Цоинбасе кажњен са 50 милиона долара због лаких мера против прања новца

Пер а извештај из Њујорк тајмса (НИТ), крипто размена Цоинбасе (ЦОИН) постигла је споразум са њујоршким одељењем за финансијске услуге (НИДФС). Компанија ће платити око 100 милиона долара да побољша свој рачун и проверу прошлости. 

Половина нагодбе ће ући у плаћање казне од 50 милиона долара. Извештај тврди да ће додатних 50 милиона долара побољшати програм усклађености компаније. Финансијски регулатор је утврдио да је Цоинбасе дозволио лошим актерима да користе његову платформу за прање новца. 

Цоинбасе мора да испуни исти стандард као и америчке банке

Крипто берза је под истрагом НИДФС-а најмање од 2021. године, али су рупе у њиховом механизму усклађености откривене од 2020. Финансијски регулатор је открио проблеме са контролама компаније против прања новца које датирају „још 2018. рекао је НИТ. 

У то време, крипто берза се обавезала да ће ангажовати независну фирму да реши проблеме са својим програмом усклађености. Компанија је поставила интерни систем за праћење сумњивих активности, али њујоршки регулатор је желео више. 

Адриенне Харрис, надзорница финансијских служби за државу Њујорк, рекла је:

Пронашли смо пропусте који су заиста оправдали постављање независног монитора, а не чекање на поравнање. Били смо веома отворени у вези са недозвољеним финансирањем у простору. Због тога наш оквир држи крипто компаније на истом стандарду као и банке.

Стога је НИДФС покренуо формалну истрагу 2021. користећи неприкладне провере прошлости и споро праћење сумњивих активности као изговор. Поред првог независног монитора, Цоинбасе-у је наређено да ангажује другу независну компанију за свој програм усклађености. 

Пол Гревал, главни правни службеник Цоинбасе-а, додао је следеће:

Ову резолуцију сматрамо критичним кораком у нашој посвећености сталном побољшању, нашем ангажману са кључним регулаторима и нашем настојању за већом усклађеношћу у крипто простору – за нас и друге (...). Цоинбасе остаје посвећен томе да буде лидер и узор у крипто простору, а то значи партнерство са регулаторима када је у питању усклађеност и друге области.

Цоинбасе може да иде даље

Цоинбасе и њујоршко одељење за финансијске услуге радиће заједно још најмање годину дана, тврди НИТ. Компанија има заостатак од преко 100,000 „упозорења“ о потенцијално незаконитим или сумњивим трансакцијама. 

Према Гревалу, компанија је већ направио „значајну инвестицију“ у свој програм усклађености. Ове инвестиције укључују изградњу алата за анализу на ланцу, Цоинбасе Трацер и друга решења. 

 Крипто берза такође прати сваку трансакцију на својој платформи помоћу система за праћење трансакција (ТМС). Овај алат му омогућава да „открива обрасце који указују на превару, прање новца или друге незаконите активности и означи их за даљу проверу“.

Крипто берза је такође изградила капацитет за мерење ризика клијената и применила је више контроле на „високоризичне клијенте“ уз поштовање америчког Закона о банкарској тајни и Правила путовања. Ова решења су била контроверзна, али Цоинбасе тврди да штите „безбедност и приватност“ својих корисника.

Гревал је истакао важност њихове сарадње са регулаторима и важност закључења ове истраге. Компанија може да настави даље, а да своје операције задржи нетакнутим, што је било неуобичајено за крипто компаније под лупом последњих месеци.

Од овог писања, ЦОИН се тргује по цени од 37 долара, са одређеним губицима на данашњој трговачкој сесији.