Децентрализоване финансије су спремне да се опораве док се простор за криптовалуте припрема за следећу велику трку. Иако 2022. није била најбоља година за крипто или ДеФи, са наглом падом вредности и неколико познатих пројеката који се распадају по шавовима, постоји широко распрострањена перцепција да је од сада па надаље једини пут горе!
Тај став је заснован на општем осећају да су цене криптовалута достигле дно. Уз то, многи људи верују да је само питање времена када ће главни токени као што су Битцоин и Етхереум почети да враћају део вредности коју су изгубили током последњих неколико месеци. Када се крипто тржиште поврати, то ће вероватно изазвати други велики талас улагања у ДеФи, што ће довести до огромних могућности за свакога ко подржава правог коња.
Питање је, као и увек, где тачно да инвестирам? ДеФи сектор се састоји од стотина различитих протокола, али нису сви изграђени на чврстим темељима. Стога, опрезни инвеститори треба да размотре ДеФи пројекте од највећег поверења у 2023. ако желе да осигурају свој мир.
АллианцеБлоцк
Много више од протокола, АллианцеБлоцк је креатор свеобухватне ДеФи инфраструктурне платформе која не служи само онима који желе да позајме, позајмљују и уложе криптовалуте, већ и програмерима других ДеФи пројеката. Поред својих децентрализованих инвестиционих понуда, нуди неповерљиве КИЦ/АМЛ и верификацију идентитета, усаглашене пеер-то-пеер и НФТ услуге, прекограничну усклађеност са прописима, он-ланац и ван ланца АПИ података о инвестицијама и још много тога.
АллианцеБлоцк су основали Рацхид Ајаја и Маттхијс де Вриес у августу 2018. у време када је улагање у ИЦО, или почетне понуде новчића, било у процвату. Оснивачи су били одлучни да смисле начин да крипто инвестиције буду транспарентније, равноправније и праведније. Од тада, АллианцеБлоцк је проширио свој обим и има за циљ да постане мост између ДеФи-ја и традиционалних финансијских инструмената које нуде банке, као што су кредити, обвезнице, штедња и акумулација капитала.
Један од главних циљева АллианцеБлоцк-а је да ДеФи уведе у маинстреам. Иако је ДеФи индустрија позната по предностима као што су економичност и приступачност, она такође пати од недостатка одговарајућег надзора и регулативе. Пошто традиционалне финансијске институције морају да раде у оквиру строгог регулаторног оквира, многе нису биле у могућности да истраже могућности у оквиру ДеФи-ја.
Ово је изазов који АллианцеБлоцк жели да реши, омогућавајући централизованим институцијама и малопродајним инвеститорима да комуницирају са ДеФи-јем на начин који је регулисан. Тиме се нада да ће корисницима олакшати трансфер капитала у и из традиционалних финансија у ДеФи протоколе.
Један од АллианцеБлоцк-а најистакнутији производ је ДеФи терминал, што је услуга која програмерима, градитељима и малопродајним корисницима олакшава учешће у ДеФи екосистему путем интегрисане платформе за рударење и улагање ликвидности. Ископавање ликвидности укључује позајмљивање крипто имовине АллианцеБлоцк ДЕКС-у у замену за редовне награде у облику процента од сваке накнаде за трансакцију. ДеФи Терминал такође омогућава улагање, где корисници могу да закључају своја средства у паметне уговоре како би помогли у верификацији мрежних трансакција и такође зарадили награде.
Поред ових могућности, ДеФи Терминал такође нуди алате за програмере и брендове за креирање кампања које имају за циљ да убеде кориснике да обезбеде ликвидност за сопствене, брендиране токене. Креирањем кампање, бренд може да обезбеди да његов токен има потребну ликвидност на АллианцеБлоцк ДЕКС-у или другим децентрализованим разменама на подржаним мрежама као што су Етхереум, Бинанце, Аваланцхе, Полигон и друге.
Остали производи у АллианцеБлоцк-овом пакету укључују агностик ланца мостје ДЕКС, и платформа за финансирање П2П под називом Фондс.
Ааве
Тешко је замислити култније и препознатљивије име у ДеФи сектору од Ааве и постоји добар разлог за то. Пошто постоји од 2018. године, Ааве се појавио као једна од најугледнијих ДеФи платформи, пружајући безбедно окружење за кориснике да позајмљују и позајмљују криптовалуте и имовину из стварног света без посредника.
Ааве има једноставан модел који омогућава људима који позајмљују да зараде камату, док они који позајмљују плаћају камату на своје кредите. Протокол је првобитно изграђен на Етхереум-у и подржава све ЕРЦ-20 токене, а од тада се проширио да подржи друге блоцкцхаине као што су Аваланцхе, Фантом и Хармони. Њиме управља њена заједница путем децентрализоване аутономне организације, где власници ААВЕ токена гласају о кључним одлукама.
Ааве корисницима ДеФи-ја пружа велики избор, са више од 30 пулова за средства заснована на Етхереум-у и додатна тржишта на другим мрежама. Поред тога, постоје фондови за позајмљивање за имовину из стварног света, укључујући фактуре за терет и некретнине. Ааве нуди ове базене захваљујући партнерству са Центрифуге, што је ДеФи протокол који омогућава предузећима да токенизују одређене врсте средстава. Овим токенима се затим може слободно трговати, делујући слично обвезницама и зарађујући редован принос.
Као и код свих ДеФи протокола, и даље постоји елемент ризика приликом позајмљивања крипто имовине на Ааве-у. Зајмови морају бити прекомерно обезбеђени, а протокол користи ликвидације за управљање дугом. У случајевима када нема довољно ликвидности за отплату кредитора након што је колатерал ликвидиран, средства ће се узимати из његовог сигурносног модула. Ово је посебан фонд ликвидности са ААВЕ токенима које депонују корисници платформе. Исплаћује награде по вишим стопама, али токени у њему су у опасности да буду ликвидирани у случају да је систему потребна ињекција капитала.
Ааве се нашироко сматра једним од најпоузданијих ДеФи екосистема, али не почива на ловорикама. Раније ове године, Ааве ДАО гласао за усвајање предлога да покрене нови стабилцоин који ствара принос, познат као ГХО. ГХО ће постати изворни стабилцоин на Аавеу. План је да ГХО буде везан за амерички долар и подржан разним дигиталним средствима. Ааве се нада да ће користити ГХО за учините стабилно задуживање конкурентнијим, док остварује додатни приход преносом 100% камате на ГХО кредите на свој ДАО.
Орбс
Једнако важан као и сами ДеФи протоколи је инфраструктурни слој на којем раде, а то је оно што Орбс Нетворк тражи да се побољша. Орбс се представља као отворени, децентрализовани слој инфраструктуре блокчејна који је фокусиран на убрзање ДеФи апликација у више ланаца.
Орбс се може сматрати децентрализованим позадинским делом који омогућава нове могућности за ДеФи, радећи у спрези са постојећим блок ланцима Лаиер-1 као што је Етхереум, као и мрежама Лаиер-2 као што је Полигон. Он ствара неку врсту вишеслојне инфраструктуре за ДеФи која омогућава децентрализованим апликацијама да искористе предности Орбсових побољшаних услуга извршења. На овај начин омогућава програмерима да направе софистицираније ДеФи апликације.
Добар пример за то је Орб-ов Опен ДеФи Нотифицатион протокол, који пружа ажурирања до секунде о најкритичнијим догађајима у ланцу.
Недавно, Орбс најавила нови, децентрализовани временски пондерисани протокол просечне цене који је у стању да подржи нове типове налога за ДЕКС-ове и аутоматизоване творце тржишта. ТВАП је техника која се широко користи у алгоритамском трговању у традиционалној финансијској индустрији, при чему трговци користе временски пондерисану просечну цену како би минимизирали утицај великих налога на тржиште. Начин на који то функционише је да су налози подељени у више мањих послова, при чему се сваки извршава у унапред дефинисаним временским интервалима током одређеног временског периода.
До сада су ограничења ЕВМ паметних уговора чинила ТВАП изузетно тешким за имплементацију у ДеФи. Орбс то мења користећи своју позадинску инфраструктуру како би осигурао да се сви ТВАП налози извршавају по оптималној цени, уз поштене накнаде, на сигуран и децентрализован начин. Услуга је намењена ДЕКС-овима и АММ-овима који желе да понуде корисницима софистициранији начин трговине користећи алгоритамске стратегије, слично ономе што је доступно у ТрадФи-ју.
Цаке ДеФи
Имати своју торту и јести је сан сваког корисника ДеФи-ја. Инвеститори желе све награде без преузимања било каквог ризика, и ево шта Цаке ДеФи има за циљ да испоручи.
Са седиштем у Сингапуру, Цаке ДеФи је створио основну ДеФи платформу са услугама залагања, позајмљивања и рударења ликвидности, омогућавајући инвеститорима да депонују своја крипто средства и зараде пасиван приход. Његов ДеФи екосистем је заснован на ДеФи Цхаин блоцкцхаин мрежи, форк оригиналног Битцоин блоцкцхаина, и покреће га његов изворни ДФИ токен.
Најновији производ Цаке ДеФи-а је његов прикладно назван ЕАРН, што је а услуга једностраног рударења ликвидности за инвеститоре који желе да зараде пасивне награде док се штите од традиционалне волатилности крипто тржишта.
Према суоснивачу и извршном директору Цаке ДеФи-а др Џулијану Хоспу, разумљиво је да су инвеститори постали много склонији ризику током прошле године због почетка крипто зиме. Као такав, ЕАРН има за циљ да тим инвеститорима пружи начин да транспарентно остваре великодушан принос на своја улагања, а да ризике задржи на апсолутном минимуму.
„ЕАРН ће омогућити корисницима да остваре ненадмашне приносе на Битцоин, које могу транспарентно пратити на блокчејну“, рекао је Хосп. „Функција заштите од волатилности ће их такође заштитити од несталних губитака, посебно у таквим временима нестабилности тржишта.
Цаке ДеФи-ов ЕАРН користи неке паметне алгоритме како би осигурао да ће његови корисници генерисати конкурентан приход, без обзира на тржишне силе које су ван њихове контроле. Могуће је алоцирати или БТЦ или ДФИ и примати награде за те депозите свака 24 сата са траженим годишњим процентом приноса од 10%. Наравно, постоје ДеФи протоколи који нуде већи АПИ од овог, али врло мало који нуде исте врсте заштите као ЕАРН. Награде се додељују у ЕАРН токенима, који су изворна имовина платформе, и аутоматски се састављају како би се повећали приноси на дужи рок.
Цаке ДеФи је рекао да ЕАРН-ов алгоритам комбинује високе приносе рударења ликвидности са ниском волатилношћу крипто позајмљивања како би испунио своја обећања.
До данас, Цаке ДеФи производи су се показали међу најпоузданијим у ДеФи индустрији. Његов најновији извештај о транспарентности за 2. квартал 2022 истакнута како је недавно премашио прекретницу од милион корисника, са више од 375 милиона долара исплаћених награда до данас.
Унисвап
Унисвап је један од највећих и најпознатијих ДЕКС-а у послу и суштински алат за већину инвеститора ДеФи. Унисвап пре свега пружа начин за трговце да безбедно и повољно размењују токене криптовалуте, уз ниже накнаде од једне централизоване берзе. Корисници такође могу да зараде пасиван приход депоновањем токена у фондове ликвидности.
Унисвап користи АММ модел који се ослања на паметне уговоре за постављање цена и извршавање трговања. Због тога је платформа потпуно децентрализована, без укљученог посредника.
Као и Ааве, Унисвап је у могућности да олакша трговање криптовалутама због коришћења пулова ликвидности, који су скупови средстава која доприносе корисници и која су закључана у паметним уговорима. Ова средства се користе за олакшавање трговине корисницима који желе да купују и продају различите парове криптовалута. Са сваком трансакцијом на Унисвап-у, наплаћује се мала накнада која се затим дистрибуира међу добављачима ликвидности пула. На овај начин, то је обострано корисно, јер трговци могу заменити токене уз ниже накнаде, а они који обезбеђују ликвидност могу зарадити награде за то.
Постоје добри разлози зашто се Унисвап појавио као један од најпопуларнијих ДЕКС-а у ДеФи простору. Велика већина ДЕКС-ова пружа лоше корисничко искуство са својим незграпним дизајном, док је Унисвап познат по свом глатком и једноставном корисничком интерфејсу. Унисвап-ове веб и мобилне апликације су изузетно лаке за коришћење и имају веома углађен дизајн који изгледа изузетно професионално. Лако је повезати крипто новчаник и почети, било заменом токена или обезбеђивањем ликвидности.
Захваљујући својој једноставности за корисника, Унисвап је изградио велику публику која пружа другу велику предност. Пошто има више корисника, има више закључане укупне вредности – што значи више ликвидности – него било који други ДЕКС. Као резултат тога, мало је вероватно да ће трговци искусити било какве проблеме или ограничења приликом размене различитих врста токена.
На крају, али не и најмање важно, Унисвап подржава широк спектар крипто новчаника, укључујући МетаМаск, Труст Валлет, Цоинбасе Валлет, Амбире Валлет и многе друге. Све у свему, изузетно је једноставан за коришћење и служи свима, објашњавајући зашто је Унисвап једна од најпоузданијих ДеФи апликација у послу.
Извор: хттпс://битцоинист.цом/5-оф-тхе-мост-релиабле-дефи-пројецтс-то-ватцх-ин-2023/