ЕУ финализира правила за спречавање прања новца крипто, враћа праћење приватних новчаника

Европска унија (ЕУ) постигла је у среду договор у вези са правилима против прања новца која би важила за велики број трансакција криптовалутама.

Нова правила имају за циљ да спрече прање новца и финансирање тероризма, између осталих кривичних дела, тако што захтевају од пружалаца услуга криптовалута да прикупљају и чувају информације које идентификују особе које су укључене у трансакције криптовалута, као и да предају информације властима које спроводе истраге. Нови прописи, међутим, неће наметнути захтеве за праћење приватни новчаници без хостова које је Европски парламент првобитно планирао у марту.

Уредба „нема минималне прагове нити изузећа за трансфере мале вредности“ и примењује се на све трансакције које укључују пружаоце услуга, као што су размене криптовалута, регулисане ЕУ, наводи се у Саопштење објављено на сајту Европског парламента.

„Стављамо тачку на дивљи запад нерегулисаних криптовалута, затварајући велике рупе у европским правилима против прања новца“, рекао је Ернест Уртасун, члан Европског парламента, у цвркут најављујући споразум.

Псеудонимност је једна од централних функција трансакција криптовалутама и нова правила би значила да би идентитет људи потенцијално могао бити везан за велики број трансакција или чак блокиран. То ће омогућити да се прати ток криптовалута на исти начин на који се пренос новца тренутно одвија у ЕУ користећи фиат валуте.

Уредба се не примењује на трансфере између појединаца који користе новчаници који не користе добављача услуга. То значи, на пример, да је ан Ethereum трансакција између двоје МетаМаск новчаници не би били предмет провера против прања новца.

Али ако неко ступи у интеракцију са новчаником који хостује провајдер услуга, као што је Цоинбасе, ФТКС или друга размена, нова правила ће се примењивати, без обзира на величину трансакције. А у случају да је трансакција већа од 1,000 евра, провајдер услуга би морао да провери идентитет власника приватног новчаника који се користи у трансакцији.

Нове мере ће обезбедити да провајдери услуга не олакшавају трансакције које укључују организације под економским санкцијама ЕУ или које би потенцијално могле да доведу до финансирања тероризма захтевајући од провајдера да провере извор средстава у трансакцијама криптовалута користећи новчанике које хостују.

„Предуго је крипто-актива била под радаром наших органа за спровођење закона“, рекла је Асита Канко, чланица Европског парламента.

Желите да будете стручњак за криптовалуте? Добијте најбоље од Дешифровања директно у пријемно сандуче.

Добијте највеће вести о крипто вести + недељне прегледе и још много тога!