Упозорење органа за спровођење закона о растућем прању крипто новца

До појаве криптовалута, „чишћење“ нелегалних средстава је било много сложенији процес. Последњих година, крипто прање новца је олакшало.

Прање новца укључује незаконито претварање прихода од криминалних активности у легитимна средства. Традиционално, то се радило вођењем незаконито стеченог новца преко легитимних предузећа. Циљ је да се избегне откривање и прикривање незаконитих средстава као законите зараде.

Криминалци се, међутим, све више окрећу крипто. Криптовалуте поседују две карактеристике које их чине веома атрактивном опцијом за криминалне организације. Прво, децентрализована природа криптовалута омогућава одређени степен анонимности, што може отежати агенцијама за спровођење закона да прате трансакције. 

Друго, погодност прекограничних трансфера је корисна за оне који желе да брзо и дискретно пренесу значајне количине новца. Као резултат тога, криптовалуте су постале пожељан избор за криминалне организације које желе да пребаце велике суме новца, а да не буду откривене.

2022. је била рекордна година за прање крипто новца

Према Цхаиналисис-у, 2022. је била највећа година до сада за прање крипто новца. У 2022. години, недозвољене адресе пренеле су око 23.8 милијарди долара у криптовалути, што је пораст од 68.0% у односу на 2021. 

Уобичајене централизоване берзе су добиле скоро половину укупних незаконитих средстава, упркос томе што су имале мере усклађености за пријављивање сумњивих активности и предузимање мера против преступника. Ово је вредно пажње јер се на овим разменама нелегитимна криптовалута претвара у готовину. Они су и најгледанији од стране органа реда.

Недавни налази из Еллиптиц, компанија за аналитику блокчејна, указује да је РенБридге, специфичан унакрсни мост, опрао најмање 540 милиона долара криптовалуте повезаних са криминалним активностима од 2020. Од овог износа, 153 милиона долара је повезано са плаћањем рансомвера. Хакери користе РенБридге након инфилтрирања у корпоративне мреже и изнуђивања плаћања од компанија како би повратили своје украдене податке. Еллиптиц тврди да РенБридге игра кључну улогу као покретач за групе рансомвера које су повезане са Русијом.

Према речима Мартина Чика, генералног директора СмартСеарцх, која пружа услуге борбе против прања новца (АМЛ) и Кнов Иоур Цустомер (КИЦ), криптовалута је популаран начин прања новца за криминалне организације од средине 2010-их. 

„Како су криптовалуте добијале на популарности и вредности, криминалцима је обезбеђен углавном нерегулисан метод за прање новца и прикривање незаконитих активности, каже он. „Временом, пошто су криптовалуте дошле под надзор регулатора, њихова употреба за прање новца постала је све тежа. 

„Међутим, криминалци настављају да проналазе нове начине да користе криптовалуте за прање новца. Као резултат, остаје изазов за агенције за спровођење закона и финансијске регулаторе да открију и спрече прање новца у крипто простору.

85% крипто фирми није испунило британске ФЦА стандарде

Раније ове године, британска управа за финансијско понашање (ФЦА) није успео да пређе 85% свих крипто фирми које се пријављују за регистрацију. Многи од њихових захтева односили су се на правила против прања новца и тероризма. (Ово су иста правила која важе за традиционални финансијски систем.)

У већини случајева, Чик верује да је то због недостатка стручности и интерног процеса. „Процес регистрације није немогућ, Управа за финансијско понашање пружа повратне информације и јасна очекивања. Прошлог месеца ФЦА је известила да је регулатор одобрио 41 од 300 примљених апликаната. Постоји могућност да се поново пријаве, тако да је важно да компаније достигну потребан ниво, а затим да се развијају са најновијим смерницама и прописима ФЦА како би спречиле излагање својих предузећа превари, финансијским злочинима и Понзи шемама које су се изругивале. пијаца."

У неколико случајева, финансијски регулатор је идентификовао могуће финансијске злочине или директне везе са организованим криминалом. ФЦА је обавестила агенције за спровођење закона о сумњивим случајевима. 

Децентрализоване размене, који нуде виши ниво анонимности, све више се користе за „чишћење” прљавог новца. Схеек верује да мање берзе не чине ни приближно довољно да спрече прање новца у обиму који је потребан. „Усвајањем најсавременије електронске верификације (ЕВ), мала крипто берза може да провери идентитет корисника, заштити имовину и спроведе одговорност. Уобичајене праксе као што је тражење личног документа више нису довољне. Не само да не испуњавају стандарде познавања свог клијента (КИЦ) и АМЛ, већ такође могу оставити отворена врата за крађу идентитета.”

Полиција се приближава 

Једна од агенција за спровођење закона која се фокусира на прање крипто новца је Национална агенција за криминал. Често се сматрају британским одговором ФБИ-ју. Заједно са својим међународним колегама, користи боље крипто знање и алате за анализу блокчејна да би ухватио криминалне активности.

Основан 2013. године, његова надлежност укључује борбу против тешког и организованог криминала у Великој Британији и преко међународних граница. Недавно је објавила да регрутује нови наменски тим са седиштем у Националној јединици за сајбер криминал, који ће се посебно бавити прањем новца. НЦА планира још једну наменску групу за Тим за сложен финансијски криминал.

У разговору за БеИнЦрипто, речено нам је да се крипто користи у свим врстама криминала у Великој Британији. Укључујући „повећану употребу за прање новца“. Међутим, ово је било „ниско у поређењу са легитимном употребом“.

Портпарол је за БеИнЦрипто рекао да: „Криптоактива се чешће пријављује као средство за озбиљан и организовани криминал. Иако је, свеукупно, обим прања новца у вези са криптовалутама и даље низак у поређењу са широм економијом.

„Претња лежи у експоненцијалном усвајању криптовалута и криминалним активностима на које ћемо се неизбежно сусрести кроз то. Стога је императив да наш одговор у овом простору настави да се прилагођава и развија, блиско сарађујући са партнерима, на међународном и међусекторском плану.