Учинити крипто конвенционалним побољшањем истрага крипто криминала широм света

Када су тешка времена - као у пандемији - предузимљива људска природа иде у преоптерећење. Људи траже алтернативне начине да зараде новац. То би могао бити један од разлога зашто су криптовалуте нагло порасле у популарности у последњих неколико година, делимично вођени великим бројем људи који седе код куће и питају се како да победе ниске каматне стопе и растућу инфлацију.

Међутим, тамо где има готовине има и криминалаца. Лоши актери су стручњаци за људско понашање и виде стварање замаха и повећани крипто саобраћај као огромну прилику, знајући да многи новији инвеститори можда неће урадити свој домаћи задатак. Инвеститори можда неће применити исти ниво контроле на криптовалуте као своје пензије или друге инвестиције, а глобално нема пуно регулаторног надзора. Дакле, једноставна уводна страница или порука на форуму може брзо да наведе много нових инвеститора да упадну у преваре.

Такође смо видели повећану пролиферацију превара повезаних са пандемијом, као што је претварање да продаје лажне лекове, вакцине или тестирање, или нуди пословне зајмове и грантове, на пример, имају крипто елемент, а органи за спровођење закона морају да укључе да реагују на ове нове претње. То, заузврат, ствара све већу главобољу креаторима политике чији је задатак да заштите потрошаче. Такође јасно и гласно чујемо од крипто индустрије да се регулација често чини иза кривине и да не одговара сврси.

Оно што је потребно је боље образовање. Боље образовање на свим нивоима, од подучавања и едукације органа за спровођење закона до креатора политике и регулатора. Дељење знања широм крипто екосистема за подршку истрагама. И, ресурси и апетит за стварање паметније регулативе која ће заштитити потрошаче и дати индустрији јасноћу која јој је потребна да настави са иновацијама и процватом.

Релатед: Масовно усвајање блоцкцхаин технологије је могуће, а образовање је кључ

Свеж приступ спровођењу закона

Вековима старим истражним методама потребно је више од прилагођавања да би се испунили захтеви злочина који укључује дигитална средства. Како се појављују нове врсте криминала, крипто индустрија има дужност да образује сваког члана полиције о овом новом свету и то брзо. Главни „играчи“ Црипто-а обично су млади дигитални урођеници у поређењу са органима за спровођење закона. Широм света, велика већина полицајаца може сматрати криптовалуте веома страним, застрашујућим или збуњујућим, што их чини донекле отпорним на технологију. Ово има своје последице, пошто су органи за спровођење закона често први на месту злочина, прикупљајући доказе на основу налога за претрес. Али, да ли би знали како да траже Битцоин новчаник, на пример? Ако не разумете злочин, како можете да га контролишете?

После образовања, највећа борба су ресурси. У Сједињеним Државама, крипто криминал се посматра као подскуп сајбер злочина као што је рансомваре. Конкретно обезбеђујући крипто ресурсе, истражитељи могу да искористе његове предности у откривању непроменљивог доказа о трансакцијама ускладиштеним на блокчејну, али често ресурси и знање поседују федералне службе за спровођење закона. То значи да се локални злочини у вези са криптовалутом извлаче из руку локалних органа за спровођење закона, стварајући огроман заостатак на савезном нивоу.

Релатед: САД планирају да у већој мери надгледају илегалне крипто активности

У Уједињеном Краљевству, органи за спровођење закона сустижу крипто криминал. Четвртина британских полицијских снага је играла улогу у заузимање 450 милиона долара, или око 322 фунти у време писања, у криптовалути у последњих пет година. Ако заронимо дубље у бројке, можемо видети да је 99.9% заплена Битцоин (BTC), што сугерише да полиција може лако да уђе у траг илегалним активностима користећи јавне блокчејнове, али се суочава са проблемима у праћењу кованица приватности као што је Монеро (КСМР) и цртица (ДАСХ).

Полиција Великог Манчестера каже да полицијске снаге Уједињеног Краљевства „само размишљају о” технологији која стоји иза крипто; они регрутују цивилно особље са релевантним искуством за обуку детектива. И, силе се суочавају са додатном законском препреком приликом заплене криптовалуте пошто је она класификована као имовина, а не готовина, према Закону о приходу од криминала.

Релатед: У одбрану криптовалута: Зашто дигиталне валуте заслужују бољу репутацију

Када говоримо о крипто, полиција почиње да се креће даље од повлачења тепиха и Пута свиле како би схватила његов огроман потенцијал у помагању у решавању злочина отварањем алата за истражитеље да прате кретање новца широм света. У Великој Британији, Приходи и царине Њеног Величанства (ХМРЦ) запленила три непроменљива токена (НФТ) повезане са сумњом на утају пореза, служећи као упозорење онима који желе да прикрију новац од власти.

Смањење „заостајања“ у новој регулативи

Регулатори се првенствено баве заштитом потрошача и јасно је да се боре да одрже корак са индустријом која се брзо развија. Регулација постоји, али се чини делимична. Видећемо да ове године долази више прописа из консултација и радних група, Трезор њеног величанства Уједињеног Краљевства најавио надзор финансијских промоција тек недавно, али често чујемо да индустрија види регулацију у настајању као дефинитивно иза криве.

Регулатори желе да промене ту перцепцију. У Европској унији, на пример, Савет Европске уније усвојио Оквир тржишта крипто имовине (МиЦА) и Закон о дигиталној оперативној отпорности (ДОРА), који би могао постати закон касније ове године. МиЦА пружа извесну јасноћу о регулисању стабилних кованица, јавне понуде крипто имовине и лиценцирање добављача услуга виртуелне имовине (ВАСП). ДОРА покрива дигиталну оперативну отпорност, осигуравајући да компаније могу да издрже све врсте технолошких ризика.

Британска управа за финансијско понашање (ФЦА) напорно ради, обећавајући да ће уложити више ресурса у криптовалуте. Као резултат тога, више фирми добија одобрење. Јурисдикције као што су Швајцарска и Сингапур се сматра носиоцем заставе за регулаторне оквире који су јасни и зрели, где крипто предузећа имају јасноћу о својој позицији, могу да се прилагоде и могу да цветају.

Релатед: Нови прописи ХМ Трезора: добри, лоши и ружни

Блоцкцхаин и алати за праћење понашања постају све популарнији јер крипто компаније виде побољшање процеса усклађености (и њиховог односа са регулаторима) као кључ за растуће усвајање. У целини, тамо где видимо регулаторну јасноћу, видимо све веће напоре које индустрија улаже да побољша усклађеност и подстакне усвајање, подстичући економију у том региону и унапређујући иновације за цело тржиште. Можда би било примамљиво видети крипто индустрију као у рату са својим регулаторима, али не бих је окарактерисао као супротстављену, већ као симбиотску. Побољшање стандарда, ако се уради добро и у сарадњи, биће од користи свима.

Седите за сто

Има много тога да се добије позивањем приватних блокчејнова, влада, берзи и ВАСП-а за исти сто. Размена знања у целом екосистему, посебно када су у питању подаци о понашању и нове криминалне типологије, могла би да откључа кривичне истраге, као и да омогући боље осмишљену регулативу и заштиту потрошача. То је балансирање.

Релатед: ФАТФ укључује ДеФи као смернице за пружаоце крипто услуга

Све већи број предузећа нам се обраћа, желећи да ураде праву ствар изван испуњавања тренутних регулаторних захтева. Побољшањем усклађености и применом најбољих пракси, сектор може сазрети, обезбеђујући да крипто бизниси раде безбедно, инвеститори су заштићени и отварају врата институционалним инвеститорима.

У свету у коме можете креирати хиљаде нових адреса дневно, црне листе једноставно не могу да прате корак. Ту долази анализа понашања као допуна традиционалнијим изворима информација како би предузећа могла да доносе информисане одлуке о томе како да поступе.

Релатед: Биткоин се више не може посматрати као „новчић за криминал“ који се не може пратити

Образовање ће учинити да крипто коначно постане пунолетан

Крипто не може постати конвенционалан без шире свести и разумевања. Индустрија нам говори да владе и регулатори увек изгледају шест корака иза када покушавају да поврате контролу над хаосом, уместо да заузму дугорочнији и мање кратковидан поглед на креирање политике. То је био велики део моје улоге у ФБИ-у, помажући органима за спровођење закона да имају чак и основно разумевање криптовалута. И даље се боримо за боље образовање. Позајмили смо своју стручност како бисмо помогли регулаторима и владама да се упознају са том променљивом и брзо иновирајућом индустријом како бисмо креирали релевантну и ефикасну политику. Јер без свести, знања и разумевања, крипто може бити надалеко познат по криминалу над легитимношћу још неко време.