Сенатори Елизабет Ворен и Роџер Маршал имају предложио предлог закона 14. децембра ради сузбијања прања новца и финансирања терориста и одметнутих нација путем криптовалута.
Рачун, који се назива Закон о спречавању прања новца дигиталне имовине, такође настоји да „ублажи ризике које криптовалуте и друга дигитална средства представљају за националну безбедност Сједињених Држава тако што ће затворити рупе“ у тренутном систему.
Предложени закон би учинио обавезним да особе из Сједињених Држава подносе извештај ако су извршиле трансакцију дигиталном имовином вредном више од 10,000 долара преко једног или више налога ван Сједињених Држава.
Даље, ако закон буде усвојен, он би проширио одређене обавезе Закона о банкарској тајности на криптовалуте, укључујући КИЦ правила која ће се примењивати на учеснике у криптовалутама, као што су добављачи новчаника, рудари и валидатори.
То би дало Мрежи за борбу против финансијског криминала (ФинЦЕН) овлашћење да примени предложено правило које захтева од институција да пријаве одређене трансакције које укључују нехостоване новчанике, у којима корисници имају потпуну контролу над садржајем уместо да се ослањају на размену за трансакцију.
Поред тога, финансијске институције неће моћи да обављају трансакције са крипто миксерима попут Торнадо готовине, алатима дизајнираним да прикрију порекло средстава, као и кованицама за приватност.
Међутим, занимљиво је приметити да одељак три, део а предложеног закона, захтева од сваког ко пише софтвер који шаље, прима или потписује трансакције биткоина, попут рудара криптовалута и валидатора, да добије лиценцу за пренос новца. Ипак, амерички судови су у више наврата одбијали покушаје да се регулише креирање софтвера а број пута.
Као део предлога закона, одељак 4 говори о одговорностима које би одређене владине агенције извршиле уколико би закон био усвојен. Владине агенције укључују секретара за трезор, Комисију за хартије од вредности (СЕЦ) и Комисију за трговину робним фјучерсима (ЦФТЦ).
Одговорности укључују ревизију процеса за програме против прања новца и обавезе извештавања које су предузеле регулисане фирме
Извор: хттпс://цриптослате.цом/вхатс-ин-сенатор-варренс-нев-дигитал-ассетс-анти-монеи-лаундеринг-билл/