Цоинбасе достигао нагодбу од 100 милиона долара са њујоршким регулатором због програма усклађености

Одељење за финансијске услуге Њујорка саопштило је у среду да је достигло а $ КСНУМКС милиона поравнања са Цоинбасе-ом око проблема у вези са програмима усклађености компаније.

Цоинбасе, највећа берза криптовалута са седиштем у САД, мораће да плати 50 милиона долара као казну и уложи додатних 50 милиона долара како би ојачала своје способности да се придржава финансијских прописа, као што је праћење трансакција и познавање правила вашег клијента (КИЦ).

Одељење је саопштило да је открило „значајне пропусте“ у Цоинбасе-овом програму усклађености који је прекршио закон о банкама Њујорка и државне прописе у вези са виртуелним валутама, преносом новца, праћењем трансакција и сајбер-безбедношћу.

Недостаци у Цоинбасе-овом програму усклађености учинили су компанију рањивом на криминално понашање, према НИДФС, као што су превара, прање новца и активности у вези са трговином наркотицима или материјалом о сексуалном злостављању деце.

„Од кључне је важности да све финансијске институције заштите своје системе од лоших актера,“ рекла је надзорница за финансијске услуге Адриенне А. Харрис. „Цоинбасе није успео да изгради и одржи функционални програм усклађености који би могао да иде у корак са његовим растом.

Вежба „чекирај кутију“.

Њујоршки регулатори су открили да се начин на који је Цоинбасе придржавао захтева за провером знања о клијенту и клијента – правила која се користе за верификацију идентитета људи који користе његову платформу – третиран као „једноставна вежба за потврду” која је била неадекватан.

Одељење је открило да је Цоинбасе имао значајан заостатак у свом систему за праћење сумњивих трансакција који је износио преко 100,000 непрегледаних упозорења до краја 2021. Као резултат тога, неке трансакције које је означио Цоинбасе нису прегледане све до неколико месеци након што су се догодиле.

Због пропуста у Цоинбасе-овом програму усклађености, НИДФС је почетком 2022. инсталирао независни монитор како би прегледао Цоинбасе-ов програм усклађености и бавио се проблемима са праксама компаније.

Независни монитор ће наставити да ради са Цоинбасе-ом као условом поравнања још годину дана.

Регулатор је приметио да је Цоинбасе почео да се бави многим проблемима пронађеним у његовом програму усклађености и да ради на ревизији својих пракси. Цоинбасе није одмах одговорио на захтеве за коментар.