Забрана новчаника избегнута у новом нацрту закона ЕУ против прања новца

Адресе које сами хостују, раније познате као „нехостовани новчаници“ у политикама Европске уније, поново су у дискусији јер особље Европског парламента тражи да разјасни да посланици не желе потпуну забрану услуга које се не односе на притвор.

Крипто средства која побољшавају приватност и „инструменти за анонимност“, укључујући новчанике за приватност или крипто миксере, могу бити забрањени према актуелном тексту предлога закона о регулативи против прања новца, према документима које је видео Тхе Блоцк. Најновије измене текста појашњавају да ове рестриктивне одредбе у већини случајева не би требало да се примењују на новчанике који се хостују сами.

Услуге које се не односе на старатељство су биле на нишану ЕУ од Уредбе о трансферу средстава (ТФР) први искре дебате о „нехостованим новчаницима“ прошле године када је поставио крипто трансакције и правила познавања свог клијента. 

Ограничења трансакција на новчаницима који сами хостују

Када су у питању правила о ограничењима трансакција, најновија верзија Европског парламента ревизије закона о спречавању прања новца резултирала је променом језика на „адресе које се сами хостују“ са „новчаника са сопственим хостингом“. 

Овом променом, креатори политике имају за циљ да разјасне свој циљ спречавања постојања новчаника без старатељства без повезивања са идентификованим налогом код провајдера крипто услуга као што је размена, рекао је Томасо Астази, шеф регулаторних послова у лобистичкој групи Блоцкцхаин за Европу. Претходна формулација могла је да имплицира да би провајдерима крипто услуга у ЕУ било забрањено да пружају услуге које се не односе на старатељство заједно.

Новчаници који се сами хостују и даље ће бити подложни ограничењу трансакције од 1,000 евра (1,070 долара) ако се власник не може идентификовати. Ово је у складу са ТФР-ом који захтевају податке о налогодавцу и кориснику о крипто трансакцијама истог ограничења. 

Међутим, промена са „новчаника са сопственим хостом“ на „адресе са сопственим хостом“ може да изазове регулаторне несигурности пошто ТРФ, са својим текстом који је финализован, користи другачији језик од предлога Парламента за спречавање прања новца. Предлог за спречавање прања новца у оквиру Европског савета такође се тренутно односи на „новчанике“, а не на „адресе“.

Подложно променама

Посланици Европског парламента имају рок до 28. марта да расправљају о досијеима против прања новца, тако да су одредбе и даље подложне променама. Након гласања од стране два одбора који раде на предмету, уредба ће морати да прође кроз пленарно гласање у парламенту, које се очекује у априлу, пре него што уђе у међуинституционалне преговоре у мају. Ово ће бити прилика за Европску комисију, Парламент и Савет да бране своје ставове о предмету.

Крипто ентитети као што су ДАО, НФТ и децентрализовани финансијски протоколи су раније били пометао у пропис. Док су платформе за трговање НФТ-овима изостављене из оквира свеобухватног ЕУ тржишта крипто-активе, НФТ трговци би могли да подлежу одредбама уредбе о спречавању прања новца.

Европска комисија је први пут представила законодавни пакет против прања новца у јулу 2021, са јаким импликацијама на криптовалуте у блоку од 27 земаља. Пакет такође укључује ТФР, који чека коначно гласање у априлу пре него што ступи на снагу, и поставља захтеве за крипто трансакције. Осим тога Орган ЕУ за борбу против прања новца предложен у пакету проширује се на крипто фирме.