Казна од 3.6 милиона долара за Цоинбасе

Лоше вести у последњих неколико сати за Цоинбасе: Холандска централна банка казнила је европску подружницу берзе криптовалута 3.3 милиона евра (3.6 милиона долара) јер није испунио услове за регистрацију пре него што је понудио своје услуге у Холандији.

Регулаторни орган је рекао да је Цоинбасе радио без регистрације између 15. новембра 2020. и 24. августа 2022. На крају је Цоинбасе добио одговарајућу регистрацију 22. септембра 2022. године, али је у међувремену ДНБ тврдио да је компанија уживала конкурентску предност тако што није плаћала накнаде за надзор. 

Вреди подсетити да компаније које желе да пружају услуге криптовалута у Холандији морају да се региструју код ДНБ-а у складу са Законом о спречавању прања новца и финансирања тероризма.

Спорови између Цоинбасе-а и холандске централне банке: шта се догодило 

Што се тиче казне коју је Холандска централна банка примила против Цоинбасе-а, портпарол берзе је недавно изјавио да се компанија не слаже са санкцијама ДНБ-а. 

Конкретно, наводећи да се заснива на времену потребном Цоинбасе-у да добије регистрацију у Холандији и не укључује никакву критику стварних услуга берзе. И, додајући, даље, да размена не треба да буде кажњена због поштовања правила и укључивања у процес. 

Међутим, казна је повећана са основног износа $ КСНУМКС милиона због озбиљности неусаглашености, навела је Де Недерландсцхе Банк (ДНБ) у напомени.

Казна је такође повећана због величине Цоинбасе-а као једне од највећих размјене криптовалута у свету, као и број купаца које опслужује у Холандији. Према ЦоинГецко, Цоинбасе је угостио више од 2.3 милијарде долара у обиму у последњем дану.

Међутим, укупан износ је касније смањен за 5% као признање чињенице да је компанија одувек намеравала да заврши регистрацију. Тхе цриптоцурренци размена сада има рок до 2. марта да приговори на казну. 

Портпарол Цоинбасе-а је изјавио: 

„Иако поштујемо овлашћење ДНБ-а да спроводи своје политике, пажљиво процењујемо приговоре и жалбени процес.“

Остајући на теми казни, холандски регулатор је такође изрекао идентичну казну Бинанце прошлог лета због понуде својих услуга у Холандији без лиценце. Акције Цоинбасе (ЦОИН) су сада у паду од 1.48% и тргују се на $52.76.

Оптужбе регулатора против Цоинбасе-а

Према тврдњама холандске централне банке, неусклађеност Цоинбасе-а са Ввфт-ом се кажњава новчаном казном категорије 3. Основни износ у овој категорији казни је 2 милиона евра, са минималним износом од 0 евра, а максималним износом од 4 милиона евра. 

ДНБ је применио своју општу политику обрачуна казни (на холандском) да одреди износ административне казне. Основни износ је повећан с обзиром на тежину и степен кривице за непоштовање.

Приликом повећања казне, ДНБ је узео у обзир низ горе наведених фактора. То укључује чињеницу да је Цоинбасе уживао конкурентску предност у томе што није плаћао никакве накнаде за надзор ДНБ-у нити имао било какве друге трошкове у вези са нормалним надзорним активностима ДНБ-а. 

Други важан разлог за повећану казну је тај што је непоштовање трајало дужи период: од 15. новембра 2020. до најмање 24. августа 2022. (датум завршетка испитивања ДНБ-а). Због тога ДНБ сматра да је непоштовање веома озбиљно.

Као што се очекивало, захтев за регистрацију за пружаоце крипто услуга уведен је 21. маја 2020. због високог ризика од прање новца и финансирање тероризма повезано са крипто услугама. 

Ово је повезано са анонимношћу повезаном са криптографским трансакцијама. 

Услов за регистрацију омогућава ДНБ-у да ефикасније прати ризик од недозвољени финансијски токови.

Дакле, тврди банка, Цоинбасе је прекршио циљеве Ввфт-а у прошлости пружајући крипто услуге у Холандији без регистрације код ДНБ-а. 

То је значило да Цоинбасе није могао да пријави необичне трансакције Финансијској обавештајној јединици-Холандија током периода непоштовања и до 22. септембра 2022. 

Као резултат тога, велики број необичних трансакција је можда остао непримећен од стране истражних органа током овог периода.

Бинанце сличан Цоинбасе-у: иста казна против компаније ЦЗ 

У јулу 2022, Де Недерландсцхе Банк (ДНБ) казнила је берзу криптовалута Бинанце 3.3 милиона евра (3.35 милиона долара) за пружање услуга у Холандији без одговарајуће лиценце.

У саопштењу објављеном у то време, регулатор је рекао да су прекршаји које је починио Бинанце кажњиви казном треће категорије, као што је био случај за Цоинбасе, што значи да административна казна има основни износ од 2 милиона евра (2.03 милиона долара).

Међутим, за Бинанце, овај основни износ је повећан, при чему је ДНБ навео неколико разлога за ову одлуку, опет сличних онима израженим за Цоинбасе. У ствари, један од разлога, према ДНБ-у, јесте то што Бинанце није само највећи провајдер услуга криптовалута на свету, већ има и веома велики број клијената у земљи.

Поред тога, регулатор је рекао да је Бинанце прекршио правила регистрације од 21. маја 2020. до најмање 1. децембра 2021. године, када је ДНБ завршио истрагу о овом питању. Према ДНБ-у, ово је још један важан разлог за повећану казну јер сматра да су ова кршења веома тешка.