Јохана Гарциа је тврдила да је њен посао са готовинским предујамом био толико користан малим предузећима на Флориди да је попут католичке светице Мајке Терезе.
Али за 15,400 инвеститора који су уложили 194.1 милион долара у МЈ Цапитал Фундинг, зајмодавца Гарсија који је покренуо са својим партнером, Павелом Рамоном Руизом Ернандезом, то је била једноставно Понзи шема, кажу федерални истражитељи.
Прошле недеље, Руиз Хернандез, 29, из округа Бровард, оптужен је у савезној оптужби за превару у Мајамију. Гарсија, који је био председник и извршни директор МЈ Цапитала, раније је био именован у грађанској тужби коју је покренула Комисија за хартије од вредности, која је оптужила операцију као очигледну превара.
Поруке остављене адвокатима Руиза Ернандеза и Гарсије нису одмах враћене.
Истражитељи кажу да је пар покренуо МЈ Цапитал Фундинг и друге повезане ентитете 2020. уз обећање да су прикупљали новац од инвеститора за позајмљивање малим предузећима којима су потребни краткорочни зајмови. Обећали су инвеститорима поврат од 10% месечно или 120% за годину дана.
Мешавина алтруизма — на сајту компаније се тврдило да је Гарсија, у њеном настојању да помогне вредним људима да зараде новац, у њеној заједници упоређена са албанском монахињом Мајком Терезом, који је деценијама служио сиромашнима у Калкути у Индији и добио Нобелову награду за мир пре него што га је папа Фрања прогласио светим — и високи приноси су се показали као погодак. У року од годину дана, овај подухват је прикупио скоро 200 милиона долара од хиљада инвеститора, саопштила је СЕЦ.
Али савезни тужиоци и СЕЦ кажу да је било веома мало позајмица. Већина новца искоришћена је за плаћање продаваца који су довели инвеститоре и исплату ранијих инвеститора у шему, наводи се у судским документима. Још милиони су отишли у џепове оснивача компаније, тврде истражитељи.
Тужиоци кажу да је Руиз Хернандез убацио око 7.7 милиона долара на своје рачуне које је користио за куповину луксузних аутомобила и улагања у криптовалуте.
На крају, неки инвеститори су се узнемирили, а један је анонимно направио веб страницу оптужујући МЈ Цапитал да је Понзи шема. Компанија је поднела тужбу у циљу уклањања сајта, тврдећи да је њено пословање потпуно легитимно - нешто што истражитељи кажу да је била лаж.
Крајем 2021. прикривени агент ФБИ-а се обратио МЈ Цапиталу који се представљао као инвеститор да прикупи доказе, према судским документима.
Гарсија, кога је СЕЦ првобитно тужила прошле године, делимично је решио случај, пристајући да преда имовину на аукцију. Она није кривично гоњена.
Руиз Ернандез се суочава са до 20 година затвора ако буде осуђен за оптужбе за превару. Ослобођен је прошле недеље уз кауцију од 250,000 долара.
Извор: хттпс://ввв.маркетватцх.цом/стори/схе-цаллед-херселф-тхе-мотхер-тхереса-оф-флорида-смалл-бусинессес-лендинг-бут-инвестигаторс-саи-схе-вас-реалли-руннинг- а-194-миллион-понзи-сцхеме-11662568859?ситеид=ихооф2&иптр=иахоо