Млади, богати инвеститори окрећу се алтернативним инвестицијама

Алтернативне инвестиције обично спадају у четири категорије: хеџ фондови, приватни капитал, „стварна имовина“ као што су некретнине или роба и унапред упаковане инвестиције познате као „структурирани производи“.

Усред двоцифрених губитака на тржишту акција и обвезница ове године, дошло је до пораста саветници који се окрећу алтернативним инвестицијама, пошто планери траже даљу диверзификацију, према а Недавно истраживање од Церулли Ассоциатес. 

Главни разлози за алтернативне алокације били су „смањење изложености јавним тржиштима“, „пригушивање волатилности“ и „заштита од негативних ризика“, рекли су испитаници истраживања Церулли.   

Скот Бишоп, сертификовани финансијски планер и извршни директор решења за богатство у компанији Авидиан Веалтх Солутионс са седиштем у Хјустону, рекао је да неки клијенти користе део свог портфеља да едукују своју одраслу децу о инвестирању. А ови млађи инвеститори све више траже алтернативна средства.

„Мислим да су сви веома забринути за берзу, а ако су у 40-им годинама, вероватно су неколико пута изгорели“, рекао је он.

Са више интересовања за алтернативне инвестиције, стручњаци кажу да је важно разумети ризике — као и саме производе — пре него што промените алокацију портфеља.  

„Прво и најважније, знајте шта поседујете и зашто то поседујете“, рекао је Ештон Лоренс, ЦФП и партнер у Голдфинцх Веалтх Манагемент-у у Гринвилу, Јужна Каролина.

Све је већи спектар производа који спадају под окриље алтернативних инвестиција, и кључно је разумети како би имовина могла да функционише у различитим тржишним условима, рекао је он. 

„Није фер упоређивати спортски аутомобил са миниваном и постављати питање зашто миниван не иде у корак“, рекао је Лоренс. Наравно, алтернативне инвестиције могу бити миниван или спортски аутомобил у тој аналогији, у зависности од економске климе.

За алокације клијената, Лоренс користи алтернативе акцијама да би повећао приносе уз истовремено смањење ризика, а на страни обвезница, алтернативе могу да обезбеде „стабилизатор“ за портфолио.  

„Не морам да надмашим на горе“, рекао је он. „Али када се то тржиште повуче, не желим да се повлачим у целој ширини тог повлачења.” 

За инвеститоре велике нето вредности, алтернативне алокације могу да варирају у зависности од величине портфеља, циљева и толеранције ризика. Међутим, већа алокација може бити ризичнија за инвеститоре који раде сами без стручног упутства.