Вести које укључују крипто и превару су свеприсутне у сфери криминала белог овратника и, што је можда још више забрињавајуће, ове преварне активности у крипто сектору нису ограничене на једну врсту криминала.
Различити и различити, али са једном заједничком нити, ови злочини укључују прави новац, а крипто инвеститори су жртве. Многи људи су уложили своју животну уштеђевину у криптовалуте и, у већем обиму, приватни капитал, пензиони планови, па чак и националне државе су главни инвеститори и губитници.
Постоје преваранти који ће покушати да намаме своје мете да инвестирају у шему богаћења за коју се испостави да је Понзи. Званичници су то објавили 21. новембра ухапшена су два држављана Естоније у шеми преваре и прања новца у вредности од 575 милиона долара. Поред тога, у септембру су власти Сједињених Држава објавиле да је „главни трговац“ глобалне криптовалуте Понзи шеме ЕмпиресКс изјаснио се кривим за заверу да се изврши превара са хартијама од вредности у вези са крађом 100 милиона долара од инвеститора. Откривање великих превара као што је ЕмпиресКс постало је често на крипто тржишту, јер преваранти уновчавају обилне могућности за преваре са дигиталном имовином.
Затим имамо институционални ризик — берзе и платформе које се представљају као мејнстрим и стабилне, али потом пропадају због рупа у њиховим билансима где би требало да буду депозити клијената. Спектакуларни недавни колапс ФТКС-а изазвао је шокове кроз сектор, који се већ потресао од ефекта „крипто зиме“ која је довела до пада цена новчића. Према поднеску америчком стечајном суду, ФТКС дугује својих 50 највећих поверилаца скоро 3.1 милијарду долара, иако је стварна цена пропасти ФТКС-а далеко већа у смислу ефекта таласања који продире кроз индустрију.
Релатед: Моја прича о томе да сам рекла СЕЦ-у 'Рекао сам ти' на ФТКС-у
Улога регулатора у ФТКС-овој способности да лажно ради у тако огромном обиму суочиће се са великом контролом у будућности. Да будемо поштени према Управи за финансијско понашање Уједињеног Краљевства (ФЦА), агенција је издала септембарско упозорење у којем се наводи да верује да ФТКС можда пружа финансијске услуге или производе у УК без овлашћења. Али обавештење је било ограничено на веб локацију ФЦА. То, очигледно, није стављено на Твитер или ширење много даље. Мора се преиспитати смисао таквог упозорења, а да се не учини много више да покуша да дође до циљане публике. Колапс ФТКС-а је огроман, али сигурно неће бити последњи те врсте.
Након пропасти ФТКС-а, а заменик гувернера Банке Енглеске позвао је да се сектор доведе у регулаторни оквир, упозоравајући да континуирани раст крипто тржишта значи да треба предузети акцију сада, пре него што дође до још већег шока него што је ФТКС имплозија.
Иако је овај позив на оружје добродошао, не ради се само о постојању правила – начин на који се ова правила контролишу и спроводе утиче на лоше понашање и побољшава поверење тржишта.
Заговорници сектора настоје да привуку гомиле без даха играјући на „ометајућу” и „дивљи запад” природу крипто простора, али управо та карактеристика га чини тако привлачним преварантима и лоповима. Криптовалута је у великој мери изван домашаја домаће и глобалне финансијске регулативе, што је чини уточиштем за криминалце и оставља инвеститоре опасно изложеним, без готово никаквог начина за обештећење ако су жртве криминала.
Банке се окрећу од, а не ка тржишту. Старлинг банка је недавно објавила они су наметали ограничења крипто активности клијената, што ће вероватно гурнути крипто инвеститоре ка мање сигурним путевима за завршетак трансакција.
Крипто и блок ланци су означени као дисруптивна технологија која функционише у децентрализованом простору. У овим параметрима, чини се можда неразумним жалити се на процесе традиционалног финансијског система, које многи криминални починиоци покушавају да избегну.
Постоји потреба за екстерном едукацијом, али и самоконтролом корисника. Како је коментатор и оснивач ИБЦ групе Марио Навфал рекао на Твитеру у новембру: „Сви ме стално питају КАКО смо пропустили ФТКС превару. Једноставно је: похлепа. Сви смо зарађивали новац, сви ми, да нисмо размишљали о одговарајућој дужној пажњи. Сви смо се пратили, као овце, трудећи се да не будемо идиот који пропушта. Сада плаћамо своје обавезе.”
Сви ме стално питају КАКО смо пропустили ФТКС превару
Једноставно је: похлепа
Сви смо зарађивали новац, сви ми, да нисмо размишљали о одговарајућој дужној пажњи
Сви смо се пратили, као овце, трудећи се да не будемо идиот који пропушта
Сада плаћамо своје обавезе.
— Марио Навфал (@МариоНавфал) Новембар 23, 2022
Крипто трговину не треба посматрати само као продужетак онлине игара, већ као озбиљан финансијски избор са стварним и ризичним последицама. Гејмификација криптовалута је омогућена вирусним ширењем криптовалута и незаменљиви токени (НФТ) на друштвеним мрежама, уз промоцију познатих личности и промоцију утицајних људи који нормализују културу без обзира на могуће негативне стране улагања. Млади инвеститори су бомбардовани причама о томе како су њихови вршњаци остварили задивљујуће приносе од улагања малих улога, и лако их је преварити да баце новац на следећу шему за брзо богаћење која се мота пред њима.
Шпекулације са валутама, које су некада биле резервисане за банкарске институције, владе и фондове, поново су упаковане и продате масама као казино забава, а њихов брзи раст показује колико је реконструкција била успешна. Створена је савршена олуја, користећи дрско емитовање друштвених медија, маглу мало схваћене крипто технологије и врсту дивље нестабилности цена која омогућава инвеститорима да се усуде да сањају. Комбинација похлепе, технолошког напретка и недостатка прописа остаје деструктивна. Превара је тренутно цена пословања са криптовалутама, а дуг је пут да се спречи да се историја понови.
Релатед: Програмери треба да зауставе крипто хакере или да се суоче са прописима 2023
Ако берзе рукују средствима клијената, онда оне морају бити регулисане и функционисати као банке како би заштитиле потрошаче, са гаранцијама на месту и депозитима на одговарајући начин заштићеним и заштићеним.
Криптовалуте би требало да подлежу неком облику централизованог процеса сертификације тако да инвеститори могу бити добро информисани о ризицима повезаним са улагањем. Биће потребно да постоје минимални стандарди и гаранције да би токен био сертификован. Потрошачи ће тада имати јасну визију и моћи ће да доносе информисане изборе.
Издавање кованица/жетона такође треба размотрити, а да би регулација нешто значила, услов су минимални стандарди упоредиви са онима за иницијалну јавну понуду.
Вредновање остаје проблем. Компаније издају токене где је вредност заснована на изгледима/вредности компаније и стога су укључени у вредност сопствених акција. Вредност ФТКС-а је подржана тржишном вредношћу његовог токена ФТТ-а, а сама вредност ФТТ-а је заснована на процени ФТКС-а. Кружност је овде опасна.
Крипто сектор је сада на раскрсници. Контракултура која је доводи у сукоб са централизованом регулацијом само ће довести до више скандала, нестабилности и губитка поверења.
Рицхард Цаннон је партнер у Стокое Партнерсхип Солициторс, специјализован за озбиљне преваре и криминалне послове. Има велико искуство у високо вредним и сложеним стварима у складу са Законом о имовини стеченој криминалом. Студирао је на Универзитету у Халу и на Правном факултету.
Овај чланак је у опште информативне сврхе и није намењен и не треба да се сматра правним или инвестиционим саветом. Ставови, мисли и мишљења изнесени овде су искључиво ауторови и не одражавају нужно или представљају ставове и мишљења Цоинтелеграпха.
Извор: хттпс://цоинтелеграпх.цом/невс/цриптоцурренци-хас-бецоме-а-плаигроунд-фор-фраудстерс