Елизабет Ворен уводи дводомни закон за борбу против прања крипто новца; сукоби са О'Лиријем

Сенаторка Елизабет Ворен покушава да спроведе двопартијско сузбијање прања новца у цриптоцурренци индустрија прошла кроз Конгрес док савезни тужиоци раде на томе Сам Банкман-Фриед, бивши крипто драги, иза решетака.

Према Вореновој канцеларији, демократа из Масачусетса ће се удружити са републиканским сенатором из Канзаса Роџером Маршалом како би у среду представили нови закон који има за циљ да затвори пропусте финансијског система који угрожавају безбедност нације дозвољавањем коришћења дигиталне имовине за прање новца.

Мало је вероватно да ће Ворен-Маршал крипто закон проћи на овом Конгресу због временских ограничења. Када нови Конгрес буде заседао, предлог закона ће морати поново да се представи.

Захтевајући од компанија за криптовалуте да поштују иста правила која важе за банке и традиционална предузећа, напори настоје да изједначе услове.

У ексклузивној изјави за ЦНН, Ворен је рекао:

У Сенату сам звонио на узбуну о опасностима ових рупа у дигиталној имовини и радим на двостраначки начин на доношењу здраворазумских закона о криптовалузама како бих боље заштитио националну безбедност САД.

Ворен се осврнуо на скандал ФТКС када је рекао да је дигитална имовина „под озбиљном контролом широм политичког спектра“ као резултат банкрота значајне крипто платформе и кривичног гоњења њеног бившег извршног директора.

Само дан након што је Банкман-Фриед, бивши извршни директор берзе криптовалута ФТКС, је оптужен за прање новца и бројне друге савезне прекршаје, Ворен и Маршал су покренули своју кампању. Власти тврде да је Банкман-Фрид учествовао у међународној шеми за превару и обману клијената, инвеститора, зајмодаваца и система финансирања кампање.

Покушавајући да екосистем дигиталне имовине усклади са тренутним системом за спречавање прања новца у глобалном финансијском систему, нови закон, назван Закон о спречавању прања новца дигиталним средствима, борио би се против прања новца.

Предложени закон би наложио Мрежи за борбу против финансијског криминала (ФинЦЕН) Министарства финансија да класификује рударе, валидаторе и друге као послове који пружају услуге новца. Заузврат, захтеви познавања свог клијента (КИЦ) из Закона о банковној тајни биће проширени на индустрију криптовалута.

Министарство финансија је раније ове године издало упозорење о коришћењу дигиталне имовине за прање незаконите зараде од стране хакера рансомваре-а, трговаца дрогом и преваранта. Поред тога, Северна Кореја, Иран, Русија и друге нације наводно користе криптовалуте да перу новац, па чак и заобилазе санкције.

Након терористичких напада 11. септембра 2001. Маршал је у изјави рекао:

Наша влада је спровела значајне реформе које су помогле банкама да одсеку лоше актере из америчког финансијског система.

Поред тога, закон би приморао регулаторе да крену напред са новим ограничењима која имају за циљ да затворе рупу за дигиталне новчанике која омогућава корисницима да избегну санкције и провере против прања новца.

Њиме би се конкретно наложило ФинЦЕН-у да доврши и примени правило које је првобитно предложено 2020. године и које би обавезало банке и пружаоце новчаних услуга да потврде идентитет клијената и других страна, да воде евиденцију и да подносе извештаје у вези са нехостованим новчаници или оне које се налазе у земљама које се не придржавају Закона о банкарској тајни.

Закон такође садржи следеће услове:

• Забрана банкама и другим финансијским институцијама да руководе или учествују у трансакцијама које укључују технологије које унапређују Анонимност, као што су миксери дигиталних средстава, и од саме употребе таквих технологија.
• Укључивање дигиталне имовине у захтеве Правила о банкарској тајности за извештавање о страним банковним рачунима тако што се од Американаца који обављају трансакције дигиталном имовином вредном више од 10,000 долара преко оффсхоре рачуна захтева да поднесу извештај Служби за унутрашње приходе.
• Давање инструкција регулаторима да успоставе процес испитивања усклађености и ревизије за предузећа која пружају услуге новца у циљу јачања усаглашености са Законом о банкарској тајни.
• Сузбијање употребе банкомата за дигитална средства тако што се од власника и менаџера киоска захтева да доставе и ажурирају физичке адресе својих локација.

Шокантне информације у оптужбама Банкмана-Фрида наглашавају како је криптографија још увек Дивљи запад финансијског света. Међутим, неизвесно је да ли ће скандал ФТКС бити довољан да убеди Конгрес да предузме значајну акцију.

Пред нама су сада значајне законодавне препреке

Упркос свим „упирима прстом“ у ФТКС, Исак Болтански, директор истраживања политике у БТИГ-у, рекао је за ЦНН да је „изузетно тешко“ видети да Конгрес ускоро доноси свеобухватну реформу криптовалута.

Свако на Капитол Хилу може да се сложи да је Банкман-Фрид лопов, али када пређемо на посао, очигледно је да још увек постоје законодавне блокаде и препреке, рекао је Болтански.

Ови изазови, према Болтанском, укључују спорове око јурисдикције и „стварност да Конгрес има тенденцију да има релативно кратак распон пажње“.

Међутим, додао је, фокусиранији законодавни пакет који има за циљ стабилне цоине или прање новца могао би успети да прође кроз Конгрес следеће године.

Ворен и О'Лири се не слажу око тога да ли крипто омогућава прање новца током ФТКС саслушања

На саслушању Сенатског одбора за банкарство у среду, мултимилионер инвеститор и портпарол ФТКС плаћених Кевин О'Лири бранио је цриптоцурренци против скептичких посланика. У једном тренутку, О'Лири је ступио у везу са демократском сенаторком из Масачусетса Елизабет Ворен у вези са правилима за заустављање прања новца.

Као одговор на О'Леаријев став, на саслушању, она га је суочила због његовог противљења регулативи:

Господине О'Лири, упркос томе што сте изгубили 10 милиона долара у колапсу ФТКС-а, знам да сте снажан заговорник криптовалута. Ипак сте искусан инвеститор. Да ли мислите да су потенцијалне предности криптовалута толико убедљиве да би требало да прихватимо блаже прописе против прања новца и слабију усклађеност од крипто фирми него што захтевамо од банака, брокера и Вестерн Униона?

О'Лири је одбацио Воренову тврдњу да дигитална средства олакшавају прање новца у већем обиму од традиционалних валута, упркос његовим ранијим коментарима током саслушања да сматра да криптовалуте треба да буду регулисане. Рекао је:

Не, сматрам да треба применити регулаторни оквир који регулише тренутно трговање акцијама и обвезницама на берзама које су повезане са брокерским дилерима. То није тешко. То је већ спроведено у пракси у другим нацијама. Зато се, сенаторе, не слажем са вашом тврдњом да то чини прање новца једноставнијим. Откако је амерички долар избачен из авиона Пајпер у торби 1960-их, валуте су коришћене у шемама трговине дрогом. Амерички долар често користе и криминалци.

Ворен га је прекинуо баш кад је хтео да каже још:

Ценим вашу тврдњу да сви покушавају да се умешају у прање новца. То раде терористи. То раде фармацеутске компаније, ух, дилери дроге. И то су учиниле државе попут Ирана и Северне Кореје. Једина поента коју покушавам да кажем је да ли би иста правила против прања новца требало да се примењују на криптовалуте на начин на који се примењују на банке, берзанске посреднике, компаније за кредитне картице, Вестерн Унион? И, мислим да је ваш одговор на то да, зар не?

О'Лири је одговорио:

Не! Није да. Само кажем да ако знате правила вашег клијента на обе стране трансакције и користите криптовалуте, као што је УСДЦ, које су регулисане, решите овај проблем, сенаторе, преко ноћи.

Пре него што је промовисала сопствени предлог закона о регулисању дигиталне имовине, Ворен је изјавила да разуме О'Леаријев став да криптовалуте треба регулисати слично као и акције или обвезнице. Ворен је упорно бранила њен закон, тврдећи да „одметничке нације, олигарси, нарко-босови и трговци људима користе дигиталну имовину за прање милијарди украдених средстава, избегавање санкција и финансирање тероризма“.

Она тврди да би закон гарантовао да се исти стандарди примењују на сличне финансијске трансакције. „Крипто индустрија треба да следи правила здравог разума као што су банке, брокери и Вестерн Унион. Да би се боље заштитила америчка национална безбедност, двопартијски закон ће помоћи у затварању рупа у прању крипто новца и јачању спровођења.”

Напомена

Дасх 2 трговина – претпродаја високог потенцијала

• Активна претпродаја уживо сада – дасх2траде.цом
• Представљен у Цоинтелеграпху – прикупљено 10 милиона долара
• КИЦ верификован и ревидиран
• Изворни токен екосистема крипто сигнала