

Међутим, чини се да подаци не подржавају овај „мит“, према Морган Стенлију.

Око 74% одрживих фондова рангирано је у горњу половину својих категорија улагања у протеклих пет година, према Морнингстару. Другим речима, инвеститори ЕСГ фондова су имали тенденцију да не жртвују учинак за своје вредности. (Наравно, ЕСГ фондови не морају увек имати бољи учинак. Многи су имали тешка 2022, на пример, углавном због изложености технолошког сектора, кажу стручњаци.)

„За инвеститоре и саветнике који су оклевали да улажу у одрживе фондове јер су под утиском да такви фондови као група имају хроничан лош учинак, [2021] је још један доказ да то није тачно – као и протеклих пет година,“ рекао је Хале.