Ево највећих губитника у америчкој банкарској кризи

На финансијским тржиштима настала је паника када је банка Силицијумске долине пропала под притиском великих повлачења депозита.

Сага се прелила на криптовалуте преко Цирцле-овог УСДЦ-а, који је имао резерве у банци. Изгубио је фиксацију на вести да је купац у СВБ-у. То је довело до забринутости да стабилцоин више није у потпуности подржан. 

Међутим, касније је потврђено да су резерве Цирцле-а сигурне, што је донело олакшање тржиштима. И централизована и децентрализована тржишта доживела су превирања због неуспеха СВБ-а.

Амерички регулатори потврдили су да су преузели банку Силицијумске долине (СВБ) како би угушили панику међу депонентима и спречили ширење кризе у банкарском систему. Ово је вратило сећања на одговор на финансијску кризу из 2008. и пандемију ЦОВИД-19 2020. године. 

У року од 48 сати, регулатори су формулисали хитне мере како би гарантовали све депозите који се држе у СВБ и Сигнатуре банци крипто-зајмодавца. Поред тога, Фед је покренуо кредитну линију за подршку другим банкама, обезбеђујући испуњење захтева депонената.

Главне берзе криптовалута виде значајно смањење дубине тржишта

Дубина тржишта се односи на број налога за куповину и продају на различитим нивоима цена, што указује на ниво ликвидности тржишта. Смањење дубине тржишта представља значајну забринутост за трговце криптовалутама јер може довести до повећане волатилности цена. 

Смањење дубине тржишта може отежати трговцима да изврше велике налоге без померања тржишне цене.

Према тржишним подацима компаније Каико, главне берзе криптовалута су забележиле значајно смањење дубине тржишта због поремећаја у каналима плаћања у УСД и пропуста крипто банака.

Цоинбасе и Бинанце су најтеже погођени, пали су за 50% и 29%, респективно. У међувремену, Бинанце Глобал је доживео пад од 13% у дубини тржишта.

Поремећаји у каналима плаћања у доларима и неуспеси крипто банака су понављајући проблеми на тржишту криптовалута, изазивајући забринутост за стабилност и поузданост сектора.

Круг трпи пад у резервама УСДЦ-а

У изненађујућем преокрету догађаја, Цирцле, компанија за финансијску технологију, претрпела је значајан пад у својим УСДЦ резервама.

Компанија је недавно објавила да је 3.3 милијарде долара, што чини 8.2% њене укупне УСДЦ резерве од 40 милијарди долара, тренутно заглављено на заплењеним рачунима СВБ-а. Ова вест је изазвала шокове широм финансијске индустрије, што је довело до широко распрострањене панике и захтева за искупљењем.

Утицај ситуације Цирцле-а се осетио на разним берзама, а неке су биле принуђене да обуставе своје услуге УСДЦ конверзије. На пример, Бинанце је суспендовао аутоматске конверзије УСДЦ у БУСД, док је Цоинбасе привремено зауставио конверзије УСДЦ у УСД.

Робинхоод је такође суспендовао УСДЦ депозите и трговање. Сходно томе, вредност УСДЦ-а се одвојила од америчког долара и 0.87. марта достигла најнижи ниво од 13 долара.

Озбиљност Цирцле-ове невоље и њен таласни ефекат на шири финансијски екосистем изазвали су забринутост за стабилност тржишта дигиталних валута. Овај инцидент је подсетио све да је тржиште криптовалута веома непредвидиво и нестабилно, упркос томе што је постало опште прихваћено.

Сектор стабилних валута се бори

Сектор стабилних кованица био је у центру покоља. Проблеми су почели с колапсом терраУСД-а у мају 2022. и од тада су ескалирали, а регулатори су фокусирали своју пажњу на стабилне цоине последњих недеља.

УСДД

Губитак привезаности УСДЦ-а такође је утицао на Тронов стабилни цоин УСДД. Инвеститори су продали свој УСДД што је довело до тога да је изгубио фиксацију и трговао на само 0.93 долара у једном тренутку 11. марта 2023.

DAI

ДАИ, делимично подржан од стране УСДЦ-а, трговао се на само 0.90 долара. Трговци су одговорили тако што су се окупили на тетер-у, највећем светском стабилцоину, који има тржишну вредност од преко 72 милијарде долара и није изложен СВБ-у. Међутим, и даље постоји забринутост у вези са пословним праксама и резервама Тетхер-а.

Тржиште је почело да се опоравља 12. марта након што је Цирцле најавио да ће покрити сваки недостатак користећи корпоративне ресурсе. УСДЦ и ДАИ су поново заузели позицију и тргују ближе свом долару.

Иако је ДАИ доживео смањење због тога што се део његових резерви држи у УСДЦ-у, постоји позитиван аспект ситуације. Цирцле, компанија која стоји иза УСДЦ-а, још увек има друге резерве на месту, што значи да је мало вероватно да ће УСДЦ потпуно изгубити своју вредност.

Штавише, само око 8% УСДЦ-ових резерви је погођено, што указује да се очекује да ће се стабилцоин опоравити и повратити своју стабилност.

Финансијске компаније погођене америчком банкарском кризом

Страховање од могућности даљег пропадања банака након колапса банке у САД изазвало је пад акција банака. Међутим, на другим тржишним подручјима дошло је до повећања цена јер су се инвеститори надали да ће недавни догађаји подстаћи Фед да преиспита своју стратегију подизања каматних стопа, што је изазвало поремећаје у привреди.

Вестерн Аллианце Банцорп

Упркос покушајима да се инвеститори увере да друге банке неће бити погођене истим проблемима као СВБ. Ова забринутост се показала валидном пошто је Сигнатуре Банк постала трећи зајмодавац који је затворен у року од недељу дана, након затварања крипто-пријатељске банке Силвергате.

Неуспех СВБ-а је извршио притисак на мање зајмодавце, што је довело до пада акција Вестерн Аллианце Банцорп-а. Дана 13. марта, банка са седиштем у Аризони забележила је пад акција од 83%, што је претходило паду од 21% 10. марта.

Прва републичка банка

Акције Прве Републичке банке забележиле су значајан пад од преко 76%, што указује на повећану забринутост инвеститора за стабилност банке после колапса СВБ-а 10. марта. 

Упркос напорима регионалне банке да се позабави забринутошћу инвеститора у вези са својим финансијским стањем, акције су 15. марта пале за 10% и пале на 19 долара. Трговање акцијама је морало бити паузирано више пута због велике волатилности.

У поднеску од 12. марта најављено је да ће компанија добити 70 милијарди долара финансирања од ЈПМорган Цхасе-а и Фед-овог програма хитних зајмова, који банкама даје једногодишње зајмове у замену за неке врсте колатерала.

Цоммерзбанк и Сантандер

Цене акција банака као што су Цоммерзбанк и Сантандер су значајно пале за 12% и 7%, респективно, што је изазвало забринутост за здравље сектора.

Упркос томе што је ХСБЦ пристао да преузме огранак СВБ-а у Великој Британији, индекс ФТСЕ 100 у Лондону је пао за 2.6%, а остала тржишта акција у Франкфурту, Паризу и Милану су се суочила са оштрим губицима.

Аналитичари попут Џорџа Годбера, менаџера фондова у Полар Цапиталу, приписали су пад тржишта страху инвеститора од других непознатих изазова који би се могли појавити. Иако су банке у почетку повукле америчка тржишта, опоравиле су се и затвориле.

ФДИЦ преузима СВБ

ФДИЦ је преузео СВБ како би осигурао да је новац штедиша сигуран. ФДИЦ је саопштио да ће до следеће недеље извршити неке исплате за неосигуране депозите, уз могућност додатних уплата пошто регулатор распрода имовину СВБ-а. 

Недавни талас банкрота банака у САД изазвао је страх, неизвесност и сумњу (ФУД) међу инвеститорима у криптовалуте, што је резултирало значајним падом цена различитих дигиталних валута, укључујући биткоин (БТЦ).

Председник Бајден је изашао да смири ситуацију, рекавши да ће сви депоненти бити у потпуности исплаћени у догледно време.

Тржишта су позитивно одговорила на вести, са главним новчићима попут БТЦ-а и ЕТХ-а који су порасли са преко 15% у сатима. Међутим, Бајден је такође додао да инвеститори банке неће добити обештећење јер су игнорисали свој задатак да пажљиво испитају како СВБ функционише.

У време писања биткоина је био сведок пораста у последња 24 сата, а његова тренутна цена је изнад 24,500 долара. Тржишна капитализација БТЦ-а је прешла границу од 500 милијарди долара, са тржишном доминацијом од 43.7%.