Целзијус се суочава са топлотом за рупу у билансу од 1.2 милијарде долара, купци дугују 4.7 милијарди долара

Нова документација Целзиуса наводи зашто није у стању да измири обавезе, показујући да обавезе зајмодавца криптовалута премашују његову имовину.

Од 13. јула, компанија је имала 5.5 милијарди долара укупних обавеза и 4.3 милијарде долара имовине, наводи декларација направио извршни директор Алекс Машински у поднеску у четвртак. То га оставља са мањком од 1.2 милијарде долара.

Зајмодавац само својим корисницима дугује преко 4.7 милијарди долара, што значи да није у могућности да их отплати осим ако не пронађе ликвидност од трећих страна.

Поднесак, поднет у четвртак пред стечајним судом за јужни округ Њујорка, показује да је Целсиус одобрио два зајма од 75 милиона долара крипто хеџ фонду Тхрее Арровс Цапитал (3АЦ). Када 3АЦ није успео да отплати зајам, Целсиус је ликвидирао заложени колатерал 3АЦ-а и сада је остао са потраживањем од 40.6 милиона долара према фонду, рекао је Машински.

Дугује 81 милион долара мало познатој фирми за трговину криптовалутама са Кајманских острва, Пхарос УСД Фунд. У документацији је наведена адреса е-поште [емаил заштићен] за фонд, сигнализирајући да би то могло бити подружница или подухват повезан са крипто трговцем са седиштем у Лондону Лантерн Вентурес. Блоцкворкс није примио одговор са адресе е-поште до времена за штампу у вези са позајмом. Целзиус посебно дугује Аламеда Ресеарцх 12.8 милиона долара.

Нека од Целзиусових криптоактива су везана за неликвидне инвестиције, као што су посао рударења биткоина и фирма за скрбничку технологију, наводи се у поднеску, додајући да није у могућности да подмири повлачења корисника и пружи додатни колатерал због ове неликвидне имовине и пада цијена криптовалута. .

Позајмљивање криптовалутама је експлодирала у популарности последњих година, добијајући на снази обећавајући високе приносе на депозите клијената и лак приступ кредитима. Овде је циљ да се профит од позајмљивања корисничких депозита смести у џеп институционалним инвеститорима.

Али након недавног пада ТерраУСД-а (УСТ) и макроекономске несигурности која утиче на расположење инвеститора, многи зајмодавци су замрзли средства клијената након што су видели снажан пораст повлачења. Целзијусов сопствени заустављање повлачења 12. јуна изазвала је страх међу корисницима да ли ће моћи да добију средства која су закључана у платформи.

Његови услови коришћења посебно појачавају ове забринутости.

У поднеску од четвртка, Машински је рекао да кориснички уговор између Целсиуса и његовог клијента експлицитно наводи да су корисници обавезни да пренесу „сва права и власништво“ својих криптоактива на зајмодавца, укључујући право да их продају, позајмљују и преносе у било ком периоду од време.

Зајмодавац је имао 23,000 неотплаћених кредита физичким зајмопримцима у износу од 411 милиона долара са тржишном вредношћу од 765.5 милиона долара у дигиталној имовини, додаје се у поднеску. Сада је у преговорима са трећим странама о подизању потенцијалних извора нове ликвидности. 

целзијус поднесен за стечај у Њујорку ове недеље, отприлике месец дана након што је први пут зауставио повлачење на својој платформи.

Машински је такође рекао да је фирма покушала да превазиђе пад тржишта - који је он назвао "криптокализом" - и окривио је "лажне информације" на друштвеним медијима о својој повезаности са колапсом ТерраУСД-а за изазивање пада ЦЕЛ токена. 

Целзијусов ЦЕЛ је пао за 83% до сада ове године — али је порастао за 5.4% у прошлом месецу — и трговао се по цени од 0.73 долара у петак у 1:00 ЕТ, подаци из Блоцкворкс Ресеарцх показује. Компанија тврди да сада има око 600 милиона долара у ЦЕЛ-у, са тржишном капитализацијом од око 170.3 милиона долара од 12. јула.

Дан пре него што је Целсиус покренуо стечајни поступак, финансијски регулатори у Вермонту рекли су да је компанија „дубоко несолвентна“ и да ће бити неспособан да се састане обавезе повериоца.

Али несолвентност Целзиуса би могла бити добра вест за индустрију, јер је „то је важан корак у омогућавању тржишту да крене даље од колапса тржишта позајмљивања“, рекао је Џеј Фрејзер, шеф стратегије у БСТКС.