Амерички регулатори покренули званичну истрагу о пословима Силвергате-ФТКС

Силвергате, један од многих кредитора који су претрпели огромне губитке због пада ФТКС-а, раније је био приморан да отпусти 40% свог особља.

Овом удару по њено пословање допринеле су милијарде долара значајних зајмова узетих за покривање потенцијалног управљања банком за коју се организација бојала да би могла да се догоди након колапса ФТКС-а.

Силвергате у Тхе Хот Сеат

Иако зајмови од више милијарди долара могу изгледати као уобичајени за уобичајене банке, тренутни зајмови које узима Силвергате наводно износи већину њених текућих новчаних резерви.

„Ваша банка „сада држи отприлике 4.6 милијарди долара у готовини“, велику већину – 4.3 милијарде долара – од чега је обезбедила као аванс од ФХЛБ-а. Користећи ФХЛБ као свог функционалног „кредитора у крајњој инстанци“, Силвергате је даље увео ризик крипто тржишта у традиционални банкарски систем.

Гледа се и биланс банке лошије за хабање, суочивши се са губитком од милијарду долара у протеклом тромесечју – и падом цене акција од 1% у продуженим радним сатима у четвртак.

Још нема званичних оптужби

Иако је тренутна истрага о пословима ФТКС Групе са Силвергатеом, овога пута, вођена у званичном својству, још нису изнесене никакве оптужбе, према у Блоомберг.

Уместо тога, тренутна истрага, коју координира Министарство правде САД, има за циљ да открије колико је менаџмент Силвергатеа заправо знао о ФТКС-овим пословним пословима. Нарочито ако су посумњали да се финансијска злоупотреба врши преко банковних рачуна које држи Силвергате, што би обавезало банку да пријави замену надлежнима.

Ако се испостави да су Силвергатеови избегавајући одговори само питање типичне банкарске тајне, истрага ће се вероватно закључити, иако са више информација о ФТКС-овим банкарским стратегијама.

За сада, Силвергате је потврдио да је извршио дужну пажњу за сваки ентитет у ФТКС Групи са којим је имао везе, почевши од укључивања Аламеда Ресеарцх-а 2018. Такође је вредно напоменути да је, осим интерних ревизија, Силвергате – који је наводно имао репутацију због тога што је веома у складу са властима – ревидиран је сваке године од стране Федералних резерви и независних ревизора.

Међутим, ове ревизије можда нису биле довољно строге. Осим истраге ДОЈ-а, Силвергате се такође суочава са потенцијалном групном тужбом других инвеститора, који су наводно оптужили банку да прикрива њихове финансијске контроле и ревизије.