Свисс Финанциал Ватцхдог објављује ревидирану уредбу о спречавању прања новца, појашњава крипто захтјеве – Уредба Битцоин вијести

Швајцарски финансијски регулатор је објавио своју ажурирану уредбу против прања новца (АМЛ), напомињући да проширује покривеност на платформе за трговање блоковима. Такође је разјаснио одређене захтеве за извештавање и идентификацију који се примењују на крипто трансакције.

Финансијске власти прилагођавају швајцарска правила против прања новца у вези са крипто трансферима

Након консултација које су започеле раније ове године, Швајцарски орган за надзор финансијског тржишта (ФИНМА) је делимично ревидирао своју Уредбу против прања новца (АМЛО), појашњавајући примену максималног ограничења за неидентификоване трансакције размене криптовалута.

У саопштењу за јавност у четвртак, регулатор је рекао да прописи, који ће ступити на снагу 1. јануара 2023., сада одражавају најновије измене швајцарског Закона о спречавању прања новца и Уредбе Савезног савета против прања новца.

ФИНМА је навела да су прикупљене повратне информације потврдиле њен став да обавезна провера идентитета стварних власника средстава, као и периодичне провере којима се утврђује да су подаци о клијентима ажурни, не морају бити детаљно наведени на нивоу уредбе.

Истовремено, финансијски чувар је нагласио да ће остати на снази одредба која обавезује посреднике да интерном директивом регулишу процедуре за ажурирање и проверу података о клијентима.

Власт је такође истакла да се уредба проширује како би покрила дистрибуиране објекте за трговање у књизи и даље открила да је добила много коментара у вези са прагом извештавања за трансакције које укључују виртуелне валуте. У саопштењу ФИНМА наводи:

С обзиром на ризике и недавне случајеве злоупотребе, ФИНМА остаје при правилу да су потребне техничке мере како би се спречило прекорачење прага од 1000 ЦХФ за повезане трансакције у року од 30 дана (а не само по дану).

Надзорна агенција је, међутим, приметила да се ова обавеза односи само на трансакције размене крипто имовине за готовину или друга анонимна средства плаћања.

Према такозваном „правилу путовања“, које је Швајцарска наметнула 1. јануара 2020., провајдери услуга крипто имовине морају да деле идентификационе податке о клијентима приликом преноса криптовалуте, чија фиат вредност прелази наведени праг и докажу власништво над новчаници који се не чувају.

Позивајући се на повећан ризик од прања новца, у фебруару те године, ФИНМА је снизила праг који је покренуо обавезе пријављивања кроз још једну амандман свог АМЛО-а на 1,000 швајцарских франака (око 980 долара у време писања), са претходних 5,000 франака.

Да ли мислите да ће швајцарске власти у будућности додатно пооштрити захтеве за извештавање о крипто трансакцијама? Поделите своја очекивања у одељку за коментаре испод.

Лубомир Тассев

Лубомир Тасев је новинар из источне Европе који се бави технологијом и коме се свиђа Хиченсов цитат: „Бити писац је оно што јесам, а не оно што радим. Поред крипто, блокчејна и финтецх-а, међународна политика и економија су још два извора инспирације.

Кредити за слике: Схуттерстоцк, Пикабаи, Вики Цоммонс, Андреас Меиер