Ново истраживање Фондације ФИНРА испитује промену демографије, преференција и ставова инвеститора

• Сваки пети инвеститор је недавно почео да улаже
• Млађи инвеститори удобнији уз ризична улагања
• Једна трећина инвеститора је отворена за криптовалуте

ВАШИНГТОН – (БУСИНЕСС ВИРЕ) – Значајан део инвеститора се придружио тржишту релативно недавно, млађи инвеститори су склонији ризичнијем инвестиционом понашању, а трећина инвеститора размишља о улагању у криптовалуте. Ово су само неки од налаза садржаних у новом истраживању које је данас објавила ФИНРА Инвестор Едуцатион Фоундатион (ФИНРА Фоундатион).

Студија, "Инвеститори у Сједињеним Државама: пејзаж који се мења“, открива нову генерацију млађих и мање искусних инвеститора која се увелико разликује од старијих генерација по свом инвестиционом понашању и ставовима.

„Студија пружа дубљи поглед на променљиву демографију инвеститора и еволуирајуће ставове према инвестицијама. Налази показују да је већа вјероватноћа да ће млађи инвеститори - узраста од 18 до 34 године - улагати од старијих инвеститора из разлога који укључују друштвену одговорност, забаву или друштвене активности. Подаци такође показују да је млађим инвеститорима пријатније да користе мобилне апликације за трговање, ослањајући се на друштвене медије као извор информација о улагањима и тргујући инвестицијама већег ризика — као што су криптовалуте, опције и такозване меме акције — иако неке од њих Чини се да су инвеститори мање спремни за ризике“, рекао је Председник Фондације ФИНРА Герри Валсх.

„Вредни увиди из студије могу помоћи креаторима политике, регулаторима и едукаторима да преиспитају алате и канале неопходне за образовање и заштиту како дугогодишњих инвеститора тако и растуће генерације нових инвеститора“, додао је Волш.

Налази су извучени из компоненте Анкете инвеститора Фондације ФИНРА 2021 Национална студија финансијске способности (НФЦС). Укупно 2,824 одрасле особе у САД са улагањима ван пензионих рачуна испитано је између јула и децембра 2021.

Кључни налази:

• Нови инвеститори. Сваки пети инвеститор има мање од две године искуства. Проценат инвеститора који су почели да улажу две године пре студије (21 одсто) је скоро исти као и проценат који су почели да улажу у претходних осам година (25 одсто).

• Ризична понашања. Већа је вјероватноћа да ће се млађи инвеститори укључити у ризичније инвестиционо понашање. Тридесет шест процената млађих инвеститора наводи опције за трговање, у поређењу са 21 проценат оних старости од 35 до 54 године и 8 процената оних од 55 и више година. Скоро четвртина (23 процента) млађих инвеститора наводи да купују уз маржу, у поређењу са 12 процената оних у доби од 35 до 54 године и 3 процента оних од 55 и више година.

• Прихватање криптовалута. Проценат инвеститора који разматрају криптовалуте порастао је на 33 одсто, а 27 одсто је већ уложено — са 18 одсто, односно 12 одсто у 2018. години. Међу млађим инвеститорима и онима са мање од две године искуства, више од половине је уложено у криптовалутама.

• Популарност акција мема. Осамнаест процената инвеститора извештава о трговању акцијама ГамеСтоп, АМЦ или Блацкберри (које су биле популарне меме акције почетком 2021.). Међу млађим инвеститорима, скоро два од пет пријављује куповину или продају акција ових акција, у поређењу са отприлике сваким петим од оних старости од 35 до 54 године, и само 4 процента оних од 55 и више година.

• Поставке платформе које се развијају. Трговање на мрежи преко веб странице је најчешћи метод за пласирање трговања (62 процента), праћено мобилном апликацијом (44 процента) и контактирањем финансијског стручњака (44 процента). Употреба мобилних апликација је значајно порасла са 30 процената у 2018. Млађи инвеститори и новији инвеститори много чешће користе мобилну апликацију за пласирање трговања него старији испитаници или искуснији инвеститори.

• Мотивација. Главна мотивација за скоро све инвеститоре је да зараде новац на дужи рок (96 процената). Међутим, велика већина такође жели да заради новац у кратком року (72 одсто) и научи о улагању (65 одсто). Млађи инвеститори су много склонији него старији инвеститори да инвестирају из разлога који нису дугорочни профит, као што су друштвена одговорност, забава и друштвене активности.

• Извори инвестиционих информација. Приликом доношења инвестиционих одлука, инвеститори се најчешће ослањају на истраживања и алате које пружају брокерске фирме, пословне и финансијске чланке, финансијски професионалци и пријатељи, породица или колеге. Међу млађим инвеститорима, већина (60 одсто) користи друштвене медије као извор информација о улагањима, у поређењу са 35 одсто оних старости од 35 до 54 године и само 8 одсто оних од 55 и више година. Више од половине инвеститора млађих од 35 година користи ИоуТубе (56 одсто), а 41 одсто користи Реддит. ИоуТубе је такође међу најпопуларнијим каналима друштвених медија за информације о инвестицијама за све узрасте (28 процената).

• Конфузија у вези са накнадама. Многи инвеститори нису свесни или су збуњени разним накнадама које могу платити за улагање. Више од једног од пет инвеститора (21 одсто) не мисли да плаћа било какву накнаду за улагање, а 17 одсто каже да не зна колико плаћа. Међу власницима заједничких фондова, скоро два од пет (38 процената) верује да не плаћају накнаде или трошкове заједничких фондова.

• Преференција за испоруку откривања. Е-пошта (38 процената) је претекла физичку пошту (30 процената) као најпожељнији метод за примање података. Преференција за е-пошту је порасла од 2015. године, док је преференција за физичку пошту смањена.

• Ниско знање инвеститора. Просечан број тачних одговора на 10 питања Квиз знања инвеститора је 4.7. Више од два од пет испитаника (44 процента) сматра да је досадашњи учинак инвестиције добар показатељ будућих резултата. Мање од трећине (29 процената) разуме да је главна предност индексних фондова у односу на фондове којима се активно управља углавном ниже накнаде и трошкови.

О Фондацији за образовање инвеститора ФИНРА

Фондација за образовање инвеститора ФИНРА подржава иновативне истраживачке и образовне пројекте који Американцима који немају довољно услуга дају знање, вештине и алате за доношење здравих финансијских одлука током живота. За више информација о иницијативама Фондације ФИНРА, посетите ввв.финрафоундатион.орг.

О ФИНРА-и

ФИНРА је непрофитна организација посвећена заштити инвеститора и интегритету тржишта. Он регулише један критични део индустрије хартија од вредности — брокерске фирме које послују са јавношћу у Сједињеним Државама. ФИНРА, коју надгледа СЕЦ, пише правила, испитује и спроводи усклађеност са правилима ФИНРА-е и савезним законима о хартијама од вредности, региструје брокерско-дилерско особље и нуди им образовање и обуку, и обавештава јавност која инвестира. Поред тога, ФИНРА обезбеђује надзор и друге регулаторне услуге за тржишта акција и опција, као и извештавање о трговини и друге индустријске комуналне услуге. ФИНРА такође управља форумом за решавање спорова за инвеститоре и брокерске фирме и њихове регистроване запослене. За више информација посетите ввв.финра.орг.

Kontakti

Рита Де Рамос (646) 315-7255