- Цоинбасе је пристао да плати НИДФС нагодбу од 100 милиона долара.
- 50 милиона долара ће бити у реду, а 50 милиона долара ће ићи на провере позадине АМЛ-а.
- Компанија је наводно отворила рачуне без одговарајућих провера.
Крипто размена Цоинбасе Глобал Инц. ака Цоинбасе, договорила се са Одељењем за финансијске услуге Њујорка (НИДФС) да плати нагодбу од 100 милиона долара за проблеме у вези са спречавањем прања новца (АМЛ) и КИЦ.
Према налогу о сагласности који је 4. јануара 2023. потписала Адриенне Харрис, надзорница НИДФС-а, откривени су проблеми са усклађеношћу, а контроле берзе за борбу против прања новца биле су неадекватне од 2020. до 2021. године.
Цоинбасе је пристао да плати казну од 100 милиона долара у два корака, при чему би 50 милиона долара била плаћена казна, а осталих 50 милиона долара би ишло на примену потребних провера АМЛ позадине.
Наредба даље гласи,
„Цоинбасе-у је недостајало довољно особља, ресурса и алата потребних да одржи корак са овим упозорењима, а заостаци су брзо нарасли до нивоа којима се не може управљати.
Регулаторни органи су известили да је Цоинбасе дозволио клијентима да отворе рачуне без испуњавања потребних провера, што је директно кршење захтева за АМЛ. У компанији су постојале црвене заставице које су биле видљиве изнутра и споља, укључујући и преглед одељења. Иако је Цоинбасе радио на решавању проблема, напредак је био спор и није био видљив у одређеним областима, стварајући нерешену листу нерешених предмета.
По мишљењу регулатора, томе је допринео и раст броја корисника на берзи "неуспех да се држи корак" уз праћење сумњивих трансакција; ови фактори су на крају довели до заостатка од 100,000 плус упозорења.
Толико да је до краја 2021. ЦОинбасе имао мноштво непрегледаних упозорења за праћење трансакција која су порасла на више од 100,000, од којих је већина била старија по месецима; такође, заостатак купаца који је захтевао улепшану дужну пажњу премашио је границу од 14,000.
Наводни недостатак контроле над проверама прошлости почео је 2018. године, док је истрага о усклађености почела 2020. године. У то време, Цоинбасе се сложио да ангажује независног испитивача како би се уверио да компанија марљиво следи смернице против прања новца и познај свог клијента .
Али проблем усклађености је остао и њујоршки регулатор је одлучио да реагује 2021. Харис је рекао:
„Били смо веома отворени у вези са недозвољеним финансирањем у свемиру. Због тога наш оквир држи крипто компаније на истом стандарду као и банке.”
На свом блогу, Цоинбасе је одговорио у вези са поравнањем напомињући да је „посвећени 50 милиона долара инвестиција у програм усклађености у наредне две године.“
Према њиховом блог посту, компанија види ову резолуцију као кључни корак ка њиховој посвећености сталном побољшању, ангажману са кључним регулаторима и настојању да се постигне већа усклађеност у крипто простору, како за компанију тако и за друге.
Ненси Џеј Ален је ентузијаста за криптовалуте и верује да криптовалуте инспиришу људе да буду своје банке и одступе од традиционалних система монетарне размене. Такође је заинтригирана блоцкцхаин технологијом и њеним функционисањем.
Извор: хттпс://ввв.тхецоинрепублиц.цом/2023/01/05/цоинбасе-агреес-то-а-100м-сеттлемент-фор-амл-анд-киц-виолатион/