ЕУ је на ивици стварања новог регулатора за борбу против прања новца који ће надгледати криптовалуте

Европска унија је спремна да створи потпуно нови регулатор са директним крипто надзором.

Док је пажња крипто индустрије била усмерена на регулативу тржишта крипто имовине и контроверзне Уредба о трансферу средстава, они су део ширег пакета политике ЕУ против прања новца (АМЛ) која ће имати велике импликације на све финансијске институције.

Европска комисија ослобођен њен предлог за Шесту директиву СПН/БПФТ, или АМЛД6, прошлог јула. Европски савет је објавио своје верзија прошлог месеца. Европски парламент ће то размотрити након текућег августовског одмора. Када усвоји своју верзију уредбе, три тела ће ући у углавном непрозирне преговоре зване тријалози. 

Централно за ново законодавство је стварање регулатора на нивоу ЕУ за борбу против прања новца. Иако законодавна тела тек треба да преговарају, чини се да постоји минимално неслагање око тога да је такав редовњак потребан и да би требало да има директан надзор над пружаоцима услуга крипто имовине у ЕУ. 

У прошлости, Европски парламент је био најагресивнији од три тела у погледу позивања на регулацију криптовалута. Као такво, мало је вероватно да ће се тело противити давању директног надзора будућем регулатору над криптовалутом.  

Под називом „Управа за борбу против прања новца“ или „АМЛА“, регулатор ће директно пратити најмање „високоризичне“ крипто фирме као финансијски сервисери, према верзијама Комисије и Савета. 

Парламентарни брифинг подељен са Тхе Блоцк описује нови систем на следећи начин: 

„Надзор на нивоу ЕУ који се састоји од модела чворишта и споке – односно супервизора на нивоу ЕУ надлежан за директну супервизију одређених финансијских институција (ФИ), индиректан надзор/координација других ФИ и координациона улога за надгледање нефинансијски сектор као први корак“.

Међународно тело ће бити велика промена за ЕУ. Претходне директиве о спречавању прања новца — посебно четири и пет, из 2015. и 2018. — успоставиле су стандарде за земље чланице да прикупљају и стављају на располагање одређене податке, попут информација о стварном власништву над корпорацијама. 

Ти регистри су добар пример различитог усвајања прописа. Чак и међу земљама које пружају бесплатан приступ корпоративним информацијама — што је далеко од свих — доступне информације се веома разликују. Графикон испод илуструје различите врсте информација ове врсте које нације стављају на располагање.

Извор: Транспарент Дата од КСНУМКС

Заиста, непрозирност иза одређених корпоративних регистара омогућила је крипто фирмама као што је Бинанце тоут малтешке регулативе годинама. 

АМЛД5 је утврдио да земље чланице треба да третирају крипто берзе као финансијске институције. Али та имплементација је препуштена државама чланицама. Органи ЕУ могу прибегавати земљама чланицама, али општи захтеви за извештавање не воде до синдикалног тела.

„Ако [чланица] то не примени како треба, онда Европска комисија има право да приведе, рецимо, Малту Европском суду правде. Али други начин, што они покушавају да ураде, јесте да то усагласе кроз регулативу ЕУ“, објаснио је Томасз Кравцзик, адвокат Тенеа који је био део преговора иза АМЛД4. 

Временски оквир за имплементацију зависиће од преговора између Европског парламента, као и од накнадних трилога који укључују комисију. Спровођење уредбе — укључујући запошљавање особља АМЛА — трајаће годинама. Али изгледа да нема сумње да такав регулатор заиста долази. 

„Кључно је осигурати да АМЛА има довољно обучено особље које може да се бави најсавременијим технологијама потребним за интеракцију са децентрализованим мрежама“, наводи се у поруци ЕУ Црипто Инитиативе, трговинског удружења, у поруци Тхе Блоцк.

Пол Танг, члан Европског парламента Холандије и известилац закона, није одговорио на захтев за коментар до тренутка штампе. 

© 2022. Блоцк Црипто, Инц. Сва права задржана. Овај је чланак доступан само у информативне сврхе. Не нуди се или се не користи као правни, порески, инвестициони, финансијски или други савет.