Зашто су докази о резервама битан и шта су они?

Након ФТКС колапс, доказ о резервама је био врућа тема, са заједницом инвеститора која је захтевала да берзе дају сертификате о својим поседима криптовалута.

Али шта су они тачно и зашто су важни?

Доказ о резервама (ПоР) је техника за потврђивање да платформа за трговање или компанија за криптовалуте заправо има 1:1 подршку за дигиталну имовину коју држи на чувању у име својих клијената.

Компаније често користе организацију треће стране за спровођење атестирања. Да би помогли инвеститорима да разумеју финансијску ситуацију централизоване берзе и да ли имају адекватна средства за усклађивање са депозитима клијената, они објављују резултате са неким упозорењима (која ће бити детаљније објашњена у наставку).

Откако је тренд започео, извршено је огромно мноштво атестирања, од којих неке дају корпорацији већи кредибилитет од других.

Доказ о резервама заснован на дрвећу Меркле

Протокол ПоР који користи Меркле Трее доказ да комбинује огромне количине података у један хеш и потврди тачност скупа података је једна техника за извођење атестирања.

Протокол ПоР проверава легитимност стања корисника и трансакција користећи криптографске доказе.

ПоР потврде засноване на Меркле Трее-у могу објављивати берзе криптовалута у редовним интервалима, као што су недељно, месечно или тромесечно, у облику снимака. Као алтернативу, предузећа могу понудити потврде у реалном времену које су доступне на њиховој веб страници.

Иако снимци могу бити адекватни да покажу солвентност компаније за криптовалуте у одређеном тренутку, потврде у реалном времену су пожељније за потврђивање резерви берзе јер омогућавају свакоме да провери да ли размена заиста држи новац у било ком тренутку.

Лансирање Прооф-оф-Ресервес Протоцола од стране Цхаинлинк-а

Нуди се систем доказивања резерви Цхаинлинк Лабс, организација која је створила познату децентрализовану мрежу оракула. Према Цхаинлинк Лабс-у, ова технологија је „намењена да пројекти који обухватају Веб2 и Веб3 докажу резерве средстава аутоматизованом верификацијом“.

Покренут 2020. године, систем повезује Цхаинлинк чворове са АПИ-јем берзе, њеним трезорским адресама и паметним уговором за доказ о резерви који може бити упитан било којим другим налогом на мрежи да би се утврдило да ли су крипто резерве берзе једнаке њеним обавезама . Први корисник система је био ТруеУСД стаблецоин.

Његова технологија независна од блокчејна нуди информације о износу који је икада депонован, позајмљен и уложен на одређени протокол.

Поред тога, размене могу користити механизам Цхаинлинк-а да дају сигурност за обећања да им није дозвољено да издају више токена него што имају у резерви.

Која тржишта имају доказе о резервама?

Пре него што је ФТКС пропао, одређене берзе и платформе за крипто позајмљивање, укључујући Кракен, Неко, БитМЕКС и Гате.ио, настојале су да уведу сопствени доказ о резервама.

Међутим, догађаји у новембру 2022. године открили су да више платформи за трговање покушава да створи сопствени доказ о резервама, који је варирао у дубини у зависности од размене.

Међу њима је била и Бинанце, највећа берза криптовалута на свету по обиму трговања, која је представила систем заснован на Меркле Трее-у за Битцоин и Етхереум. ОККС, Црипто.цом и БиБит су такође усвојили сродну стратегију.

Цоинбасе, с друге стране, је тврдио да је, пошто је јавно тргована корпорација, већ доставио ревидиране документе СЕЦ-а како би показао своје резерве.

Међутим, берза криптовалута са седиштем у Сан Франциску је 25. новембра изјавила да је „рачуноводство на ланцу будућност“ и да разматра „неколико нових начина да докаже резерве користећи више крипто-нативних приступа“.

Цоинбасе-ов недавно представљен програм грантова за програмере од 500,000 долара је компонента иницијативе.
Сврха ових грантова је

[за помоћ људима или групама] који унапређују најсавременије рачуноводство на ланцу, технике очувања приватности у вези са доказима имовине или обавеза (укључујући примену техника без знања) и или блиско повезаних технологија.

Какве бриге постоје?

Доказ резерви је несумњиво позитиван потез, теоретски помажући да се осигура да су средства клијената безбедна и криптографски демонстрирајући да корпорација има адекватну ликвидност. Међутим, такође може пружити корисницима лажни осећај сигурности.

Берзе, са ретким изузецима, не откривају обавезе компаније према потрошачима, тако да се корисници морају ослонити на потврду ревизора о релевантној имовини. То је зато што размене представљају само снимак средстава која се налазе на повезаним адресама платформе.

Ситуација у којој берза користи свој доказ о резервама како би изгледала транспарентно без откривања свог стварног ризика солвентности могла би резултирати из овога.

Према кракен Извршни директор Џеси Пауел, потврде морају да садрже ова три елемента: укупан износ обавеза клијената (ревизор мора да искључи негативна стања), криптографски доказ који може да провери корисник да је сваки рачун укључен у укупну вредност, и потписе који демонстрирају власништво чувара над новчаницима.

Новембарска потврда Бинанцеа добила је посебну критику од Пауела, који ју је означио као „или незнање или намерно изобличење“ и тврдио да је „откривање имовине бесмислено без обавеза“.

Жао ми је али не. Ово није ПоР. Ово је или незнање или намерно лажно представљање.

Меркле дрво је само срање без ревизора који би се уверио да нисте укључили рачуне са негативним стањем. Биланс имовине је бесмислен без обавеза. https://t.co/b5KSr2XKLB

- Јессе Повелл (@јеспов) Новембар 25, 2022

Више неслагања у вези са Бинанце-ом

У настојању да ублажи бригу о својој финансијској ситуацији, Бинанце затражио је од јужноафричког одељења глобалне ревизорске, пореске и саветодавне фирме Мазарс да направи додатни доказ извештаја о резервама.

Према информацијама објављеним прошле недеље, Бинанце је контролисала инсцопе средства која су премашила 100% њихових укупних обавеза платформе у време процене.

Међутим, извештај је изазвао значајну дебату, са стручњацима који су истакли да без детаља о ефикасности Бинанце-ових интерних контрола, као што су њени процеси за одржавање исправних књига и евиденција, Мазарс процена је бесмислена.

Осим тога, студија Мазарс је заправо била писмо од пет страница, а не званични ревизорски извјештај, као што је наведено у недавном ВСЈ чланак. Нагласио је да Мазарс „није дао мишљење или закључак са уверењем“, што значи да није јамчио за бројке, али није разговарао о ефикасности Бинанце-ових интерних процедура финансијског извештавања.

Као одговор на Бинанцеов захтев, Мазарс је рекао да је обавио посао користећи „договорене процедуре“ и да „није дао изјаве о исправности“ жељених метода.

Поврх тога, бројке у писму у суштини говоре да је Бинанцеов Битцоин само 97% обезбеђен, а портпарол Бинанце објашњава да

'јаз' од 3% настаје због БТЦ-а позајмљеног клијентима, кроз програме марже или зајма, који су можда користили токене изван обима извештаја као колатерал.

Убрзо након тога, Мазарс, који је извршио упоредиве атестације за Црипто.цом и Куцоин, изјавио је да убудуће више неће радити ни са једном компанијом за криптовалуте.

Напомена

ФигхтОут (ФГХТ) – Пређите да зарадите у Метаверзуму

• ЦертиК проверен и ЦоинСнипер КИЦ верификован
• Претпродаја у раној фази уживо
• Зарадите бесплатну криптографију и остварите фитнес циљеве
• Пројекат ЛБанк Лабс
• У партнерству са Трансаком, Блоцк Медиа
• Награде и бонуси за улагање