највећа америчка платформа за крипто трговину, Цоинбасе, пристао је да одвоји укупну суму од 100 милиона долара за решавање бриге о усклађености са америчким финансијским регулаторима. Сума је наводно подељена на две половине, према извештају Њујорк тајмса, при чему је један део новчана казна, а други део обавеза да се побољша интерна усклађеност.
Цоинбасе је оптужен за вишеструко поштовање прописа и кршења против прања новца, укључујући заостале неопходне мере контроле које утичу на преко 100,000 трансакција. За крипто размену у вредности од 7.6 милијарди долара, праксе компаније „познај свог клијента“ (КИЦ) су описане као рудиментарне и порозне, са високим ризиком да се дозволи прекршиоцима закона и криминалцима да преваре несуђене жртве преко њене платформе.
Компанија се раније обавезала да ће реконструисати свој тим за усклађеност – који финансијски регулатори описују као превише преоптерећеног да би пратили преко 100 милиона јединствених купаца – укључивањем екстерних евалуатора. Али такви напори су се показали прилично неефикасним, што је довело до отварања званичне истраге прошле године.
Од добијања лиценце 2017. године, Цоинбасе се поносио као један од највећих крипто играча који је успоставио упориште у САД. Али, изгледало је да компанија са лиценцом у Њујорку није испунила строге регулаторне стандарде својствене америчком тржишту.
У САД, крипто компаније се придржавају истих стандарда усклађености као и комерцијалне банке. Многи верују да сада нефункционални ФТКС можда није био укључен у такве лажне праксе да је регистрован у САД уместо на Бахамима. Али током последњих неколико година, кључни политички званичници и доносиоци одлука у Белој кући су у великој мери уживали у донацијама, близу милијардама долара – у великој мери без икаквих сумњи или испитивања – уочи 2022. избори на средини мандата.
Што је још горе, још увек нема одобрених закона за полицијске операције, упркос две препоруке Конгреса и извештају СЕЦ о дигиталној имовини, пошто крипто иновације расту брже, ширећи се на једну дванаестину укупне популације САД.
Са тренутним кршењем, Цоинбасе ће се придружити врхунским берзама као што су Кракен и Робинхоод, које су већ уврштене на листу кршења прописа САД, уз комбиновану казну од 30.3 милиона долара. Сазреле су гласине о четворогодишњој истрази ИРС-а о сумњама у вези са усаглашеношћу Бинанце-а сада се приближавају. Резултат, ако је индикативан за компанију Цхангпенг Зхаоа, могао би да види да Бинанце одустане од значајне доминације, посебно од пада ФТКС-а Сам Банкман-Фриед-а који је у сукобу.
Извор: хттпс://зицрипто.цом/цоинбасе-сеттлес-ус-цомплианце-схортцомингс-витх-100-миллион-фине/