Санкције, прање новца и легализација: Максим Курбангалеев о проблемима крипто тржишта

Тржиште криптовалута је од самог почетка свог постојања преузело независност од државних органа и децентрализовано складиштење информација, што је заузврат подразумевало анонимност оних који послују са криптовалутама, објашњава Максим Курбангалејев.

У 2020-2021, све се променило: држава и њени регулаторни органи више нису могли да се држе подаље од индустрије вредне више милијарди долара. Неке јурисдикције (на пример, Кина) су предузеле активне мере за забрану криптовалута како би заштитиле свој финансијски систем; други су, напротив, легализовали и саму криптовалуту и ​​трансакције са њеном употребом, доводећи је на ниво легалног средства плаћања.

У септембру 2021. године постало је познато о првом случају санкција против компаније за криптовалуте — брокера на шалтеру или, једноставно речено, крипто берзе — СУЕКС. Америчка канцеларија за контролу стране имовине (ОФАЦ) и Цхаиналисис (компанија која нуди блоцкцхаин верификационе службе) учествовали у увиђају. Према њиховим речима, СУЕКС се бавио прањем новца, обим њиховог незаконитог пословања премашио је 480 милиона долара.

Настављен је тренд масовних инспекција и примене санкција. Неке крипто берзе и платформе за размену су блокиране. Међутим, ово није био једини проблем тржишта криптовалута у 2022. Финансијски стручњак Максим Курбаналијев дели своје мишљење о томе шта се сада дешава у криптосфери, шта је изазвало тренутни пад и шта ће стабилизовати ситуацију.

Шта није у реду са крипто тржиштем? – Максим Курбангалеев

Тржиште криптовалута је сада у такозваном „медвеђем тренду“, када цена валуте опада. Неки тржишни аналитичари овај период називају „крипто зимом“: уз цене опада и тржишна капитализација, опада обим трансакција, а учесници у операцијама су песимистички расположени.

Други стручњаци предвиђају колапс блокчејн технологије уз очување само неколико најпознатијих криптовалута. Тешка макроекономска ситуација, глобална инфлација и успоравање привреде уопште не помажу бизнису да се развије. Максим Курбангалеев сматра да тржиште криптовалута има низ својих специфичних проблема, који су покренули ове јесени:

„Без сумње, ситуација у свету утиче на активност криптовалута. То су фактори на које је тешко утицати; али има и оних који се могу разрадити. Сматрам да је недостатак регулисања сфере велики недостатак, што доводи до низа проблема. Без контроле, тржиште може привући бескрупулозне учеснике: пројекте преваре, пирамиде, пераче новца и друге. Без дефинисаних захтева регулатора за идентификацију и праћење пословања, тешко је ослободити се оваквих нелегалних шема. Ово, заузврат, носи ризик од оцрњивања криптовалуте невиних корисника који је купују на крипто берзама или платформама за размену. Како се то сада дешава: чак и ако први блок у блокчејну садржи информацију да је криптовалута прошла кроз већ забрањен пројекат, новчаник корисника добија посебну ознаку. Функције новчаника могу бити ограничене или чак средства на њему могу бити блокирана. У ствари, корисник је одговоран за поступке других људи. А овај проблем је повезан са недостатком закона, када одговорност власника новчаника није ограничена“, каже Максим Курбангалеев.

Из истог разлога, илегална крипто активност остаје високо ризична. Вредност криптовалута није уређена на уредан начин, тако да сваки догађај (чак и објава на друштвеној мрежи) може изазвати успон или пад одређене криптовалуте. „Уређење тржишта ће дати одређену стабилност и гаранцију. У почетку се претпостављало да ће вредност криптовалуте регулисати сами корисници: што је већа потражња, то је већа цена. Важно је да се очува овај принцип цена, који је привукао толико учесника, само треба да га законски уредимо“, сматра Максим Курбангалеев.

Максим Курбангалеев: Постоји ли будућност за криптовалутне компаније?

Као и многи аналитичари, Максим Курбангалеев не жури да одустане од тржишта криптовалута. Стручњак повлачи паралелу са законима природе:

„После „крипто зиме” нужно долази „крипто-одмрзавање”. Инвеститори поново скрећу пажњу на криптовалуте, купују је по ниским ценама и враћају новац на тржиште. Пошто регулатори у многим земљама већ спроводе велике инспекције крипто компанија, постоји шанса да се из оптицаја извуку лажне шеме. Али у исто време, случајне „беле” компаније које једноставно „нису погодиле” број и интензитет мера унутрашње контроле АМЛ (против прања новца) не би требало да трпе. Право решење, по мом мишљењу, биће глобална легализација индустрије, када ће тржишни лидери, заједно са државним органима, израдити законодавни оквир за ову делатност: лиценцирање, захтеве за идентификацију купаца и партнера, стандарде праћења и знаци законитости или незаконитости операције. Мислим да ће у овом случају индустрија криптовалута добити други ветар.”

Такође смо са нашим позваним стручњаком разговарали о томе које мере заштите од санкција треба да примењују крипто компаније. Многе крипто берзе и платформе за размјену спроводе КИЦ (Кнов Иоур Цустомер) процедуре за своје клијенте, а такође користе програме за скенирање и анализу блоцкцхаина (раније поменуте Цхаиналисис, Еллиптиц, итд.).

Максим Курбангалеев сматра да у овим околностима то можда није довољно: „Мислим да је боље играти на сигурно. Имамо пример банкарског сектора са успостављеним АМЛ процедурама које већ годинама доказују своју ефикасност. Мислим да компаније на тржишту криптовалута треба да користе ове процедуре за идентификацију и праћење трансакција како локални регулатори не би могли да пронађу незаконите радње у својим активностима. Компаније треба да идентификују клијента, као и да се увере да документи заиста припадају овој особи или компанији; да провери присуство на санкционим листама и пословну репутацију. То је једини начин да се преживи овај период неизвесности“, закључује експерт.