Уредба о трансферу средстава (ТОФР) била је предмет прелиминарног споразума између Парламента, Савета и Комисије Европске уније 29. јуна. Регулаторни оквири које ЕУ поставља за регулацију криптовалута укључују ТОФР.
ЕУ поставља тон за праћење крипто трансфера
Криминалцима ће бити теже да користе криптовалуте за илегалне активности захваљујући ЕУ. Преговарачи из Председништва Савета и Европског парламента постигли су привремени договор о предлогу да се ажурирају прописи који регулишу информације које се морају пружати уз финансијске трансфере, укључујући и трансфере криптовалуте.
Споразум проширује употребу традиционалних финансијских „правила путовања“ за покривање трансфера крипто имовине.
Ако се спроведе истрага о прању новца и финансирању тероризма, од пружалаца услуга крипто-активе (ЦАСП) ће се тражити да дају ове информације одговарајућим властима.
Преговарачи у Парламенту су се побринули да не буде минималног износа или изузећа за трансфере мале вредности, као што је раније планирано, јер трансакције крипто-активе једноставно избегавају постојеће прагове који би активирали захтеве за следљивост.
Ернест Утасун, законодавац Европске уније, осврнуо се на привремени споразум у а серија твеетова као одговор на „нерегулисани крипто дивљи запад“.
Са новим споразумом, ЕУ ће моћи да се позабави опасностима од прања новца и финансирања тероризма које су повезане са овим новим технологијама, уз одржавање конкуренције, заштиту купаца и очување финансијског интегритета унутрашњег тржишта.
„Предуго је крипто-актива била под радаром наших органа за спровођење закона“, рекао је у саопштењу један од водећих законодаваца ЕУ који преговарају о правилима, Асита Канко. „Биће много теже злоупотребити крипто-средства, а невини трговци и инвеститори ће бити боље заштићени.
Сродно читање | Европска централна банка објавила извештај о ризику за биткоин, упоређује крипто са манијом лала
Нехостовани новчаници
Прописи би се такође примењивали на интеракције између хостованих новчаника које контролишу ЦАСП-ови и трансакција из такозваних новчаника без хостова (адреса новчаника са крипто-активом коју држи приватни корисник).
Ако корисник пошаље или прими више од 1000 евра у или из свог нехостованог новчаника, ЦАСП мора потврдити да је новчаник заиста у власништву или под ефективном контролом корисника.
Законодавци изјавио у марту да су желели да значајно прошире делокруг закона како би укључили трансакције са нехостованим дигиталним новчаницима, или оне које не води лиценцирана крипто берза или други регулисани провајдер услуга, и да се све информације о трансакцијама пријављују надлежнима без обзира на ризик.
БТЦ/УСД пада испод 20 хиљада долара. Извор: ТрадингВиев
Трансфери од особе до особе који се врше без провајдера, као што су они на платформама за трговање биткоинима, или између провајдера који раде у своје име, изузети су од захтева.
Пре него што прописи добију коначно одобрење, институције ЕУ смишљају техничке аспекте. Касно у четвртак, такође су планирани преговори да се заврши посебан споразум за свеобухватан сет закона о криптовалутама познатих као Тржишта крипто имовине или МиЦА.
Они су део иницијативе ЕУ да предводи свет у укроћењу лажног тржишта криптовалута у време када су вредности нагло пале, бришући богатство, изазивајући сумњу и подстичући позиве за додатним праћењем.
Сродно читање | Зашто је Европска унија гласала против де факто забране рударења биткоина
Истакнута слика са Гетти Имагес и Цхарт са традингвиев.цом
Извор: хттпс://битцоинист.цом/еу-агреес-он-нев-црипто-амл-лавс-фор-црипто-транс/