Технологија

Правни проблеми Геминија и Генесиса могу додатно уздрмати индустрију

01/15/2023
Битцоин Етхереум Невс

С обзиром да је поверење инвеститора наизглед на историјском ниском нивоу захваљујући недавном низу неликвидности, нова сага се чини да се сада одвија у реалном времену. Ово укључује близанце Геминија Винклевосс и Барија Силберта, извршног директора Дигитал Цурренци Гроуп (ДЦГ) — матичне фирме која стоји иза произвођача крипто тржишта и зајмодавца Генесис.

2. јануара Камерон Винклевос објавио отворено писмо Барију Силберту подсећајући га на чињеницу да је прошло „47 дана откако је Генесис зауставио повлачења“, истовремено пружајући грубу, наизглед конфронтирајућу процену постојеће пословне праксе ДЦГ-а:

„Протеклих шест недеља учинили смо све што смо могли да сарађујемо са вама у доброј вери и на начин сарадње како бисмо постигли консензусну одлуку да вратите 900 милиона долара које дугујете.

У писму је даље назначено да је поменута сума позајмио Постање као део Гемини'с Еарн програма, понуде која омогућава клијентима да зараде до 7.4% годишњег процента приноса на криптовалуте. Камерон је затим објавио још један твит тражећи од Силберта да се „јавно посвети” решавању проблема до 8. јануара – захтев који је он наизглед игнорисао, барем на Твитеру.

Тензије су расле

Текући проблеми Генесиса потичу из чињенице да је значајан део њених средстава (процењених на 175 милиона долара) закључан на ФТКС трговачком рачуну. Након колапса некада друге по величини крипто берзе крајем прошле године, компанија је морала да обустави повлачење 16. новембра, чак је наводно ангажовао консултантске услуге инвестиционе банке Моелис & Цомпани само недељу дана касније како би се извукао из овог киселог краставца.

У писму од 7. децембра, Дерар Ислим, привремени извршни директор Генесис, рекао клијентима да „Биће нам потребне додатне недеље, а не дани да стигнемо на пут напред.” Као одговор, Винклевос и компанија су ангажовали инвестициону банку Хоулихан Локеи да осмисли оквир помоћу којег би могли да „реше проблеме са ликвидношћу“ који их спречава да отплаћују чланове Геминијевог Еарн програма.

Ствари су се онда ружно окренуле 27. децембра када инвеститори су тужили близанце због блокираних средстава у програму Еарн, оптужујући њих двојицу за превару и неколико кршења америчких закона о хартијама од вредности.

Штавише, Силберт је 2. јануара одговорио на Камеронова стална подметања на Твитеру, напомињући да је Генесис већ предузео мере у вези са Геминијевим предлогом, док је такође тврдио да је невин за ДЦГ, недвосмислено наводећи да компанија није каснила са исплатама Генесису. Као одговор, Камерон је твитовао:

Гемини прекида програм Еарн са Генесисом

Након вишенедељних превирања, 10. јануара, близанци Винклевос су послали е-поруку корисницима да их обавештавају да је Близанци прекинуо свој водећи програм Еарн са Генесисом два дана раније. Овај потез је био најновији од многих пуцњава између фирме и крипто зајмодавца, са е-поруком у којој се наводи:

„Пишемо да вас обавестимо да је Гемини — који делује као агент у ваше име — раскинуо Главни уговор о зајму (МЛА) између вас и Генесис Глобал Цапитал, ЛЛЦ (Генесис), који је ступио на снагу 8. јануара 2023.

У поруци је затим додато да је од Генесиса, који је ступио на снагу одмах, захтевано да очисти сву неотплаћену имовину коју је имао у вези са програмом, који је до прошлог месеца корисницима нудио до 8% камате на њихове криптовалуте.

Недавно: Поверење је кључно за одрживост размене криптовалута — извршни директор ЦоинДЦКС-а

Тренутно, клијенти могу да погледају своја Еарн стања у колони „На чекању“, док званичници Геминија настављају да траже начин да врате новац клијентима што је пре могуће. „Повратак ваше имовине остаје наш највећи приоритет и настављамо да радимо са највећом хитношћу“, наводи се у мејлу.

На крају, у а тврдити поднет суду 8. јануара као одговор на групну тужбу коју су поднели клијенти Гемини Еарн-а, Гемини каже да је, као и његови клијенти, и она била жртва понашања Генесис и ДЦГ Гроуп, тврдећи да је извршни директор компаније имао „обманули оптужене о Генесису, његовом финансијском стању и његовој способности да се понаша као одговоран зајмопримац у програму Гемини Еарн.“

Гемини је негирао све оптужбе које је на свој рачун изнела његова клијентела, рекавши да су сви потписали споразум о „арбитражи у вези са програмом Гемини Еарн“ и да различите тужбе и разлози за тужбе које су покренули тужиоци не би требало да се воде парницама. на било ком форуму осим ако Генесис такође није укључен у исто.

СЕЦ терети Генесис и Гемини

Комисија за хартије од вредности и берзу САД је 12. јануара набијени Близанци и Постање са наводном продајом нерегистрованих хартија од вредности у оквиру Еарн понуде. Према регулаторном телу, Генесис је позајмио средства прикупљена од Гемини корисника док је део профита послао назад Гемини, при чему је овај одбио агентску накнаду од око 4% и вратио преостали профит својим клијентима.

Према званичницима СЕЦ-а, Генесис је морао да региструје програм као понуду хартија од вредности, а председавајући Гери Генслер је додао да су накнаде осмишљене тако да се надовезују на претходне такве радње како би се „платформама за крипто позајмљивање и другим посредницима“ ставило до знања да треба да придржавати се временски тестираних закона о хартијама од вредности регулаторне агенције.

Генслер сведочи пред надзорним одбором Конгреса. Извор: Реутерс/Евелин Хоцкстеин

СЕЦ је саопштила да је програм Еарн имао директан утицај на огромних 340,000 инвеститора, додајући да је Гемини само између јануара 2022. и марта 2022. године зарадио 2.7 милиона долара у накнадама агентима, при чему је компанија користила средства клијената да би олакшала разне активности позајмљивања, као и да је користила то као залог за лично задуживање. Током истог тромесечног периода, агенција је тврдила да је Генесис остварио приход од камата од 169.8 милиона долара док је клијентима (укључујући Близанаца) исплатио 166.2 милиона долара као профит.

Неки од Генесисових кључних поборника укључивали су крипто хеџ фонд Тхрее Арровс Цапитал и Аламеда Ресеарцх Сема Банкман-Фриеда, два ентитета која су сада практично безвредне.

Стеновити пут напред

Да би добио бољи преглед ствари, Цоинтелеграпх је контактирао Рејчел Лин, суоснивача и извршног директора СинФутурес — децентрализоване размене за крипто деривате. По њеном мишљењу, Генесис није успела да правилно заштити ризике свог портфеља и управља својом ризницом, остављајући њене билансе под великим утицајем заразе ФТКС-а. додала је:

„Силберт тек треба у потпуности да призна овај неуспех, а неки на његове недавне акције гледају као на тактику одуговлачења док траже хитну ликвидност. Уместо да прозивају захтеве Геминија и његовог суоснивача Камерона Винклевоса као рекламне трикове, обе стране би требало да ставе корисничке депозите на прво место, јер постоје уговорне обавезе са обе стране.

И док би Гемини-јев раскид уговора о главном зајму са Генесисом могао бити начин да се отклони кривица и изиграва жртву, Лин верује да би на дуге стазе тај потез могао бити нето позитиван за штедише Еарн, јер ставља додатни притисак на Генесис да врати свој дуг Близанцима. 

Лин је приметио: „Близанци нису без кривице у овом инциденту. Иако је компанија тврдила да је спровела одговарајућу пажљиву проверу Генесиса, јасно је да то није било довољно. Као резултат тога, Гемини би требало да сноси барем део одговорности за свој угашени програм Еарн.

Маттхијс де Вриес, оснивач и главни технолошки службеник компаније АллианцеБлоцк за блоцкцхаин, рекао је за Цоинтелеграпх да, иако је тешко знати шта је тачно истина у овој ситуацији, то није важно јер то питање још једном наглашава јасан проблем са централизацијом. Додао је он:

„Поверење појединцима уместо паметним уговорима значи да верујете људима, а не технологији. Сва питања која смо видели у 2022. години, а која настављамо да видимо, чине потребу за самозаштитом све важнијом. Поседовање сопствене имовине и могућност управљања њима како желите је од кључног значаја."

Он је даље изјавио да тактика коју користи Силберт не представља добар изглед за компанију. Такође, уместо да једноставно игра кривицу, индустрија као целина треба да учи из овога, тврди де Врис. „Блокчејн је направљен да буде децентрализован, да верујете себи у своју имовину, а не моћне појединце“, закључио је он.

Слично мишљење дели и Џереми Епштајн, директор маркетинга за Радик — платформу паметних уговора за децентрализоване финансије (ДеФи) — који је рекао за Цоинтелеграпх да ова епизода додатно појачава потребу за транспарентним књигама и видљивошћу која долази из децентрализованог финансијског система. По његовом мишљењу, када постоје централизовани ентитети који могу да сакрију своје књиге иза зидова, то чини поверење веома тешким за неговање, док додатно нарушава репутацију индустрије. 

Недавно: Конгресом се можда не може управљати, али би САД могле да виде крипто законе 2023

На крају, Лиу Схенг, водећи програмер за Опсиде — вишеланчану трослојну архитектуру за високо пропусне Веб3 апликације — рекао је за Цоинтелеграпх да такви случајеви никада неће угледати светлост дана са ДеФи-јем и децентрализованим аутономним организацијама, јер корисници никада не морају да предају власништво њихове имовине када јуре приносе. Шенг је додао:

„Надајмо се да ће нас ова имплозија централизованих пружалаца услуга одвести корак ближе децентрализованој економији у којој се похлепом може управљати у транспарентнијој атмосфери. Ако поставимо одговарајућу инфраструктуру, надамо се да можемо убедити малопродајне инвеститоре да је сигурније имати посла са децентрализованим ентитетима.

Чини се да су најновије акције СЕЦ-а промениле путању целе приче, посебно када је Тајлер Винклевос рекао 13. јануара да Близанци су се приближавали решењу на текуће проблеме својих купаца и да је акција СЕЦ-а била потпуно непотребна. Он је твитовао:

Како се више детаља у вези са случајем наставља појављивати, биће занимљиво видети како ће се ствари даље одвијати за две компаније, као и за индустрију дигиталних средстава од сада па надаље, посебно са тржиштем које пролази кроз велики недостатак поверења инвеститора .