Америчка јединица компаније Схинхан Финанциал наложила је да појача надзор над прањем новца

Шинхан банка Америка није признала нити негирала било какве оптужбе о неисправној банкарској пракси или кршењу закона, наводи се у наредби, која је издата уз сагласност Шинхан банке Америка. ФДИЦ је издао сличан налог којим се захтевају побољшања интерних контрола банке у 2017. Агенција је саопштила да је њен извештај за 2021. поверљив.

Представник банке рекао је да не би било прикладно коментарисати случај који је у току.

Схинхан Финанциал Гроуп, крајња матична компанија Схинхан Банк Америца, један је од водећих финансијских конгломерата Јужне Кореје са активом у износу од 486 милијарди долара у 2021. години, према њеном најновијем годишњем извјештају. 

Схинхан Банк Америца управља са 15 филијала у САД, углавном у местима са релативно великом корејском популацијом, укључујући Њујорк, Калифорнију, Тексас и Џорџију. 

Наредба ФДИЦ-а захтева да Схинхан Банк Америца задржи трећу страну која ће прегледати управљање и особље у свом програму борбе против прања новца, и налаже одбору банке да одмах повећа свој надзор над програмом. Поред тога, Схинхану је наређено да осигура да је тачно проценио своје ризике и да ревидира своје интерне контроле.

ФДИЦ је такође наредио Схинхан Банк Америца да усвоји ефикасан програм обуке како би своје особље едуковао о политикама против прања новца и потврдио свој систем праћења сумњивих активности. Банка мора да прегледа трансакције од септембра 2020. надаље ради сумњивих активности и може јој се наложити да прегледа трансакције које датирају из 2017.

Гу Сеон Сонг, бивши извршни директор ревизије у Схинхан Банк Америца, тужио је банку прошле године у Њујорку због наводног отпуштања након што је одбио да умањи слабости у програму борбе против прања новца. 

Г. Сонг је у својој тужби рекао да је тадашњи извршни директор Схинхан Банк Америца захтевао да измени закључак извештаја интерне ревизије да је Схинхан Банк Америца имала незадовољавајући АМЛ програм. 

Тај извештај, који је сачињен након наредбе ФДИЦ-а из 2017. године, приписује наводне проблеме неодговарајућем надзору менаџмента и великој промени у канцеларији која надгледа програм, рекао је господин Сонг. 

Г. Сонг је рекао да је касније поднео негативан извештај ФДИЦ испитивачу и да је потом отпуштен. Он је тужио банку према америчком закону који штити особље банке од одмазде ако се упусти у узбуњивање. 

Та тужба је још у току. Схинхан Банк Америца је у правном поднеску демантовала наводе господина Сонга о давању инструкција господину Сонгу да измени ревизорски извештај и да је отпуштен јер је доставио извештај ФДИЦ-у. 

Адвокат господина Сонга није одговорио на захтев за коментар.

Пишите Рицхарду Вандерфорду на [емаил заштићен]