Цоинбасе је имао „неадекватне“ мере за спречавање прања новца; задовољава 100 милиона долара са НИДФС

Цоинбасе ће платити казну од 50 милиона долара због непоштовања њујоршког закона о банкама и других државних прописа, наводи Саопштење 4. јануара

Највећа крипто берза по обиму трговине ће такође уложити још 50 милиона долара у наредне 2 године како би ажурирала своје системе усклађености према плану који су одобрили регулатори Њујорка.

Цоинбасе је лиценциран од стране Одељења за финансијске услуге државе Њујорк (НИДФС) од 2017. Током испитивања праћеног истрагом о спровођењу закона, НИДФС је открио да је Цоинбасе имао „неадекватне“ мере за спречавање прања новца.

Регулаторни органи су приметили да је Цоинбасе-ов програм Кнов Иоур Цустомер и Цустомер Дуе Дилигенце (КИЦ/ЦДД) био „незрео и неадекватан“, како у погледу начина на који је дизајниран и примењен. За КИЦ детаље, Цоинбасе је само захтевао од корисника да једноставно чекирају неколико поља и није спровео дужну пажњу, навели су регулатори.

Поред тога, расте брзим темпом — Цоинбасе тоутс 108 милиона верификованих корисника — није успео да одржи корак са великим бројем упозорења из свог система за праћење трансакција (ТМС), наводи се у саопштењу за јавност. Ово је довело до заостатка од више од 100,000 непрегледаних ТМС упозорења до краја 2021, утврдили су регулатори.

Сходно томе, Цоинбасе није успео на време да истражи и пријави сумњиве активности у складу са законом. Истрага НИДФС-а је открила да је у неколико случајева Цоинбасе поднео извештаје о сумњивим активностима месецима након што се активност догодила и постала позната берзи.

Промашаји Цоинбасе-а учинили су га подложним криминалним активностима, као што су превара, прање новца, активности које се односе на материјалне материјале за које се сумња да су сексуално злостављање деце и потенцијална трговина наркотицима, саопштио је НИДФС.

Надзорница НИДФС Адриенне А. Харрис је изјавила у саопштењу за јавност:

„Цоинбасе није успео да изгради и одржи функционални програм усклађености који би могао да иде у корак са његовим растом. Тај неуспех је изложио платформу Цоинбасе потенцијалној криминалној активности која је од Одељења захтевала да одмах предузме акцију, укључујући инсталирање независног монитора.

Независни монитор је успостављен током истраге НИДФС-а почетком 2022. Независни монитор ће наставити да ради са Цоинбасе-ом на отклањању недостатака у својим системима усклађености још једну годину, што би могло бити продужено према нахођењу регулатора.

Дана 20. децембра 2022. извршни директор Цоинбасе-а Бриан Армстронг звао за регулисање издаваоца стабилних кокова и централизованих берзи, рекавши да ови ентитети представљају највећи ризик за штету потрошача.